Восьмое чудо света. Почему время умножает портфель?
Большинство людей рассчитывает на быстрые деньги. Однако такой настрой может привести к потере капитала. Там, где существует высокий процент — соседствует риск, поэтому нужно разобрать существующие стратегии инвестиций. Наиболее эффективная — долгосрочное инвестирование.
Начинающие обращают внимание на показатели стоимости ценной бумаги. Но существует ряд фундаментальных экономических показателей. К важным можно отнести капитализацию и сферу деятельности. Давайте посмотрим, почему лучший ресурс — это время.
Виды стратегий инвестирования
Поведение инвесторов на рынке может сильно отличаться. На это влияют мотивы и цели покупателей ценных бумаг. Тем не менее, нужно рассмотреть нижеследующие популярные стратегии инвестирования.
- Надежная. Инвесторы из данной категории покупают преимущественно государственные облигации. Дело в том, что ценная бумага представляет собой долг с процентами. Вкладчик рассчитывает защитить деньги от инфляции. Инструмент относится к безопасным биржевым обязательствам. Гарантом выступают государства с высокими экономическими показателями, а прибыль фиксирована и незначительно превышает проценты банковского вклада. Портфель диверсифицирован.
- Умеренная. Портфель состоит из государственных облигаций, фьючерсов и акций крупных компаний. Часто в такой стратегии выбирают дивидендные активы. Покупка ценных бумаг проводится на основе экономических показателей. Среднегодовая доходность составляет 15–20%. Риск равномерный. На такой стратегии базируется долгосрочное инвестирование.
- Агрессивная. Инвестор выбирает в качестве активов ростовые компании. Могут быть использованы IPO стартапов. Ценные бумаги покупаются в момент падения стоимости. Вкладчики используют кризисы рынка для извлечения прибыли. Доходность может достигать 40% в год. Риск потерять вложения — высокий.
- Трейдинг. Некоторые финансовые эксперты не относят его к инвестициям. Но по факту также происходит покупка активов. К числу всех перечисленных ценных бумаг добавляются еще опционы. Сделки заключаются обычно в рамках нескольких минут, максимум на неделю. В качестве источника прибыли используются краткосрочные колебания рынка. Риск очень высокий. Доходность может достигать 50–60% в год.
Следует прояснить некоторые термины для понимания стратегий рынка. Акции бывают дивидендного и ростового типа, например, компании из первой категории — крупнейшие корпорации с устоявшейся репутацией. Такие гиганты делятся частью своей прибыли с акционерами, а вторые представляют собой фирмы, которые вкладывают прибыль в дальнейшее развитие. К ним относятся технологические компании и молодые корпоративы.
Для кого нужно долгосрочное инвестирование
Далеко не все люди выбирают долгосрочную перспективу. Причина этому — долгое ожидание и ограничения в материальных ценностях. Чтобы тратить потом, нужно откладывать сейчас. Но большинство хочет видеть результат своего труда сразу. Как следствие, откладывать средства не получается.
Рассмотрим, кому подойдет долгосрочная стратегия.
- Молодым родителям. Откладывайте часть средств для будущего своего ребёнка. Идеально начать с момента его рождения до совершеннолетия.
- Молодым специалистам. Создайте себе пассивный доход в будущем. При такой стратегии можно выйти на пенсию в 35–40 лет.
- Малоимущим семьям. Инвестиции могут послужить социальным лифтом в средний класс. Нужно терпение и планомерное откладывание хотя бы 1–5% от доходов. С другой стороны, необходимо контролировать уровень риска.
В целом, любой желающий может использовать долгосрочную стратегию. Однако далеко не каждый дойдет до конца. Давайте посмотрим, почему для высокой прибыли нужно время.
Восьмое чудо света и долгосрочное инвестирование
Есть один интересный математический феномен. О нем говорили в старших классах школы, но не говорили, как применять. Речь идет о сложном проценте, а назвал его восьмым чудом света знаменитый физик, Альберт Эйнштейн.
Работает инструмент по простому принципу — начисленные проценты тоже приносят доход. Можно умножить капитал в 15 раз за 15 лет при 20% годовых.
Для сравнения: обычный процент будет приносить одну и ту же прибыль. Сложный работает по другой формуле: S = P*(1+ i)^n. Где S — капитал, P — сумма вклада, i — ставка, n — время в годах. Если умножить на n, получится формула простого процента. Квадратный корень — причина, по которой важно держать капитал как можно дольше.
Принципы долгосрочного инвестирования
Сложный процент не будет работать сам по себе. Для этого нужно соблюдать принципы долгосрочного инвестирования:
- При планировании дорогостоящих покупок откладывайте средства на банковский вклад. Важное условие — наличие капитализации процента. Желательно, чтобы прибыль начислялись каждый квартал или полугодие. Новые вложения будут быстрее приносить доход. Условия прописаны в договоре с банком.
- При форсировании капитала наберитесь терпения на 15–20 лет. Это очень долго, но гарантирует большой результат.
- Используйте преимущественно дивидендные акции. Это создаст условия для работы сложного процента. Нужно диверсифицировать портфель.
- Реинвестируйте доход. На полученную прибыль от дивидендов приобретайте новые ценные бумаги. Это создает прибавочную стоимость — купленные активы тоже пойдут под процент.
Это важные условия для формирования сложного процента. Инструмент поможет избежать высокого риска с сохранением доходности. Как видите, время — существенный фактор. Не существует безопасных и быстрых способов.
Читайте также:
- Диверсификация портфеля. Почему это важно?
- Международные инвестиции: перспективные компании для вложений капитала
- Где и как найти акции для инвестирования с ростом цены в 50% и более за год
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
Трейдинг выглядит очень привлекательно, но он опасен. Отписалась от канала в ТГ по трейдингу, когда там стали предлагать вкладываться в акцию на 50 % от депозита. Я поняла, что я не такая рисковая.
Ну и ETF мне нравятся. Есть искушение тратить дивиденды – вкладывайся в ETF, и в фонде это сделают за тебя.
Спасибо большое!
Очень интересная и полезная статья.
А сколько процентов от прибыли советуют инвестировать?