Правила инвестирования в акции, которые помогут вам на фондовой бирже
Кажется, что успех инвестора зависит от его способности прогнозировать курс ценных бумаг. Принцип «купи дешевле — продай дороже» на фондовом рынке действительно помогает заработать. Но мало кто знает, когда нужно покупать, а когда продавать активы. Такие новички пытаются придумать свои правила игры. А правила инвестирования в акции давно известны и просты. Следуя им, можно не просто защитить свой капитал от потерь, но и получить крупную прибыль. Даже если в ближайшее время начнется глобальный спад экономики.
1 — Скажем «нет» активному управлению инвестициями
Начнем с основного, по мнению начинающих, принципа инвестирования — управления активами. Многие люди, которые не знают правила инвестирования в акции, стремятся совершать как можно больше сделок по купле-продаже акций на дне и вершине рынка. Таким образом они стараются увеличить прибыль.
Проведенные исследования показали, что активное управление финансовыми инструментами приносит прибыль в трех случаях:
- инвестору улыбнулась Удача;
- исследование проводилось неправильно и его результаты сомнительны;
- у инвестора есть информация об активе, которая недоступна участникам рынка.
Активное управление можно сравнить с игрой на игровых автоматах. Например, можно удачно покрутить барабаны, собрать «три лимона» и выиграть 100 тыс. долларов. Но вряд ли кто-то будет рассматривать такую игру как способ заработка и, тем более, инвестиций.
Торговля на фондовом рынке подчиняется строгим законам. Если не принимать во внимание наличие у покупателя или продавца секретной информации, активное управление не принесет большой прибыли. А, как известно, наличие инсайдерских данных и их использование в торговле влечет уголовную ответственность.
Сторонники активного управления приводят в пример управляющих инвестиционными фондами. Они, якобы, постоянно «тасуют» активы и получают прибыль для инвестора. На самом деле результативность таких действий сомнительна.
В Южной Корее, США и России проводились эксперименты по инвестированию. Активы для покупки выбирали обезьяны и попугай. Прибыль, которую принесли выбранные животными финансовые инструменты, оказалась очень большой. Они «переиграли» успешных управляющих инвестиционными фондами.
Можно выделить несколько причин низкой доходности активного управления:
- высокие комиссии за оплату услуг инвестиционных управляющих;
- невозможность предсказать форс-мажорные обстоятельства;
- функционирование рыночных механизмов;
- эмоциональная составляющая трейдинга.
2 — Не жди выгодный момент для входа в рынок
Казалось бы, покупка по меньшей цене и продажа по большей — фундамент успешного инвестирования. Однако известный американский экономист Роберт Шиллер провел исследование этого вопроса. На основе исторических данных о колебаниях курса он доказал, что выжидать нужный момент для покупки не нужно.
Представим три ситуации:
- Иван с зарплаты ежемесячно откладывает 200 долларов и ожидает «дна» рынка, чтобы купить акции. Все это время деньги лежат у него на депозите с доходностью 3%. Но инвестор из Ивана плохой. И он всегда ошибается с «дном». То есть сразу после покупки происходит падение курса ценных бумаг.
- Петр поступает так же, как Иван. Он откладывает на депозит по 200 долларов и покупает акции. Но он оказывается гением прогнозирования. Петр приобретает ценные бумаги как раз на «дне», и они показывают постоянный рост.
- Сергей не откладывает деньги и каждый месяц приобретает акции на 200 долларов. Он не смотрит на то, какая цена на ценные бумаги установилась сейчас.
Шиллер изучал исторические данные по курсу индекса S&P за 40 лет. Следуя такой схеме инвестирования, «неудачник» Иван получил бы прибыль в 773 тыс. долларов. «Гений» Петр стал бы владельцем капитала в 1,1 млн долларов. А простой работяга Сергей, который вообще не разбирается в торговле ценными бумагами, имел бы на счету 1,6 млн долларов.
3 — Реинвестирование — путь к миллиону долларов
Не у каждого есть возможность и желание откладывать по 200 долларов с зарплаты. Но для успешного инвестирования делать это не обязательно. Начинать можно с любой суммы. Все равно по прошествии 5–10 лет удастся сформировать крупный капитал.
Реинвестирование превратит инвестора в миллионера. Фото: Olya Kobruseva / pexels.com
Для этого достаточно реинвестировать полученные проценты. В результате сумма на счету будет увеличиваться экспоненциально. Простой закон сложных процентов был сформулирован еще Альбертом Эйнштейном. И он считал его самой могущественной силой во вселенной.
4 — Спокойствие, только спокойствие
Одним из препятствий на пути к успешному инвестированию является психология людей. Их желание побыстрее избавиться от купленных ценных бумаг и зафиксировать прибыль. Но правила инвестирования в акции категоричны на этот счет. Наиболее успешной инвестицией будет покупка ценных бумаг «на всю жизнь». Инвестор не должен испытывать стресс, даже если актив сильно теряет в цене.
Большинство же людей после вложения денег проверяют их стоимость едва ли не каждую секунду. И получают сердечный приступ, когда рынок показывает нисходящий тренд. Но, согласитесь, при инвестировании в недвижимость покупатель не отслеживает ее стоимость ежесекундно. Таким же образом нужно относиться к акциям.
5 — Не кладем все яйца в одну корзину
Основной принцип успешного инвестора — диверсификация. Во избежание потерь капитала нужно инвестировать в разные финансовые инструменты. Но выбрать подходящие ценные бумаги достаточно сложно.
Поэтому новичкам рекомендуют приобретать акции ETF. Эти фонды уже побеспокоились о том, чтобы диверсифицировать риски. Они купили пакет ценных бумаг разных компаний и на эту сумму выпустили свои. Такой подход гарантирует минимальную волатильность. Инвестирование в ETF — один из самых безопасных и достаточно прибыльный способ вложения денег.
Что в итоге
Как стать богатым человеком и получать пассивный доход? Достаточно руководствоваться простыми правилами инвестирования в акции. Но ценные бумаги — это способ заработать на длинной дистанции. Новая сфера инвестирования — биткоин — позволяет получать прибыль до 1000% за 12 месяцев.
Читайте также:
- Где и как найти акции для инвестирования с ростом цены в 50% и более за год
- Совместное инвестирование: как заработать, если собственного капитала недостаточно
- Инвестиции в драгоценные камни: как купить бриллианты и заработать на них
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
Пример про Ивана, Петра и Сергея читала пару месяцев назад, когда только начала изучать инвестиции. Это очень помогло мне разобраться в подходе. Реальная база долгосрочного инвестирования: сформировал свой портфель на бумаге и регулярно что-то покупаешь из заранее известного списка. Помогает держаться подальше от эмоциональных покупок.
Да, это исследование провел Роберт Шиллер, лауреат премии по экономике Альфреда Нобеля. Поэтому его выводам уж точно стоит доверять. Меня самого впечатлил этот пример.
Больше спасибо, за статью для новичков, очень понятно.