Покупка ценных бумаг — ответственная работа. В мире инвестиций существуют разные стратегии, поэтому необходимо набраться терпения. Особенно, если мы говорим о горизонте в десять лет и больше. Давайте разберем, почему долгосрочная стратегия выгодна и как ее применить.

Долгосрочные инвестиции. Фото: автор Anna Nekrashevich / pexels.com.

Большинство людей рассчитывает на быстрые деньги. Однако такой настрой может привести к потере капитала. Там, где существует высокий процент — соседствует риск, поэтому нужно разобрать существующие стратегии инвестиций. Наиболее эффективная — долгосрочное инвестирование.

Начинающие обращают внимание на показатели стоимости ценной бумаги. Но существует ряд фундаментальных экономических показателей. К важным можно отнести капитализацию и сферу деятельности. Давайте посмотрим, почему лучший ресурс — это время.

Виды стратегий инвестирования

Поведение инвесторов на рынке может сильно отличаться. На это влияют мотивы и цели покупателей ценных бумаг. Тем не менее, нужно рассмотреть нижеследующие популярные стратегии инвестирования.

  1. Надежная. Инвесторы из данной категории покупают преимущественно государственные облигации. Дело в том, что ценная бумага представляет собой долг с процентами. Вкладчик рассчитывает защитить деньги от инфляции. Инструмент относится к безопасным биржевым обязательствам. Гарантом выступают государства с высокими экономическими показателями, а прибыль фиксирована и незначительно превышает проценты банковского вклада. Портфель диверсифицирован.
  2. Умеренная. Портфель состоит из государственных облигаций, фьючерсов и акций крупных компаний. Часто в такой стратегии выбирают дивидендные активы. Покупка ценных бумаг проводится на основе экономических показателей. Среднегодовая доходность составляет 15–20%. Риск равномерный. На такой стратегии базируется долгосрочное инвестирование.
  3. Агрессивная. Инвестор выбирает в качестве активов ростовые компании. Могут быть использованы IPO стартапов. Ценные бумаги покупаются в момент падения стоимости. Вкладчики используют кризисы рынка для извлечения прибыли. Доходность может достигать 40% в год. Риск потерять вложения — высокий.
  4. Трейдинг. Некоторые финансовые эксперты не относят его к инвестициям. Но по факту также происходит покупка активов. К числу всех перечисленных ценных бумаг добавляются еще опционы. Сделки заключаются обычно в рамках нескольких минут, максимум на неделю. В качестве источника прибыли используются краткосрочные колебания рынка. Риск очень высокий. Доходность может достигать 50–60% в год.

Следует прояснить некоторые термины для понимания стратегий рынка. Акции бывают дивидендного и ростового типа, например, компании из первой категории — крупнейшие корпорации с устоявшейся репутацией. Такие гиганты делятся частью своей прибыли с акционерами, а вторые представляют собой фирмы, которые вкладывают прибыль в дальнейшее развитие. К ним относятся технологические компании и молодые корпоративы.

Для кого нужно долгосрочное инвестирование

Долгосрочные инвестиции. Фото: автор Ron Lach / pexels.com.

Далеко не все люди выбирают долгосрочную перспективу. Причина этому — долгое ожидание и ограничения в материальных ценностях. Чтобы тратить потом, нужно откладывать сейчас. Но большинство хочет видеть результат своего труда сразу. Как следствие, откладывать средства не получается.

Рассмотрим, кому подойдет долгосрочная стратегия.

  1. Молодым родителям. Откладывайте часть средств для будущего своего ребёнка. Идеально начать с момента его рождения до совершеннолетия.
  2. Молодым специалистам. Создайте себе пассивный доход в будущем. При такой стратегии можно выйти на пенсию в 35–40 лет.
  3. Малоимущим семьям. Инвестиции могут послужить социальным лифтом в средний класс. Нужно терпение и планомерное откладывание хотя бы 1–5% от доходов. С другой стороны, необходимо контролировать уровень риска.

В целом, любой желающий может использовать долгосрочную стратегию. Однако далеко не каждый дойдет до конца. Давайте посмотрим, почему для высокой прибыли нужно время.

Восьмое чудо света и долгосрочное инвестирование

Есть один интересный математический феномен. О нем говорили в старших классах школы, но не говорили, как применять. Речь идет о сложном проценте, а назвал его восьмым чудом света знаменитый физик, Альберт Эйнштейн.

Работает инструмент по простому принципу — начисленные проценты тоже приносят доход. Можно умножить капитал в 15 раз за 15 лет при 20% годовых.

Для сравнения: обычный процент будет приносить одну и ту же прибыль. Сложный работает по другой формуле: S = P*(1+ i)^n. Где S — капитал, P — сумма вклада, i — ставка, n — время в годах. Если умножить на n, получится формула простого процента. Квадратный корень — причина, по которой важно держать капитал как можно дольше.

Принципы долгосрочного инвестирования

Сложный процент не будет работать сам по себе. Для этого нужно соблюдать принципы долгосрочного инвестирования:

  1. При планировании дорогостоящих покупок откладывайте средства на банковский вклад. Важное условие — наличие капитализации процента. Желательно, чтобы прибыль начислялись каждый квартал или полугодие. Новые вложения будут быстрее приносить доход. Условия прописаны в договоре с банком.
  2. При форсировании капитала наберитесь терпения на 15–20 лет. Это очень долго, но гарантирует большой результат.
  3. Используйте преимущественно дивидендные акции. Это создаст условия для работы сложного процента. Нужно диверсифицировать портфель.
  4. Реинвестируйте доход. На полученную прибыль от дивидендов приобретайте новые ценные бумаги. Это создает прибавочную стоимость — купленные активы тоже пойдут под процент.

Это важные условия для формирования сложного процента. Инструмент поможет избежать высокого риска с сохранением доходности. Как видите, время — существенный фактор. Не существует безопасных и быстрых способов.

Читайте также:

Просмотров:
Заглавное фото: Восьмое чудо света. Фото: автор Anna Nekrashevich / pexels.com

Обсуждение

Подписаться
Уведомить о
guest
3 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Ольга
Ольга
23 дней назад

Трейдинг выглядит очень привлекательно, но он опасен. Отписалась от канала в ТГ по трейдингу, когда там стали предлагать вкладываться в акцию на 50 % от депозита. Я поняла, что я не такая рисковая.

Ольга
Ольга
23 дней назад
Ответить на  Ольга

Ну и ETF мне нравятся. Есть искушение тратить дивиденды – вкладывайся в ETF, и в фонде это сделают за тебя.

Последний раз редактировалось 23 дней назад Ольга ем
Йосеф
Йосеф
2 дней назад

Спасибо большое!
Очень интересная и полезная статья.
А сколько процентов от прибыли советуют инвестировать?