Стратегия «покупай и храни» хороша, но без периодической ребалансировки риски потерять капитал сильно увеличиваются.

Ребалансировка инвестиционного портфеля

Для инвесторов с небольшим капиталом важен не столько размер прибыли, сколько минимизация рисков. Стратегия «покупай и храни» в этом случае хороша, но из-за изменения цен на акции даже хорошо диверсифицированный пакет ценных бумаг может стать рисковым. Ребалансировка инвестиционного портфеля позволяет снизить опасность потерять деньги, если подойти к ней правильно.

Читайте также: Инвестиции в стартапы Берлина: 30 млн евро.

Зачем нужна ребалансировка инвестиционного портфеля

Для более простого и безопасного управления инвестициями лучше всего приобрести определенные активы и держать их длительное время. Но так как цена на акции или другие активы постоянно колеблется, его структура нарушается. По мнению финансовых экспертов, это может стать проблемой. Поэтому важно время от времени проверять портфель и менять структуру активов.

Для максимальной диверсификации нужно выбирать разные активы для покупки. В этом случае, если одни потеряют в цене, убытки будут компенсированы за счет других.

Варианты активов для инвестиций:

  • акции крупных компаний;
  • облигации;
  • драгоценные металлы;
  • недвижимость.

Наиболее рисковым активом являются акции. Чем большим будет процент инвестиций в них, тем больше риск потерять капитал. Но вложение в низковолатильные активы приносит меньше прибыли.

Ребалансировка инвестиционного портфеля позволяет снизить риски потери капитала. Фото: JomNicha / shutterstock.com

Лучший вариант — вложение около 70% капитала в акции и 30% в облигации. Причем далее нужно придерживаться этого распределения. То есть если в процессе роста цен соотношение станет 85 к 15, нужно ребалансировать портфель.

Как происходит ребалансировка инвестиционного портфеля

Инвесторы используют несколько инструментов ребалансировки. Первый — продажа эффективного актива и покупка более надежного, но менее волатильного. Но из-за этого теряется так называемый импульс и вложения приносят меньше денег.

Лучший вариант — использование свежего капитала. То есть покупка облигаций за счет дополнительного вложения средств.

Важно, чтобы ребалансировка не проходила слишком часто. В противном случае затраты на нее будут больше получаемой прибыли, что лишает инвестиций всякого смысла. Оптимальный срок между пересмотром структуры портфеля — год. Исключение из этого правила можно делать в случае, когда фондовый рынок показывает резкий рост или сильное падение.

Можно также установить лимиты, при превышении которых происходит перебалансировка.

Читайте также:

Подпишитесь на наш Telegram
Получайте 1 сообщение с главными новостями за день, каждый вечер по будням.
Заглавное фото: Andrey_Popov / shutterstock.com
Источник: n-tv.de

Обсуждение

Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии