Децентрализованные биржи: зачем ими пользоваться?
Децентрализованные биржи появились гораздо позже своих централизованных конкурентов. Они обладают новыми уникальными решениями и свойствами, которые вывели использование криптовалют на новый уровень. Такие биржи сильно повлияли на развитие криптосферы и, по сути, ознаменовали создание DeFi (децентрализованные финансы) сектора в криптовалютах.
Что такое децентрализованные биржи?
Децентрализованная биржа, или DEX (от английского decentralized finance), — это платформа, предоставляющая возможность обменивать одну криптовалюту на другую, предоставлять ликвидность для других обменов, а также заниматься стейкингом и фармингом. Обо всём по порядку.
По своей сущности DEX биржи крайне похожи на централизованные, которые я рассматривал в своей предыдущей статье. У вас также есть возможность совершить обмен. Однако то, как происходит данный обмен с функциональной точки зрения, полностью перекрывает все остальные возможные сходства DEX и CEX бирж.
Как функционируют DEX?
На децентрализованных биржах не нужно регистрироваться, заводить аккаунт, верифицироваться и класть средства на свой биржевой кошелек. Достаточно просто подключить один из своих браузерных кошельков, который поддерживает тот или иной блокчейн. Например, к самой популярной бирже Uniswap, которая работает на блокчейне эфира, можно подключить свой браузерный кошелек «Метамаск». Все операции по обмену, которые вы будете выполнять на платформе, сразу же будут проходить через ваш кошелек. Одна валюта спишется, другая зачислится, никаких лишних действий не нужно!
Как же происходит обмен изнутри? Куда вы отправляете средства с вашего кошелька в виде одного токена, и откуда вам приходит другой? Существует такое понятие как ликвидность. Ликвидность — это то количество средств того или иного актива, которое заморожено в пуле биржи. То есть, обменяв ваши USDT, они отправляются в пул ликвидности пары USDT/UNI, а из этого пула берутся UNI и отправляются вам на кошелек. Зачастую на непопулярные пары активов ликвидность может быть слишком маленькой, что будет менять центу актива даже от малейшего обмена.
Помимо этого, на децентрализованных биржах вы сами можете предоставлять ликвидность к любой интересующей вас паре. Вы отправляете в пул пары USDT/UNI данные активы в равном количестве, и другие пользователи при совершении обменов пользуются вашими предоставленными средствами. За это вы получаете часть комиссий биржи с обменов.
Наглядный пример
Децентрализованные биржи функционируют чуть сложнее, чем централизованные. Поэтому предлагаю разобрать на абстрактном примере, как именно сделать обмен. Возьмем биржу Uniswap и браузерный кошелек «Метамаск» .
Сначала вам необходимо подключить ваш кошелек к платформе и разрешить работать с вашими средствами. После этого выбрать любую существующую пару. Например, USDT/UNI. У вас на кошельке есть USDT, и вы хотите прикупить немного токенов биржи UNI. Введите нужное количество USDT, и биржа выдаст вам эквивалент в UNI. Сначала вам нужно будет подтвердить, что тот или ной токен есть у вас на счету (в нашем случае USDT). Для этого нужно нажать «Approve». Выскочит кошелек «Метамаск», и вам нужно подтвердить транзакцию для подтверждения ваших активов и заплатить немаленькую комиссию в эфире за саму транзакцию в сети. Биржа берет небольшую комиссию.
Потом у вас появится кнопка «Swap» и нужно будет сделать тоже самое, заплатив комиссию теперь уже на обмен активов еще раз. После этого сразу же на вашем кошельке «Метамаск » появятся UNI.
Децентрализованные биржи: преимущества
После того, как мы разобрались с функционалом биржи, и как именно она работает, и как на ней происходят обмены, мы можем проанализировать: а какие преимущества и недостатки существуют у таких бирж?
Начнем с преимуществ.
- Вам не нужно оставлять никаких личных данных, чтобы пользоваться децентрализованной биржей. Отсутствует система регистрации и верификации личности по документам. Для тех, у кого криптовалюта — это в первую очередь анонимность, то это одно из главных преимуществ.
- Ваши средства являются лично вашими, поскольку хранятся на личных криптокошельках, а не на кошельке аккаунта биржи. Создатели DEX биржи даже при всём желании никак не смогут забрать ваши средства, поскольку фактически не имеют к ним доступа.
- Децентрализованные биржи не имеют единого центра управления, поэтому намного более защищены, а также не подвержены решению, например об изменениях, одного человека или группы лиц.
