Суд: замораживание счетов по подозрению в отмывании денег слишком долго
Франкфурт – Суд: замораживание счетов по подозрению в отмывании денег слишком долго
В связи с Законом об отмывании денег клиенты банков иногда блокируют свои счета на несколько недель без объяснения причин, сообщают суды. С конца 2021 года в региональный суд Франкфурта поступает все больше срочных заявлений о временном запрете, с помощью которых владельцы счетов хотят добиться от своего банка возобновления работы счета, сообщил в четверг председатель регионального суда Вильгельм Вольф.
В 2023 году только во Франкфурте было около 40 таких дел, и все они исходили от одного – неназванного – банка. По словам Вольфа, порог, при котором возникает «сообщение о подозрительной деятельности», теперь очень низок: вклад в размере около 10 000 евро. Согласно Закону об отмывании денег, подозрительный случай должен быть расследован в течение трех дней, но обычно на это уходит несколько недель. По словам Вольфа, банки скрывают это с помощью так называемых уведомлений о крайних сроках. В течение этого времени клиенты не могут ни снять деньги, ни списать их с постоянных счетов.
Вольф считает «проблематичным с точки зрения верховенства закона» то, что банки не обязаны сообщать клиентам причины блокировки, а суд в таком случае также обязан хранить молчание. К тому времени, когда суд узнает от банка о причинах, счет часто снова разблокируется. Однако клиент остается ответственным за расходы по судебному разбирательству, поскольку Закон об отмывании денег содержит «освобождение от ответственности» для банков.
Вольф предполагает, что в ближайшие годы подобные случаи будут происходить все чаще. Он считает, что освобождение от ответственности необходимо усовершенствовать. Кроме того, сторонам, участвующим в разбирательстве, должно быть предоставлено право быть заслушанными.
Читайте также:
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
