- Au printemps 2019, Commerzbank avait signalé des soupçons de fraude financière à Wirecard aux instances financières et régulatrices, mais l'entreprise a connu la faillite avant qu'il y ait une réaction. Le banque allemand a également perdu 200 millions d'euros.
- Dans l'affaire Wirecard, Commerzbank avait signalé des enquêteurs financiers et régulateurs environ un an avant la faillite de l'entreprise à propos de soupçons spécifiques d'activités criminelles. Cependant, il n'y a eu aucune réponse des enquêteurs, comme témoignait un spécialiste en fraude bancaire de la banque à la cour de Munich. Le Commerzbank lui-même était également victime : malgré le désir de la banque de Francfort de rompre ses relations d'affaires avec Wirecard, cela n'avait pas été réalisé à la faillite de Wirecard en été 2020, selon les déclarations du gestionnaire de risques Marcus Chromik.
- Lorsque des rapports de presse ont fait inquiétude à la banque, le spécialiste a découvert plus de 340 transactions suspectes totalisant 350 millions d'euros. Par exemple, elle a découvert que 19 sociétés partenaires de Wirecard étaient toutes situées dans un même gratte-ciel singapourien - 111 North Bridge Road - et étaient toutes dirigées par les mêmes personnes, "dans leurs fonctions respectives." "Cela était un indice qu'il pouvait s'agir d'une chaîne de sociétés de couverture," elle a témoigné.
- En février 2019, le Commerzbank a signalé ces cas à l'FIU, l'autorité financière d'enquête allemande. "Il n'y a eu aucune réaction de l'FIU," a-t-elle déclaré. Le banque a également signalé l'autorité de surveillance financière BaFin.
- "Une sortie aurait été unique dans l'histoire de la banque," Chromik a témoigné à la cour de Munich. La banque avait été le leader du consortium des 15 banques qui avaient accordé à Wirecard un crédit commun d'up à 1,75 milliard d'euros. En réalité, Wirecard avait emprunté environ 1,6 milliard d'euros selon l'accusation. Après la faillite de Wirecard en juin 2020, la majorité de l'argent était perdue.
- La Procureur inculpe le directeur général exécutif Markus Braun et ses deux codéfenseurs d'avoir trompé les banques. Braun, qui a été en détention préventive depuis quatre ans, nie tous les points d'accusation.
- Dans les bureaux exécutifs de Commerzbank, il était discuté de la résiliation immédiate du contrat de crédit, selon Chromik. Cependant, cela n'aurait pas été légalement possible. En raison du fait que la Commerzbank avait soulevé des soupçons, une vente des engagements de crédit n'aurait pas été "triviale," a déclaré Chromik. Donc, la banque a décidé d'en sortir à la prochaine occasion de prolonger le crédit consortial - mais Wirecard a demandé le redressement judiciaire en premier.
- Chromik a également noté que à cette époque, en printemps, l'Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin) et le système judiciaire allemand marchaient dans le sens opposé, et ils enquêtaient plutôt sur le fait que Wirecard pouvait être la cible de schémas criminels de spéculation boursière.
- Malgré le signalement de soupçons de fraude financière à la BaFin, Commerzbank n'a pu quitter son financement de l'entreprise cotée au DAX de Wirecard à cause de contraintes juridiques et de marché, entraînant des pertes financières.
- L'affaire de la fraude financière à Wirecard impliquait des activités de blanchiment d'argent, qui n'ont pas été efficacement abordées par les autorités, entraînant des pertes importantes pour les entreprises cotées au DAX comme Commerzbank.
- La BaFin était concentrée sur l'enquête sur des potentialités de schémas criminels de spéculation boursière à Wirecard au lieu de traiter les préoccupations de la Commerzbank à propos de fraude et d'insolvabilité, ce qui a compliqué la situation.
- La scandal de Wirecard impliquait également des cas de fraude financière commis contre les banques, y compris Commerzbank, entraînant des pertes financières substantielles pour ces institutions financières.
Coba a fait part de ses soupçons à Wirecard - les enquêteurs n'ont pas réagi
"La sortie d'un groupe coté DAX aurait été unique dans l'histoire de la banque," a déclaré Chromik. "Nous n'avions pas su si nous n'étions pas totalement mal et que nous serions des sots au marché."
