Открытый инцидент в Чейз Банке: преднамеренная подделка чеков вместо сообщения о "технической ошибке"
За выходные в соцсетях разошлась информация о якобы "технической проблеме в банке Chase", но на самом деле это был банальный случай банковского мошенничества с помощью личных чеков.
Некоторые видео в TikTok ввели людей в заблуждение, заставив поверить, что они могут получить бесплатные деньги из банкоматов Chase, написав фиктивные чеки на свои счета и сняв "внесенные" средства до проверки чеков. Chase уже выпустил заявление, в котором разъяснил, что использование обычной задержки банковской системы для снятия большей суммы, чем есть на счету, является формой мошенничества с чеками.
Короче говоря, TikTok — постоянный источник ошибочных финансовых советов. Давайте разберемся, как работал обман и узнаем, как не попасться на подобные схемы.
Какая была техническая проблема в банке Chase?
В тот уик-энд я провел больше времени, чем обычно, на TikTok, наблюдая, как пользователи пытаются заниматься банковским мошенничеством под предлогом использования якобы "проблемы" или "ошибки" в банковской системе. На самом деле это была обычная банковская практика, позволяющая клиентам получить часть средств до полной проверки чека.
В этом случае люди публиковали видео, на которых они писали чеки на крупные суммы, вносили их на свои счета и снимали как можно больше наличных до того, как чек вернется как недействительный.
Chase выпустил заявление, в котором объявил, что система задержек устранена, и разъяснил, что эта тенденция является примером простого банковского мошенничества, заявив: "Независимо от того, что вы можете видеть в Интернете, внесение поддельного чека и снятие средств со своего счета — это мошенничество, и это просто".
Многие люди, которые воспользовались задержкой для получения наличных, теперь обнаруживают, что их счета заблокированы и у них отрицательный баланс. Поскольку деньги были получены мошенническим путем, банк потребует их вернуть, и их удержание было бы незаконным.
Как распознать плохие финансовые советы на TikTok
Хотя вы, возможно, не попались на эту последнюю форму банковского мошенничества, каждому угрожает обман. Поэтому важно научиться распознавать эти схемы. Как я уже советовал ранее, перед тем как доверять финансовым советам социального влияния, задайте себе следующие вопросы об советчике.
- Каковы его квалификации? Хотя нет юридических требований для того, чтобы стать "финансовым экспертом", ищите людей с сертификатами, такими как CPAs (сертифицированные общественные бухгалтеры) или RIAs (регистрированные инвестиционные консультанты). Будьте осторожны с теми, кто разбогател и пытается повлиять на других, так как их советы могут быть ненадежными.
- Кажется ли этот совет слишком хорошим, чтобы быть правдой? Обычно избегайте "быстрых схем обогащения". Если бы это было действительно возможно, почему бы этому человеку не сохранить это для себя? Перед тем как доверять инфографике в Instagram, рекламирующей эффективную стратегию инвестирования, проведите собственное исследование.
- Пытается ли этот человек продать вам что-то? Это самый важный фактор, который следует учитывать перед рассмотрением чьих-либо финансовых советов. Будьте осторожны с покупкой определенных продуктов или акций, особенно если рекомендатель вам незнаком и может финансово выиграть от вашего решения. В конце концов, никто не заботится о ваших финансах из доброты, если может получить прибыль, продавая вам что-то.
После того, как миф о "технической проблеме" в банке Chase был развеян, люди, пытавшиеся снять деньги с помощью фиктивных чеков и банковской политики задержек, столкнулись с заблокированными счетами и отрицательными балансами. Позже банк выпустил заявление, осуждающее эту практику как мошенничество с чеками и подчеркивающее, что снятие средств со счета с помощью поддельного чека является незаконным.
В свете постоянного потока ошибочных финансовых советов на TikTok важно тщательно изучить любые советы по инвестициям, учитывая такие факторы, как квалификация советчика, достоверность совета и возможные конфликты интересов.
