Верификация личности в криптовалюте: польза или вред?
Многие люди даже не имеют представления о данном процессе и боятся его. Стоит ли обходить стороной прохождение верификации? Какие плюсы и минусы есть у KYC. Верификация личности в криптовалюте: давайте разбираться.
Обычная практика
Сегодня прохождение верификации пользователя на криптовалютной бирже, кошельке или в хранилище становится частой практикой. Буквально пару лет назад верификация была дополнительной опцией. Сейчас без её прохождения нельзя пользоваться услугами разных криптовалютных компаний. Может ли это стать опасностью для пользователей, поскольку будет отсутствовать один из главных плюсов криптовалют – анонимность? Или же верификация — это вынужденная мера.
Что такое KYC или верификация личности в криптовалюте?
KYC — это аббревиатура, которая с английского расшифровывается как «know your customer» или «знай своего клиента». KYC описывает процесс верификации пользователя, который позволяет компаниям идентифицировать своих клиентов. Любой пользователь, который зарегистрировал аккаунт, например на криптобирже, должен подтвердить свою личность при помощи фото и документов. После прохождения верификации пользователь сможет пользоваться услугами и продуктами компании в полном объёме.
Если рассматривать ситуацию от лица компаний, которые внедряют KYC, то это не их прихоть. Верификация скорее как регулятивная норма, которая помогает бороться с преступностью и отмыванием денег.
Криптовалютные компании и верификация
Некоторые компании (провайдеры) не позволяют вам пользоваться основными услугами без прохождения верификации. Например, популярная биржа Binance. Вы просто не сможете пополнить ваш кошелек и начать торговать на данной бирже без прохождения первого этапа верификации. Также есть компании, которые требуют KYC прямо во время процесса регистрации на сайте.
Какие-то провайдеры оставляют за вами право выбора прохождения верификации. При этом они просто ставят лимиты или ограничивают функции. Например, биржа FTX, Kucoin. Без верификации вы сможете вводить на счёт только определенное количество средств. Обычно эта сумма около 1000$. Также на некоторых биржах разрешен ввод, но не вывод средств без подтверждения личности.
Этапы прохождения верификации
Как правило, существует 2 основных этапа верификации:
1) «Базовая» или подтверждение личности и документов.
2) «Продвинутая» или подтверждение адреса и местонахождения.
Чем выше уровень вашей верификации, тем больше возможностей вам откроется. Всё зависит от конкретного провайдера. На базовом этапе верификации вам разрешат пользоваться большей частью функций компании, а на продвинутом уровне увеличат, например, ввод и вывод средств на сайт компании ежедневно с 5–10 Биткоинов до 100 и более.
Верификация личности: документы
На первом этапе верификации вам необходимо предоставить:
1) Свои данные: ФИО, адрес, индекс, данные документа, удостоверяющего личность;
2) Фотографию паспорта или водительского удостоверения;
3) Селфи;
4) Биометрия лица (не везде).
Обычно после подачи документов нужно подождать некоторое время: от нескольких минут до нескольких дней.
Чтобы пройти следующий уровень верификации, вам необходимо подтвердить свой адрес. Для этого существует множество документов. Рекомендации по тому какие документы использовать вы сможете найти конкретно в процессе верификации. Они могут отличаться у того или иного провайдера. Однако мы рекомендуем отправлять выписки с банковских счетов через приложение Сбербанка или Тинькофф банка в России. Это наиболее быстро и просто. Вероятность принятия такого документа крайне велика.
Обратите внимание, что одной из главных проблем неопытных пользователей при прохождении верификации является неправильная подача документов, вследствие чего вам отклонят верификацию. Поэтому рекомендуется с первого раза всё сделать правильно, аккуратно и по инструкции.
Например, люди присылают некачественные фото документов, селфи в плохом освещении, где не видно всего лица, или липовые документы, подтверждающие ваш адрес. Всё это является поводом для отклонения заявки на верификацию.
Плюсы KYC
В первую очередь KYC — это превентивная мера в борьбе с мошенничеством и отмыванием денег через криптовалюту. Криптовалюта является анонимной, поэтому она крайне популярна в даркнете, на чёрных рынках и в мошеннических операциях. Благодаря процедуре KYC криптобиржи, кошельки и компании могут гарантировать, что через них проходят только чистые деньги от чистого человека. KYC предотвращает кражи, оборот наркотиков, оружия и тд.
