Инвестиции в драгоценные металлы: стоит ли вкладывать деньги в золото или серебро
Цены на золото и серебро практически не подвержены волатильности. Их ценность сохраняется независимо от курса национальной валюты или экономических явлений в мире. Активы всегда имеют высокую ликвидность, что позволяет реализовать их в любой момент. Инвестиции в драгоценные металлы не принесут такой баснословной выгоды, как удачные вложения в биткоин. Но они имеют другие плюсы.
Особенности драгметаллов как финансового актива
Золото и серебро используются как средство для расчетов уже многие тысячи лет. Несмотря на переход на бумажную, а теперь — и цифровую — валюту, их ценность сохраняется. Более того, инвестиции в драгоценные металлы позволяют нивелировать самые тяжелые и непредсказуемые риски:
- Инфляция, то есть рост цен на товары и услуги в стране на фоне сохранения уровня зарплат. Она может усугубляться параллельно идущей стагфляцией, то есть депрессивным состоянием экономики.
- Девальвация фиатных валют, то есть снижение их курса по отношению к твердой валюте других стран.
- Финансовые и политические кризисы, которые влияют на экономическую ситуацию в стране, в том числе устойчивость банковского сектора;
- Войны и революции, которые не позволяют использовать традиционные средства хранения капитала в стране.
Инвестиции в золото и серебро могут быть полезны не только инвестору, но и его потомкам. Известны случаи, когда внуки и правнуки смогли воспользоваться накоплениями, оставленными в золоте еще до революционных событий 1917 года, а также экономических кризисов 90‑х годов прошлого века.
Почему выгодны инвестиции в драгоценные металлы
Инвестиции в драгоценные металлы имеют такие плюсы:
- Актив всегда сохраняет высокую ликвидность. В любой момент владелец может купить золото или серебро или продать его. На возможность реализовать это имущество не влияет экономическое состояние в стране, действующий президент, легитимность валюты или ее курс по отношению к доллару, евро, фунту.
- Минимальная потеря стоимости. После покупки золота или серебра продать его можно практически по той же цене. Спред между ценой приобретения и реализации минимален, а в долгосрочной перспективе — отсутствует. Поэтому его считают способом сохранения капитала. Когда цена на акции, недвижимость и, даже, биткоин, падает, драгметаллы ценятся все так же высоко. Однако это правило действует только при больших объемах торгов или в длительном периоде.
- Стабильность. Если анализировать стоимость золота на международных рынках, в долгосрочной перспективе она всегда повышается. Связано это с тем, что мировая финансовая система основана на долговой системе, то есть истинная ценность фиатных бумажных денег нулевая. А золото — проверенный веками актив.
Дополнительные плюсы владения золотом
Если абстрагироваться от исключительно финансовых критериев, преимуществом инвестиций в драгоценные металлы будет также ценность обладания ими. Это психологический фактор, но иногда он играет одну из главных ролей. При покупке слитков или инвестиционных монет человек чувствует себя более защищенным от финансовых кризисов. Не зря во всех фильмах и мультфильмах богатство символизируют именно монеты и слитки, а не пачки банкнот.
Вернемся к финансам. Хотя торговля драгоценными металлами и считается сложной отраслью инвестирования, в общедоступных источниках всегда можно найти аналитику по этому рынку и информацию о текущем состоянии отрасли. Поэтому инвестировать в драгметаллы безопаснее, чем в большинство других активов.
Недостатки драгметаллов как инвестиционного актива
Все минусы вложений в золото и серебро связаны с периодом, в течение которого планируется хранить деньги таким образом. Чтобы получить доход и не потерять на продаже приобретенного актива, необходимо хранить его как минимум 1 года. В этом случае можно рассчитывать на прибыль около 1–2% годовых. Если срок хранения увеличить до 15 лет — можно получить до 20% от вложенного капитала.
Основными недостатками вложений являются:
- Минимальная прибыль на коротких промежутках. Это присущие именно защитным активам. Бумажная валюта постоянно обесценивается, но темпы инфляции при стабильной экономике могут быть минимальными. В это время спроса на золото нет, поэтому и цена практически не растет. Если продавать золото сразу после покупки, можно вовсе уйти в минус из-за дополнительных расходов.
- Широкий спред при покупке в финансовом учреждении. Для получения прибыли банки и другие организации, которые торгуют драгоценными металлами, устанавливают разные цены на покупку и продажу золота (серебра). Эта разница нивелируется, но только при длительном хранении.
- Высокая волатильность. Если смотреть график курса в течение нескольких лет (или десятков лет), колебания цен на золото практически незаметны. Но в более мелком масштабе волатильность большая и быстрая. Поэтому драгметаллы не используются для краткосрочных спекуляций из-за невозможности достоверного прогнозирования. Высокая волатильность обусловлена тем, что участники товарной биржи ведут торговлю срочными контрактами с привлечением заемных средств.
- Отсутствие дивидендного дохода. В отличие от акций, которые могут приносить дивиденды, золото и серебро не дает пассивного дохода. Именно это — главный недостаток финансового актива. Получить прибыль можно при активном управлении, но для совершения таких операций нужен соответствующий опыт и глубокие знания.
Что в итоге
Инвестирование в драгоценные металлы имеет и плюсы, и минусы. Однако иметь в составе инвестиционного портфеля золото и серебро рекомендуется любому вкладчику. Это дает возможность диверсифицировать портфель и избежать огромного количества рисков. Думать о защите капитала лучше даже во времена стабильной экономики, то есть прямо сейчас. В момент обвала рынков и наступления форс-мажорных обстоятельств будет поздно.
Читать также:
- Риски инвестирования: как обезопасить себя и не остаться без денег
- Акции Tesla пробили потолок в $1000: что это означает и как действовать инвестору
- Прибыль от акций без их продажи: дивидендная стратегия инвестирования для пассивного дохода
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
Во время войн и революций помогут разве что инвестиционные монеты, а лучше и вовсе кольца-цепочки.
Ну и, на мой взгляд, главный минус – хранение. Если немного монет ещё можно хранить дома в сейфе, то для слитков нужна банковская ячейка. А это расход. Именно это останавливает.
Ну если кто-то инвестировал в золото столько, что золотые слитки уже негде хранить, то это просто фантастика. Думаю, он решит вопрос для себя с безопасным хранением. Тем более что золото – один из видов хранения и инвестирования. Можно же еще в драгоценные камни вкладывать.
Хранить дома золото – очень суровое испытание. Даже один слиток, даже в сейфе. Всё равно кто-нибудь узнает. Как спать-то?
А вот в акциях золотодобытчиков или алмазодобытчиков – куда проще. Кто знает, сколько там циферок запрятано в приложении твоего смартфона?
Инвестиционные монеты – интересная тема. Как раз собирался о ней побольше рассказать в одном из следующих материалов.
О, буду ждать!