UBS поглощает Credit Suisse

Находящийся в тяжелом состоянии крупный швейцарский банк Credit Suisse будет поглощен своим более крупным местным конкурентом UBS. Об этом объявили Федеральный совет Швейцарии и представители обоих учреждений и надзорных органов на пресс-конференции в воскресенье вечером. Швейцарский национальный банк (SNB) поддерживает поглощение, предоставляя обоим банкам ликвидность в размере 100 миллиардов франков (около 101 миллиарда евро).

Поглощение второго по величине банка Швейцарии Credit Suisse банком UBS является самым значительным банковским слиянием в Европе со времен финансового кризиса 15 лет назад. Сделке предшествовал марафон переговоров, длившийся все выходные, в котором участвовали стороны обоих банков, а также высокопоставленные представители политики и надзорных органов. 

Национальный банк берет на себя часть рисков

Чтобы снизить риски для UBS, Конфедерация также выдает UBS гарантию на 9 млрд. франков, чтобы взять на себя возможные убытки, говорится в сообщении. Эти меры гарантируют, что ШНБ сможет предоставить Credit Suisse обширную ликвидность в случае необходимости. 

Политики и регулирующие органы призывали эти два банка к слиянию. В выходные Федеральный совет Швейцарии провел несколько заседаний по ситуации с CS. 

На правительство Швейцарии в Берне оказывалось значительное давление с целью стабилизировать ситуацию и поддержать Credit Suisse. В конце концов, банк является одним из крупнейших в мире управляющих активами и входит в число 30 глобально системообразующих банков, чей крах потряс бы международную финансовую систему. По сообщениям СМИ, власти США также были вовлечены в переговоры об экстренном поглощении. Оба банка ведут там очень активную деятельность. 

Важно для стабильности финансового центра

Президент Ален Берсе заявил, что Credit Suisse потерял доверие своих клиентов и что ликвидность должна быть гарантирована. Именно поэтому ШНБ предоставил кредит. По его словам, поглощение поддерживается Федеральным советом. Федеральный совет обеспечит необходимые рамочные условия. Сделка важна для стабильности швейцарского финансового центра. Быстрое стабилизирующее решение было необходимо: «Федеральный совет убежден, что поглощение является лучшим решением для восстановления доверия». 

Министр финансов Карин Келлер-Сутер сказала, что Конфедерация предоставила гарантию в размере 9 миллиардов швейцарских франков, чтобы смягчить риски Credit Suisse. Президент ШНБ Томас Джордан подчеркнул, что репутация играет центральную роль в экономике Швейцарии. Колм Келлехер, председатель совета директоров UBS Group, сказал: «Это огромная возможность для нас». Он добавил, что объединение двух банков укрепит позиции UBS.

Управление по надзору за финансовыми рынками приветствует решение о поглощении

Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (Finma) приветствовало решение о поглощении и меры, принятые правительством Швейцарии и Швейцарским национальным банком (SNB). Поглощение приведет к созданию более крупного банка. Для этого существующие правила предусматривают более высокие буферы капитала. Finma предоставит соответствующие переходные периоды для их наращивания, говорится в заявлении. 

В Credit Suisse существовал риск неплатежеспособности, несмотря на то, что банк оставался платежеспособным, добавляет оно. «Власти должны были принять меры, чтобы предотвратить серьезный ущерб швейцарскому и международному финансовому рынку», – говорится в заявлении Finma.

Сокращение рабочих мест пока не предвидится

Как и в какой степени слияние двух крупных банков приведет к сокращению рабочих мест, пока неясно. По мнению президента UBS Келлехера, пока рано говорить о том, будут ли сокращения рабочих мест. Credit Suisse пытается успокоить опасения: «UBS выразил уверенность в том, что сотрудники Credit Suisse будут продолжать работать», – говорится в сообщении банка.

Пошатнувшийся крупный банк Credit Suisse недавно пострадал от значительной потери доверия инвесторов. Цена акций упала до рекордно низкого уровня после того, как крупнейший инвестор банка отказался от предоставления дополнительного капитала, и банк продолжил бороться с оттоком денежных средств. 

Национальный банк вмешивается

Тогда Швейцарский национальный банк (ШНБ) первоначально предоставил учреждению кредиты на сумму до 50 миллиардов франков (почти 51 миллиард евро). Для центрального банка, органов финансового надзора и правительства речь также шла о предотвращении общего банковского кризиса. 

За весь прошлый рабочий год клиенты Credit Suisse вывели активы на сумму около 123 миллиардов франков. Рыночная стоимость акций традиционного банка, основанного в 1856 году, за последние двенадцать месяцев упала примерно на две трети. В период своего расцвета в середине нулевых годов банк стоил более 110 миллиардов франков.

На момент окончания торгов в прошлую пятницу Credit Suisse стоил на бирже всего 7,46 миллиарда евро, тогда как UBS – около 60,8 миллиарда евро. 

Общий баланс UBS с более чем 72 000 сотрудников составил в 2022 году эквивалент 1 030 млрд. евро, а Credit Suisse с чуть более 50 000 сотрудников – эквивалент 535,44 млрд. евро. UBS получил прибыль в размере 7,6 миллиарда долларов (в настоящее время 7,07 миллиарда евро) в 2022 году. Credit Suisse, с другой стороны, сообщил об убытках в размере 7,3 миллиарда франков (7,4 миллиарда евро).