- Отсутствие каких-либо лимитов и ограничений. Нет ограничений на торговлю, ввод, вывод средств, нет географических ограничений, а также никто не сможет ограничить работоспособность и функционирование подобных бирж.
Таким образом, мы видим, что DEX биржи — это в полной своей мере криптовалютные биржи на блокчейне, поскольку им присущи все функции криптомира: анонимность, безопасность, безграничность, децентрализация.
Недостатки DEX платформ
DEX биржи более безопасны и имеют больше функционала для «полета» и заработка. Однако у них есть достаточно минусов, и большая часть из них связана с удобством и комиссиями.
- Наверное, одним из главных недостатков DEX бирж является их «сподручность», простота и удобство пользования. И в первую очередь речь идет об отсутствии множества действительно полезных при трейдинге инструментов. На DEX биржах нет мажоритарной торговли, стоп лоссов, кредитования, ордеров, которые позволят вам купить или продать криптоактив автоматически по достижению нужной вам цены.
- Помимо этого, децентрализованные биржи предоставляют пары криптоактивов в рамках выбранного блокчейна. Если на бирже вы выбрали блокчейн эфира, вы сможете поменять напрямую только активы, которые существуют на данном блокчейне. Невозможно будет поменять напрямую эфир на биткоин, поскольку это разные блокчейны. Придётся пользоваться специальными сервисами или покупать альтернативу биткоину в сети эфира. Это не всегда удобно, особенно если мы говорим про торговлю для новичков.
- Сам функционал таких бирж сложнее, чем у их централизованных конкурентов. Нужно понимать больше понятий, заботиться о безопасности своего браузерного кошелька.
- Иногда на DEX биржах бывает плохая ликвидность, особенно с не очень популярными парами. Опять-таки это привносит неудобство в процесс трейдинга и покупки активов.
- Собственная безопасность. Вы также можете потерять доступ к своему кошельку, на котором лежат ваши криптоактивы, как и доступы от вашего биржевого аккаунта на централизованной бирже. Но если в случае с CEX биржами благодаря процедуре верификации вы можете восстановить доступ у своего аккаунта, а значит и средствам, то ваш личный браузерный кошелек будет утерян навсегда (при утере доступов и паролей).
- Большие комиссии при совершении любого действия в сети эфира. Тут нужно подчеркнуть, что комиссия взимается не биржей, а именно самим блокчейном. Но для того, чтобы совершить обмен, её все-таки нужно сделать. А сейчас это сильно может ударить по карману, поэтому, например, нерентабельно покупать маленькое количество активов.
Примеры DEX бирж
- Uniswap. Самая большая и популярная децентрализованная биржа, аналог Бинанса в централизованном секторе. Самая первая DEX биржа, имеет самое большое количество торговых пар и их обеспечения и ликвидности.
- Sushswap
- Pancakeswap
- 1Inch
- TraderJoe
Где применяются и для кого подходят
Как итог: становится понятно, что децентрализованные платформы больше подходят для пользователей, которые хотя бы немного освоились в криптовалютах. За анонимность, безопасность, неподконтрольность никаким инстанциям люди платят небольшими неудобствами в использовании (по сравнению с централизованными биржами), которые опытным пользователям не помеха.
Получается так, что и децентрализованные, и централизованные биржи отвечают своим задачам. Одни подходят для безопасных покупок активов, другие – для более быстрого и удобного трейдинга.
Я советую пользоваться всеми вариантами криптобирж. Просто с каждой из них соблюдать все меры безопасности и предосторожности.
Вы можете с удобством для вас торговать на централизованных платформах. Быстро покупать и продавать любые активы, использовать мажоритарную торговлю. Но просто не храните там большое количество денег. Также вы можете пойти на любую DEX биржу и приобрести актив там: быстро, безопасно, без регистрации и верификации. Только учитывайте ликвидности и комиссии!
Читайте также:
- Криптовалюта без майнинга: какие «экологически чистые» монеты будут расти в 2022 году
- Криптовалюта в 2021 году: невероятные заработки инвесторов и новые тенденции
- Централизованные криптовалютные биржи: преимущества и недостатки
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
Но ведь можно использовать только кошелек метамаск и одну из этих бирж? В принципе, и этого должно хватить.
Да, но на Uniswap, например, может не быть тех активов, которые нужны вам к покупке, тогда вам придется использовать другую биржу. Но плюс в том, что для них всех подойдет один кошелек Метамаск