Фондовый рынок США: как вы можете на нем заработать?
Фондовый рынок США создали для упрощения взаимодействия инвесторов и компаний. Корпорации ищут приток капитала, а вкладчики — надежный источник прибыли. И у каждой ценной бумаги свои особенности.
Впервые механизм возник четыре столетия назад — в 16 веке. Тогда появилась фондовая биржа в Амстердаме. Голландская Ост-Индская публичная компания продавала долевую ответственность. Первое время дивиденды выплачивались продуктами, а в дальнейшем деньгами.
Понятие фондового рынка США
Вернемся в 21 век. Фондовый рынок США — это набор активов американских и зарубежных компаний. Понятие абстрактное, так как представляет собой группу инструментов. Средство инвестирования в организации — покупка ценных бумаг корпораций.
Торговля доступна для индивидуальных и институциональных инвесторов. Последние представляют собой коммерческие организации и фонды. Например, банки. Мы затронем первую категорию. К ней относимся мы с вами. Давайте посмотрим на структуру рынка и увидим какие инструменты предлагают фондовые биржи США для нас.
Состав фондового рынка США
Перед размещением ценной бумаги проводится строгий отбор. Поэтому активы отличаются по разновидности. Далее выдвигаются по характерным признакам на биржах. Всего таких организаций 13, но выделяют две основные:
- Нью-йоркская фондовая биржа (NYSE). Занимает первое место в мире по числу вложенных инвесторами средств. Основана в 1817 году. Капитализация составляет 32 трлн долларов.
- NASDAQ. Электронная биржа для торговли ценными бумагами высокотехнологичных компаний. Оценивается в 12 трлн долларов.
На две крупнейшие биржи чаще всего приходят инвесторы для покупки ценных бумаг. Также существует внебиржевой рынок. Там размещаются активы, которые не прошли из-за несоответствия критериям. В рамках этой статьи я их не затрону. Причина — высокий риск для начинающих.
Преимущества фондового рынка США
Итак, фондовый рынок США — самый капитализированный в мире. В него вложено больше всего средств. Половина всех мировых инвестиций сконцентрирована в Америке. Почему так произошло? Отметим плюсы вложений на американские биржи:
- Большой выбор ценных бумаг. На рынке размещено более 30 тысяч компаний. Многие из них занимают лидирующее положение в различных секторах экономики. Вы свободны в подборе эмитентов.
- Достоверные и развернутые данные о компаниях. Крупнейшие биржи дорожат своей репутацией. Поэтому вся финансовая отчетность достоверна. Кроме того, законодательством США предусмотрена уголовная ответственность за сокрытие в бухотчетности. И для первичного размещения компании (IPO) есть высокие требования.
- Ликвидность. Активы фондовой биржи США высоко ценятся. Вы можете в любой момент купить и продать ценную бумагу. Нет высоких комиссий.
Нет двойных налогов на прибыль. Биржи предусмотрели приток иностранных инвестиций. Поэтому вы будете платить налоги только в своей стране. Исключение — дивиденды. За них предусмотрено 10% от дохода со стороны США. - Ваши права будут защищены. В США правительство регулирует законодательство в области инвестиций. Для этого существует отдельный орган — комиссия по ценным бумагам и биржам США. Содействие оказывают SIPC и FINRA. Если у вашего брокера есть членство в перечисленных организациях, вы будете застрахованы на сумму до 500 тысяч долларов. Проверить наличие страховки можно на двух сайтах: sipc.org и finra.org.
В целом, американские фондовые биржи привлекательны для инвесторов. Этим объясняется популярность рынка США среди вкладчиков со всего мира. Дело еще в том, что Америкой представлены крупнейшие корпорации. Например, Фейсбук, Майкрософт и Тесла. Риск обвала у таких компаний ниже, чем у представителей других стран.
Кстати, российские банки не имеют американской страховки. В дальнейшем выберете иностранного брокера, если планируете работать с большими суммами.
Инструменты фондового рынка США
С помощью инструментов американской биржи я отслеживаю состояние экономики США и в мире. И на основе анализа выстраиваю дальнейшую стратегию вложений.
Инструменты, доступные на фондовой бирже США:
- Акции. Ценные бумаги компаний из восьми секторов экономики. Выделяются технологическая и финансовая отрасли. Здесь можно встретить «голубые фишки». Так неофициально называют активы крупнейших корпораций.
- Биржевые фонды (ETF). Это индексы из группы активов. По сути, это готовый инвестиционный портфель с ценными бумагами. Подходит для новичков без существенных средств для вложений.
- REIT (Инвестиции в недвижимость). Аналогично ETF, REIT — фонды. Однако в качестве источника прибыли используется недвижимость. Фонд может также обеспечивать ипотечные кредиты.
- Фондовые индексы. Это показатели оценки состояния экономики в целом, либо по секторам. Основные индексы: DJI30, NASDAQ, S&P500.
На индексах остановимся и рассмотрим их природу подробнее. Показатель DJI30 — оценка динамики цен на акции 30 крупнейших компаний. NASDAQ отслеживает колебания стоимости ста самых развитых технологических корпораций. S&P500 — состояние пятисот самых капитализированных организаций.
Стратегия торговли на фондовом рынке США
Для начала нужно построить алгоритм действий. Важные шаги:
- Выберите брокера для доступа к бирже. Ориентируйтесь на удобство и на широкий набор инструментов. Желательно членство организации в SIPC и FINRA.
- Выберете сектор экономики или несколько. Опирайтесь на собственные знания.
- Вкладывайтесь в то, в чем разбираетесь. Выберите сферу, которую изучали сами.
- Отслеживайте движение индексов. Так вы поймете, когда лучше всего покупать активы.
- Не паникуйте. Не нужно принимать поспешных решений. Колебания на рынке — это нормально. Тем более, мы выбрали самые надежные биржи.
Эти советы помогут вам разработать стратегию поведения на рынке. Основные особенности биржевого рынка США — мониторинг экономики с помощью индексов и широкий выбор активов.
Читайте также:
- Восьмое чудо света. Почему время умножает портфель?
- Диверсификация портфеля. Почему это важно?
- Хайп-проекты. Как не попасть в ловушку и сохранить деньги?
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
А я думала, что «голубые фишки» в США называют «дивидендными аристократами».
И чего я пока никак понять не могу, что подразумевают под инструментом фондовый индекс? Вложиться в индекс можно только через ETF, который за ним следует. Как-то иначе вложиться в него не получится. Это инструмент для аналитики.
Правильно я понимаю?
Всё верно. С помощью индекса можно только анализировать. Но на их основе составляют ETF-фонды. В пример можно привести SPY.
Добрый день, Ольга! Не обязательно, но в «Голубые фишки» могут входить «Дивидендные короли» и «Дивидендные аристократы». Это компании, которые выплачивают дивиденды более 50 и 25 лет соотвественно и при этом повышают процент выплат. А в «Голубых фишках» фигурируют компании из индекса Доу Джонса.