Вкладывать в акции одной компании опасно. Неожиданный скачок курса — и вместо прибыли начинающий инвестор потеряет тысячи долларов. Поэтому опытные финансисты советуют диверсифицировать риски. Сделать это можно благодаря биржевому инвестиционному фонду или ETF.

Как инвестировать без риска

Каждому инвестору знаком принцип диверсификации. Основная задача — вложить деньги в ценные бумаги нескольких компаний. В этом случае провал в цене одной акции компенсируется ростом других. Следовательно, вкладчик не потеряет средства, а приумножит их. Но на самом деле диверсифицировать инвестиционный портфель не так просто. Самое время разобраться, как инвестировать без риска, не разделяя капитал между несколькими активами.

В чем сложность диверсификации и как решить проблему

При правильном подходе ценные бумаги могут приносить до 50% прибыли за год. Но покупателю акций, который только начинает свою деятельность, сложно сделать прибыльное вложение с первого раза. Он еще не знает, как инвестировать без риска. Диверсифицировать портфель мешают несколько проблем, рассмотрим их.

  • Во-первых, новичку сложно понять, какие акции включить в приобретаемый пакет, чтобы защититься от колебаний курса.
  • Во-вторых, для покупки всех нужных активов необходима крупная сумма.
  • В‑третьих, если портфель состоит из большого количества ценных бумаг, его сложно контролировать. Нужно не только отслеживать ситуацию по каждой акции, но и своевременно делать реинвестирование свободных средств.

Перечисленные сложности легко решаются. Для этого созданы особые биржевые инструменты — Exchange Traded Funds или, сокращенно, ETF.

Как инвестировать без риска с помощью ETF

Суть биржевого фонда для инвестиций достаточно проста. Финансовая компания приобретает диверсифицированный пакет различных акций (иногда и других активов). После этого на сумму активов выпускаются собственные ценные бумаги, которые продаются инвесторам.

Таким образом, человек покупает 1 акцию, но в ней заложена стоимость нескольких, то есть получается своеобразный диверсифицированный портфель в виде одного удобного биржевого инструмента.

Инвестирование в ETF минимизирует риски. Фото: Anna Nekrashevich / pexels.com

Например, кому-то захотелось попробовать домашние роллы. Чтобы их сделать, нужно купить килограмм риса, пачку нори, бутылку рисового уксуса, бутылку соевого соуса, коврик для заворачивания и многое другое. Очевидно, что все эти покупки потребуют много денег, которых может не быть.

Но некое кафе покупает все это и готовит роллы «оптом». После этого продает их по порциям всем желающим. Таким образом, любой, даже небогатый, гурман, может попробовать японское лакомство.

Теперь применим эту ситуацию к ETF. Фонд:

  • изучает рынок и приобретает те «ингредиенты»-акции, которые будут ликвидными и прибыльными;
  • «готовит» из акций блюдо, выпуская собственные ценные бумаги на всю сумму сделанных инвестиций;
  • реализует «отдельные блюда» своим вкладчикам.

В результате инвестор получает «вкусный» портфель инвестиций по доступной цене. Риски потери средств минимальны из-за большого количества активов, которые заложены в цене одной акции.

Чем ETF отличается от паевого инвестиционного фонда

При поверхностном рассмотрении биржевой инвестиционный фонд очень похож на ПИФ. В нем люди также инвестируют совместно, то есть «скидываются» своими капиталами для приобретения инвестиционных инструментов и получают прибыль.

Но паевой фонд работает не так, как ETF. Здесь вкладчики сначала кладут деньги в фонд. После этого управляющий орган решает, куда инвестировать средства для получения прибыли. Следовательно, необходимо оплачивать работу сотрудников, на что уходит часть прибыли, и результат инвестиций остается туманным.

Когда речь идет о ETF, набор активов известен заранее и составлен по определенному принципу. Поэтому можно заранее оценить риски и прибыльность, а только после этого вкладывать деньги.

Какие виды фондов существуют

Список доступных для покупки акций фондов зависит от биржи, на которой они находятся в обращении. ETF обычно наполняются по определенному принципу:

  • акции компаний, зарегистрированных в одной стране, например, в Соединенных Штатах Америки, Германии, Австралии, России;
  • акции компаний, которые работают в определенной отрасли, например, ценные бумаги корпораций из сферы информационных технологий, добычи и переработки нефти, кораблестроения, транспорта;
  • облигации займа, например, инвестиционные фонды приобретают облигации с маленьким сроком погашения, выпущенные США, российские облигации;
  • ресурсы, например, доступны ценные бумаги фондов, которые инвестируют в золото.

В какой фонд вложить деньги

Универсального ответа на вопрос о выборе биржевого инвестиционного фонда не существует. Специалисты советуют обращать внимание на те рынки или сферы экономики, которые знакомы инвестору. Перед покупкой лучше не только самостоятельно изучить рынок, но и воспользоваться прогнозами экспертов.

Для максимальной прибыли подойдут стремительно растущие активы. Самыми защищенными будут вложения в устойчивые инструменты, например, драгоценные металлы.

Обратите внимание, что ETF — это способ долгосрочного вложения средств и получения небольшой прибыли. Если хочется «сорвать большой куш», целесообразно рассмотреть инвестирование в биткоин. Акции инвестиционного фонда нет смысла покупать на полгода-год.

Существуют особые ETF, которые торгуются с «кредитным плечом». Они приносят больше дохода, но и риск потерять средства возрастает.

Можно еще больше обезопасить свои инвестиции, например, составить диверсифицированный портфель из акций ETF. Таким образом, получится диверсификация в квадрате.

Как приобрести акции ETF

Процедура покупки ценных бумаг биржевого инвестиционного фонда проста. Покупателем может выступать гражданин Германии или любой другой страны. Ограничения могут быть введены местным законодательством.

Для работы с биржевым инструментом нужен брокерский или инвестиционный счет. Открывать их можно в компаниях, которые предоставляют брокерские услуги. После этого инвестор дает поручение о приобретении или продаже активов, а брокер выполняет их на бирже.

Что в итоге

Покупка акций ETF позволяет вкладывать свободный капитал и получать прибыль. При этом риск потерять вложенные средства из-за колебаний цены актива минимальны. При правильном подходе к выбору фонда этот способ также безопасен и прост, как заработок на хранении криптовалюты.

Читайте также:

Подпишитесь на наш Telegram
Получайте 1 сообщение с главными новостями за день, каждый вечер по будням.

Обсуждение

Подписаться
Уведомить о
guest
9 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Сергей
Сергей
6 месяцев назад

Скажите, а сколько нужно денег чтобы вступить в фонд и стать инвестором?

Будущий инвестор
Будущий инвестор
6 месяцев назад

а если я живу не в Германии, а в другой стране? Можно покупать акции фонда компаний из США или других стран?

Вопрос
Вопрос
6 месяцев назад

Привет. Так получается если покупаешь акции etf, то диверсификация не нужна?

Ольга
Ольга
6 месяцев назад
Ответить на  Вопрос

Считаю, что всё равно нужна. У меня два счета. На первом 4 фонда (Германия, Россия, США и Казахстан, а в планах – Китай), на втором – один. Первый – в зелёной зоне, второй – в красной.
Рынки разных стран развиваются неравномерно, поэтому страновая диверсификация помогает оставаться в плюсе.

Йосеф
Йосеф
5 месяцев назад

Диверсификация в квадрате👍👍👍