Также повышается уровень доверия как к биржам и компаниям, так и к их клиентам. Параллельно с этим соблюдаются требования государственных регуляторов разных стран.
Помимо этого, в некоторых компаниях процедура верификации позволяет вернуть доступы к своему аккаунту и своим средствам в случае утраты пароля. Такая система внедрена, например, в криптовалютном хранилище Simba Storage.
Минусы KYC
Однако большая часть криптосообщества считает, что сама процедура верификации губительна для криптовалюты. И они окажутся правы. Верификация личности лишает криптовалюту одной из её главных особенностей: анонимности.
Самый главный минус для пользователей, которые проходят верификацию, — это дискомфорт от того, что кто-то будет обладать всеми вашими данными. Многим не важна дополнительная безопасность, люди пользуются криптовалютой за её анонимность.
Именно поэтому многие не любят и отказываются от KYC. Ваши данные — ваша ценность, а сама сеть блокчейна анонимна, и странно было бы лишать её данного преимущества, открывая свою личность.
Выводы
Верификация личности — действительно спорный феномен в отношении криптовалют. С одной стороны KYC дает дополнительную безопасность как провайдерам услуг, так и пользователям, но с другой стороны, напрочь убивает так важную для многих идею анонимности криптовалют.
Однако сегодня у нас нет особого выбора: проходить верификацию или нет. Регуляторы многих стран обязывают криптобиржи и другие компании проводить верификацию пользователей. И сегодня вы просто не сможете пользоваться многими услугами популярных провайдеров крипто услуг без прохождения KYC. Однако хочется сказать новичкам в мире криптовалют, что верификацию не стоит бояться. Ваши данные всегда надёжно защищены компаниями, и злоумышленники не смогут получить к ним доступ. Если вам нечего скрывать — вам не стоит бояться KYC.
Каждый пользователь должен решить сам, что для него важнее и комфортнее: безопасность или анонимность.
Читайте также:
- Полезные советы для новичков в криптовалюте
- Криптовалюта Solana: особенности ее блокчейна и отличия от биткоина
- Безопасность криптокошелька: как не потерять все свои средства?
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
Скажите, если я предоставляю свои данные при верификации — это значит, что крипто-сервис может передать их регулирующему органу?
Вообще, они не вправе передавать ваши данные третьим лицам или организациям. Но если, допустим, на человека будет заведено дело, и государственные органы имеют право запросить эту конфиденциальную информацию, например, у биржи. (если это связано с делом подсудимого). В остальных случаях – ваши данные надёжно защищены (у больших, крупных и надежных сервисах), за маленькие и только что появившиеся ручаться нельзя.
Безопасность и анонимность здесь перекликаются. Но все-таки безопасность важнее.
Никита, спасибо.
Это как в анекдоте:
– Откуда у вас иномарка?
– Продал Жигули, подкопил, купил.
– А откуда у вас Жигули?
– Продал мотоцикл, подкопил, купил.
– А откуда у вас мотоцикл?
– Продал велосипед, подкопил, купил.
– А откуда у вас велосипед?
– А за велосипед я уже отсидел.
Получается всё равно тотальный контроль. Не знаю. Мне и скрывать нечего, но сам факт верификации раздражает.
кратко про верификацию
плохо: закон будет отслеживать все ваши покупки от крипты.
хорошо: закон будет отслеживать тех кто обычно что то покупает в даркнете
Спасибо большое, очень подробно и понятно!
Спасибо, очень рад, что вам понравилось 🙂
Я против KYC, не хочу чтобы кто-то знал как мало у меня денег.
Да, и на вашей стороне множество людей – и это нормально. Многие выбирают криптовалюту как раз из-за анонимности.
Ну, наверное это нормально. Но я пошутил))
Здравствуйте подскажите пожалуйста, мне предложили работу удалённую проходить верификацию на сайтах криптобиржы, сказали что буду скидывать сайты криптобиржы, я должен пройти верификацию, после этого туда начисляются бонусы, они делают перевод себе этих бонусов, потом передают мне логин и пароль этого аккаунта я поступаю с ним как хочу удаляю или использую им без разницы, за всё это обещают платить 1800 р, подскажите чем это опасно мне и вообще может это мошенники?
Razvod 100%
Скажите, а ранее были ли такие требования к верификации , как сейчас, или нет ?