Как выбрать доходную акцию в 2022 году: 4 простых правила
В инвестициях на длительный срок существует негласное правило — важна не волатильность актива, а фундаментальная устойчивость компании. Временные коррекции бумаги не должны вызывать эмоции. Необходимо действовать исходя из изначальной стратегии.
Это важная информация, которую я хотел донести перед тем, как написать о правилах выбора актива. Она пригодится в будущем, когда вы увидите убыточность портфеля на начальных этапах.
На коротких дистанциях всегда существуют спекулятивные риски. Они связаны с тем, что трейдеры и инвесторы совершают сделки на протяжении дня. Каждый раз, когда покупают или продают бумагу — изменяется цена. Явление называют спекулятивными рисками.
Я хочу, чтобы вы усвоили эту информацию перед выбором акции. Не сомневайтесь в своем выборе и совершайте действия на брокерском счете только после аналитики. А в рамках данной статьи я поделюсь с вами правилами при покупке ценной бумаги.
Как выбрать акцию: определите цель инвестирования
Цели инвестиций могут быть различными. Часть инвесторов копят на дорогостоящие покупки, а некоторые для формирования дивидендной доходности в будущем. Кстати, пассивный доход — это миф. Всегда есть риск отмены выплат части прибыли со стороны эмитента.
Определим наиболее популярные мотивы для совершения сделок на бирже.
- Переезд в другую страну. Если вы планируете смену места жительства, нужен запас денежных средств. Например, для комфортного проживания в Германии необходимо 2000 евро в месяц семье из трех человек.
- Покупка недвижимости. Можно сформировать портфель для приобретения квартиры или дома в будущем. Главное — помнить про сложный процент и адекватно оценить срок. Инвестиции на коротких дистанциях не принесут большого дохода без риска.
- Благосостояние детей в будущем. Инвестиции — отличная возможность для обеспечения членов семьи хорошим образованием и начальным капиталом.
- Финансовая независимость. С помощью долгосрочной стратегии вы можете сформировать дивидендную зарплату. Это сделает вас независимым от работодателей или от доходов бизнеса.
Это очень важный пункт при выборе акций. Цель определяет возможность риска, который вы можете на себя взять.
Как выбрать акцию: вкладывайтесь в то, в чем разбираетесь
Это правило многие слышали от Уоррена Баффета. И действительно, если вы выберете акции по сфере интересов, то сможете лучше проанализировать компанию-эмитент.
Я составил для вас несколько подсказок, которые использую сам при подборе ценной бумаги.
- Основная работа или сфера вашего бизнеса. Это первое, на что стоит обратить внимание. Если вы специалист в конкретной области, выбирайте акции из той же сферы экономики.
- Хобби. Увлечения тоже могут стать инструментом заработка. Лучший расклад, когда это ваша работа или бизнес.
- Продукт. Традиционный подход в инвестировании. Если вы испытываете симпатию к определенным ценностям, то приобретайте акции той же компании, например, так я выбрал Apple из-за уверенности в качестве смартфонов от организации.
Этот список отражает стандартный подход к выбору ценных бумаг. Но мы пойдем дальше и оценим перспективы компаний по экономическим показателям. Выпишите десять кандидатов и сужайте список ценных бумаг, отбирая качественные.
Как выбрать акцию: аналитика финансовой отчетности
Самый важный пункт — фундаментальные экономические показатели. Не стоит рассматривать компанию для покупки, если у нее плохие характеристики.
Надежный источник информации — официальный сайт эмитента. Необходимо найти раздел для инвесторов. Если мы рассматриваем иностранную организацию, то важны 10Q и 10K. Это годовые и квартальные отчеты соответственно по мировым стандартам МСФО. Их также предоставляют брокеры и онлайн-ресурсы, например, investing.com.
Опишу, на что нужно обратить внимание при выборе акции.
- Рост выручки и чистой прибыли. Компания должна показывать планомерный рост за последние несколько лет в динамике. Это говорит о хорошем менеджменте и о развитии бизнеса. Уже на этом этапе организации могут оказаться убыточными. Обращайте внимание на годовые отчетности при анализе показателя.
- Рыночная капитализация. Показатель говорит о масштабах компании. Советую новичкам не вкладываться в эмитенты с показателем меньше, чем 10 млрд долларов.
- Cash flow. Это денежный поток компании. У эмитента должно быть достаточно свободных средств для покрытия долгов и выплаты дивидендов. Если, конечно, они есть.Некоторые организации покупают собственные акции для повышения стоимости.
- Дивиденды. При стоимостном инвестировании нужно обращать внимание на дивиденды. Хороший признак — регулярное повышение выплат.
- Уникальность и конкуренция. То, насколько продукт организации устоялся на рынке. С точки зрения инвестиций выгодно выбирать монополистов.
- Состояние сектора экономики страны эмитента. Информацию можно получить из новостных источников. Например, из-за дефицита полупроводников, AMD прибавила в стоимости 50% за год. Кстати, я выбираю развитый рынок для инвестиций (США, Германия, Китай). Это связано с надежностью и прозрачной отчетностью.
Рекомендую обращать на эти показатели в первую очередь. Так вы сможете оценить дальнейший потенциал роста компании.
Анализ мультипликаторов
Мультипликаторы — показатели компании, на основе которых можно сделать вывод о финансовых показателях организации. С помощью них можно сравнить ценные бумаги и оценить положение эмитента на рынке.
Их можно посчитать вручную, либо узнать у брокера или у финансового сервиса.
- P/E. Соотношение капитализации к прибыли компании. Для получения показателя поделите значения. Он не должен превышать темпов роста организации.
- P/B. Мультипликатор оценки недооцененности компании. Соотношение стоимости акции к капиталу организации. Чем меньше показатель, тем лучше. Но здесь не существует строгих правил. Из двух компаний лучше выбрать ту, которая не переоценена.
- EPS. Соотношение чистой прибыли к количеству акций. Так вы сможете оценить свою долю владения компанией при покупке ценной бумаги. Это напрямую определяет доходность акции. Чем выше показатель, тем лучше.
- ROE. Отношение чистой прибыли к собственному капиталу в процентах. Это оценка генерирования прибыли компании за счет своей номинальной стоимости. Означает рентабельность бизнеса. Хороший показатель для развитых стран — 10–15%, для развивающегося рынка — от 20% и выше.
- D/E. Процент долга от собственного капитала. Показатель отражает устойчивость компании перед обязательствами. Идеально, когда эмитент занимает мало средств. Не выбирайте организацию, с долгом выше 80%.
Перед тем как выбрать акцию, я составляю таблицу и выбираю лидеров по перечисленным показателям.
Читайте также:
- Фондовый рынок США: как вы можете на нем заработать?
- Инвестиционная политика Германии
- Трейдеры: сможете ли вы быстро заработать на спекуляции? ТОП‑3 известных торговцев
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
Я так выбрала Фольксваген. Уверена в их машинах. Да и планы на электрокары есть.
Добрый день, Ольга. Отличный выбор! Вот именно, далеко ходить не нужно. Самое главное, чтобы бизнес эмитента продавал качественный товар или услугу.