В поисках идеальной инвестиции: Бали, Турция или ОАЭ?

Инвестиции в недвижимость являются одним из самых консервативных способов сохранения средств. При грамотно выбранном объекте и местоположении можно быть уверенными в том, что ваши деньги не обесценятся, а также будут приносить ощутимый доход.

В то же время — это способ именно сохранения на долгие годы, а не быстрого заработка. Быстрый оборот можно сравнить с товарами fast fashion, быстрой моды. Инвестиции в недвижимость же это не условная Zara с одноразовыми брюками, это уже костюм от Chanel.

В поисках идеальной инвестиции: Бали, Турция или ОАЭ?

Ведь кроме того, что большинство стран имеет ограничение на срок владения недвижимостью (то есть нужно быть хозяином в течение нескольких лет после покупки), продать объект быстро бывает проблематично. Это не акции или валюта в банковском приложении, которые можно «скинуть», нажав на пару кнопок. Но, вложив несколько миллионов в достойный объект можно не переживать об их сохранности, ликвидности, а получать приличные доходы от сдачи в аренду. В конечном итоге эту недвижимость можно и передать по наследству.

Почему не Россия?

Совершенно верным будет утверждение, что в РФ один из самых бурно развивающихся рынков недвижимости в мире. Но с 2020 года, когда в стране заработала льготная ипотека, на российском рынке начал формироваться сильный дисбаланс, а предсказать его поведение становится все сложнее.

В основном программа льготной ипотеки накачивает именно рынок новостроек. За последние несколько лет стоимость жилья в Москве выросла на 50–60%, в регионах не немногим меньше, но везде наблюдается строительный бум. Жилье самого разного качества, подчас откровенно невысокого, с нарушениями и недоделками. Но и это только полбеды. Повышение ставки уже ведет к резкому падению спроса в 2024 году, рост первоначального взноса отсек огромное число вероятных покупателей. В итоге текущий год для застройщиков в РФ, вероятнее всего, ознаменуется резким «стопом» продаж. По разным оценкам у компаний, только разогнавшимся на своих площадках, хватит запасов квартир на пять лет.

Сложно представить, но на этом рынке происходит настоящее затоваривание. По данным Единой информационной системы жилищного строительства «Дом.РФ» на конец 2023 года объем нераспроданного жилья составил 71,1 млн кв. метров, что на 5,4 млн кв. метров больше, чем год назад. Это рекордный показатель с января 2020 года, когда этот показатель стали изучать пристально. Рекордные запуски новых проектов и быстрый ввод на рынок большого количества жилья на фоне снижения спроса может привести к тому, что квартиры в России не только не подешевеют из-за роста цен в целом, но и станут менее ликвидными для аренды и последующей продажи. По оценкам специалистов, рост цен будет на уровне минимум 15% за год, но с неравномерной динамикой.

Учитывая вышесказанное, в РФ покупку можно рассматривать только «для себя», но не для инвестиций, пусть и на очень долгий срок.

Куда податься?

По оценкам экспертов, в мире три основных конкурента на рынке инвестиционной недвижимости: Бали, Турция и ОАЭ. Выбирая подходящий для себя вариант, нужно учитывать несколько факторов, помимо устойчивой экономики страны и надежного застройщика на месте. Помимо этого, стоит изучить нюансы налогообложения и доходность рынка аренды. Сравнивать эти предложения можно хотя бы потому, что все страны имеют стабильный практически круглогодичный туристический поток и дают возможность хорошо зарабатывать на краткосрочной аренде.

Поэтому представим, что квартира куплена для вероятной дальнейшей перепродажи или использования под свое проживание, но несколько лет будет сдаваться в аренду туристам.

Визовые послабления в той или иной мере дают все страны: в Турции это ВНЖ, в ОАЭ — резидентская виза.

Что же касается налогов, то в Индонезии есть налог на владение недвижимостью (зависит от стоимости объекта), как и в Турции. Такого сбора нет в Объединенных Арабских Эмиратах.

Налогами в Турции облагается сдача жилья в аренду и их уровень довольно высок — от 15 до 40%. Есть налог и на перепродажу (от 15 до 35%). На Бали условия мягче — до 10% за аренду и 1% налог от продажи. В ОАЭ будущий собственник платит 4% при покупке. Купить недвижимость в Дубае, владеть ей, сдавать в аренду и перепродать будет стоить гораздо меньше в плане налогов, чем в других странах.

Доходность от аренды зависит от множества факторов, но в среднем в Дубае она равна или выше, чем в Турции и на Бали. Только в ОАЭ она практически не колеблется в течение года.

Кроме этого, только в ОАЭ сделки проходят через эскроу-счет, сводя на нет все риски для инвесторов. Полноправное владение наступает сразу, а стабильность экономики страны и защита интересов покупателя делает сделку безопасной.

Если выбирать из трех стран, то наиболее активное строительство ведут и Дубай, и Турция. Но волатильность турецкой лиры гораздо выше, чем у дирхама, привязанного к доллару. По сути эти две валюты даже не стоит сравнивать – дирхам десятилетиями показывает основательность и стабильность, а турецкая лира постоянна только в своей непредсказуемости.

В конечном итоге мало какая страна может сравниться с ОАЭ по безопасности не столько капитала, сколько личной.

Как провести сделку безопасно?

Выбор компании, которая подберет оптимальный вариант не так и сложен, если опираться на простые признаки успешной работы. Прозрачные условия, известные с первых минут обращения в компанию, честная оценка каждого объекта с точки зрения будущей доходности, рассказ о недостатках и возможных подводных камнях — таковы стандарты в LUNAMARS.

Здесь готовы предоставить все расчеты в короткие сроки, а заявку можно оформить прямо на сайте, экономя ценное время.

Растущая устойчивая экономика, мягкий налоговый режим и надежный партнер — залог успешного инвестирования и приумножения капитала.