Прибыль от акций без их продажи: дивидендная стратегия инвестирования для пассивного дохода
В классическом варианте прибыль от акций инвестор на фондовом рынке получает после их продажи по более высокой цене. Но для этого нужно вести активное инвестирование. То есть отслеживать тренды, анализировать фундаментальные показатели, вовремя принимать решение об избавлении от активов. Но есть и более простой вариант. Можно собрать дивидендный портфель акций и получать выплаты ежемесячно.
Для диверсификации рисков и гарантированного получения ежемесячных выплат нужно инвестировать в ETF-фонды. Но без статуса квалифицированного инвестора приобрести такие ценные бумаги нельзя. Поэтому можно самостоятельно подобрать публичные компании, которые выплачивают дивиденды владельцам акций.
Что такое дивиденды
Прибыль от акций в виде дивидендов — это часть чистой прибыли компании, которую она отдает своим владельцам-акционерам. Чаще всего выплата производится в денежной форме, но иногда доход выдается в виде дополнительных ценных бумаг или части активов. Условия прописаны в уставе компании.
Существуют такие виды дивидендов:
- основные — выплачиваются по итогам финансового года в зависимости от размера полученной прибыли;
- промежуточные — выплачиваются раз в месяц, 3 или 6 месяцев по итогам каждого отчетного периода;
- особые — они выдаются в связи с особыми событиями в работе компании, например, продажа крупного актива и получение прибыли от этой операции.
Периодичность выплат зависит от особенностей законодательства Германии или другой страны, где проживает инвестор. Например, в РФ действуют ограничения на выплаты, поэтому инвесторы получают часть прибыли раз в год. В США и европейских странах, в том числе Германии, больше распространены квартальные дивиденды.
Но при правильном подходе к формированию портфеля можно получать деньги ежемесячно, как зарплату. При этом никаких дополнительных усилий для этого прилагать не придется. Разве что увеличивать свой инвестиционный портфель.
Выбор набора акций публичных компаний для получения ежемесячных выплат и называется дивидендной инвестиционной стратегией.
Как выплачиваются дивиденды
Выплата части прибыли инвесторам — право эмитента ценных бумаг, а не его обязанность. Некоторые корпорации после привлечения инвестиций на IPO всю получаемую прибыль направляют в развитие. Это полностью законный способ работы и он, действительно, эффективен.
Дивиденды платят в том случае, когда прибыли становится достаточно и для развития, и для вознаграждения инвесторам. На это идет часть свободных средств в размере, определяемом дивидендной политикой.
Порядок принятия решения следующий.
- Анализ результатов работы компании за определенный период. Его проводит руководитель или совет директоров, которые рекомендуют сумму к выплате.
- Окончательное решение принимается акционерами. Они могут подтвердить решение, отменить его, а также уменьшить сумму выплаты. Увеличить размер фонда, который идет на оплату дивидендов, акционеры не могут.
- Решение объявляется публично, после чего владельцы ценных бумаг получают деньги.
Какую прибыль от акций можно получить в виде дивидендов
Размер выплат зависит от того, какие акции приобретает инвестор и на каком рынке. Компании в развивающихся странах быстро увеличивают свой капитал и щедро выплачивают деньги инвесторам. Например, в России дивидендная доходность в текущем году составляла чуть более 5%. Однако из-за нестабильности рынка есть риск падения курса акций и потери инвестиционного капитала.
США и Германия — более устойчивые рынки. Следовательно, на них инвестор может рассчитывать на выплаты в размере от 2% и более от инвестированного капитала. Однако нужно учитывать, что европейская и американская валюты более устойчивы, поэтому капитал защищен от инфляции.
Тщательный анализ доступных для покупки акций позволяет найти те ценные бумаги, по которым размер выплат увеличен в сравнении со средним значением. Причины такого положения:
- повышенный спрос на продукцию или услуги публичной компании, что приводит к ее быстрому развитию;
- повышенный процент выплат дивидендов, то есть большую часть заработанной прибыли компания отдает акционерам;
- ценные бумаги недооценены инвесторами и продаются на фондовом рынке дешевле, чем могли бы.
Примером такой компании на американском фондовом рынке является оператор At&T. В течение двух предыдущих лет он выплачивал владельцам акций 6% годовых.
Преимущества и недостатки дивидендного инвестирования
Как и любой другой способ инвестирования, рассматриваемая стратегия имеет свои плюсы и минусы. Начнем с положительных моментов.
- Инвестор получает полностью пассивный доход. Выплаты каждый месяц приходят независимо от его действий. Причем их сумму и время поступления можно спрогнозировать с высокой точностью.
- Ценные бумаги остаются во владении инвестора. Получение прибыли не приводит к потере основного капитала в акциях. Дивиденды можно использовать на личные нужды, а также реинвестировать, увеличивая потенциальную прибыль.
- Получать доход можно сразу после покупки ценных бумаг. Не нужно отслеживать курсы акций, ребалансировать портфель, определять момент продажи и так далее. То есть достаточно просматривать информацию об изменении дивидендной политики и объявления о выплатах.
Есть у дивидендного инвестирования и минусы. Первый и наиболее важный — низкая доходность. Размер выплат от владения акциями обычно ниже, чем потенциальный профит при их продаже по более высокому курсу. Однако проценты дивидендных выплат обычно выше, чем прибыль от размещения депозитов в долларах или евро.
Также инвестору нужно учитывать потенциальную опасность отмены дивидендов, что снизит прибыль от акций. Например, многие компании отказались от выплат из-за кризиса, вызванного пандемией коронавируса. Поэтому если инвестор привык получать прибыль ежемесячно, его неприятно удивит отсутствие очередного поступления.
Что в итоге
Получение дивидендов — один из видов дохода, который может получать инвестор. Он пассивный и не требует больших усилий, но и не приносит высокой прибыли. Поэтому можно совмещать дивидендную инвестиционную стратегию с другими видами заработка. Например, инвестировании в биткоин, драгоценные камни, недвижимость в Великобритании.
Читать также:
- Биткоин упал, переходим на фондовый рынок: какие акции лучше покупать по мнению Джорджа Сороса
- Как начать инвестировать с нуля, если ты фрилансер или наемный работник
- Какие преимущества инвестирования получает инвестор, помимо прибыли от вложенных средств
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
«Для диверсификации рисков и гарантированного получения ежемесячных выплат нужно инвестировать в ETF-фонды».
Основная часть фондов не выплачивает дивиденды – они их
используют для реинвестирования. Фонд RUSE выплачивает.
А для квалов какие есть фонды с дивидендами?