Бизнес-ангелы в Германии
Любой стартап сталкивается с серьезными проблемами в начале создания. Рождается идея, но как она может быть реализована в реальности, как она может превратиться в работающую бизнес-модель?
Без помощи опытных предпринимателей новичкам пришлось бы совсем туго.
Хорошо, что есть бизнес-ангелы в Германии, которые могут облегчить начало работы и поддержать основателей на раннем этапе – и деньгами, и консультациями, и полезными контактами.
Кто такие бизнес-ангелы?
Это состоявшиеся предприниматели, руководители корпораций и крупных компаний, которые, помимо инвестирования капитала в стартапы, помогают начинающим основателям бизнеса советами и связями, форсируя рост молодых компаний.
Это направление инвестирования еще называют «умным капиталом», потому что помимо денег в процессе огромную роль играют ноу-хау от ведущих игроков рынка.
Разница с привычным инвестированием:
- Главное отличие от традиционных инвесторов – поддержка «молодняка» с использованием своего опыта, связей и экспертности в дополнение к материальным вливаниям.
- Бизнес-ангелы делают свой благородный вклад на самом раннем этапе – при запуске стартапа, тогда как венчурные фонды и частные инвесторы чаще вкладываются в уже активно действующие проекты, доказавшие свою состоятельность и перспективу роста.
- Ангелы обычно «довольствуются» миноритарной долей в 10% от общего капитала компании и не внедряются в оперативное руководство – только дают рекомендации и помогают полезными контактами, инструкциями, консультированием.
Однако не стоит обольщаться – у бизнес-ангелов далеко не жертвенные помыслы. Их основная задача – вложить свои деньги, связи, опыт и знания в перспективный стартап, чтобы через несколько лет иметь долю в активно растущем бизнесе.
Затем они продают ее с большой выгодой финансовым или стратегическим инвесторам. Иногда (гораздо реже) возможен выкуп акций командой предпринимателей.
Перспектива заманчива, но чревата для инвестора большими рисками.
Согласно статистике таких вложений, только каждый третий проект с участием бизнес-ангела приносит большие доходы. Поэтому кандидаты проходят серьезный отбор для оценки перспективности вложений.
Интерес представляют только быстро растущие стартапы, ориентированные на технологии – это дань современности. Однако есть бизнес-ангелы, которые вкладываются и в более тривиальные производства, поэтому попытать удачу могут стартапы из любой отрасли.
Ассоциации бизнес-ангелов Германии
Конечно, вы можете обратиться к инвестору из любой страны, но проще будет договориться и общаться с человеком, живущим на территории страны, где вы ведете дела.
В Германии на момент 2022 года действует около 40 организаций, объединяющих бизнес-ангелов – это целая сеть, оказывающая серьезное влияние на инвестиционную отрасль.
Бизнес-ангелы в Германии – статистика:
- Средний возраст бизнес-ангела из Германии – 50 лет.
- Средняя сумма инвестиций в один стартап – 170 000 евро.
- Членами ассоциаций и сетей является около 1 400 предпринимателей, при этом общая цифра бизнес-ангелов в Германии сейчас выше – примерно 3 000 человек.
- Общая сумма инвестиций, сделанных германскими бизнес-ангелами в год, достигает 300 миллионов евро (по оценкам финансирования технологического сектора от агентства Fryges et al в 2007 году).
В Германии насчитывается около 40 сетей бизнес-ангелов. Большинство организаций были основаны в конце 1990‑х годов.
Бизнес-ангелов в Германии можно разделить на несколько групп:
1. Публичные проекты
По данным Кирххофа и Гюнтера (2005), почти половина сетей относится к этой категории.
- Агенты: Банки федеральных земель, Торговые палаты, Агентства по развитию бизнеса.
- Форма: Инициатива/проект
- Финансирование: общественная поддержка, иногда привлекаются дополнительные спонсоры.
2. Общественные объединения
По данным Кирххофа и Гюнтера (2005), около 30% сетей относятся к этой категории
- Форма: Общество (членами являются бизнес-ангелы, иногда посредники, венчурные капиталисты, банки).
- Финансирование: членские взносы, спонсоры, иногда общественная поддержка, иногда плата за услуги.
3. Частные клубы
- Форма: Низкий уровень институционализации, иногда круг друзей („Freundeskreis“), иногда “BGB-Gesellschaft“.
- Финансирование: частное, спонсорское, небольшие суммы.
Некоторые сети организованы как (ориентированные на прибыль) компании, например, в форме общества с ограниченной ответственностью (GmbH).
Крупнейшая Ассоциация Бизнес-ангелов Германии находится под покровительством Федерального министерства экономики и защиты климата Германии. Сеть с аббревиатурой BAND создала и развивает культуру бизнес-ангелов в Германии, организует обмен опытом и поощряет сотрудничество между опытными и начинающими предпринимателями.
Также BAND ведет посредническую деятельность и представляет интересы инвесторов и молодых инновационных компаний, ищущих новые возможности для роста.
BAND была основана в 1998 году, а в 2001 она стала официальным руководящим органом сети немецких бизнес-ангелов. Ассоциация постоянно развивается, внедряет новые формы сотрудничества и финансирования (партнерство, классические венчурные фонды, супер-ангелы, краудинвестинг, инкубаторы, семейные офисы и другие формы).
Как получить помощь и финансирование от бизнес-ангела
Если вы ведете бизнес на ранней стадии или запускаете стартап, вам наверняка необходим капитал для развития. «Ангельские» инвесторы могут стать для вас самым внушительным источником финансирования, но разобраться в такой большой сети новичку сложно.
Ниже приведен пошаговый процесс привлечения финансирования от бизнес-ангелов в Германии или в любой другой стране.
1. Определите свои цели
Для начала нужно четко определить, каковы ваши бизнес-цели и чего вы хотите от бизнес-ангелов. Решите, хотите ли вы, чтобы они только финансировали ваш стартап, или вам нужно, чтобы они параллельно капиталовложению привнесли свои знания, опыт и контакты.
Отрасль, в которой вы работаете, также важна, поскольку некоторые ангелы склонны инвестировать в определенные отрасли.
Вы также должны заставить их понять, что их деньги помогут достичь ваших целей, и они будут использованы на пользу бизнесу – тут важна конкретика, расчеты, планирование и презентация всех этих данных наглядно.
2. Подготовьтесь к собеседованию
Вы должны тщательно подготовиться, прежде чем подходить к бизнес-ангелу с вопросами или предложениями. Желательно сделать хотя бы макет или прототип вашего сайта или продукта, привлечь первых клиентов и получить их отзывы, прежде чем искать инвестиции.
Постарайтесь сделать свою презентацию красивой, информативной и при этом лаконичной. Расскажите убедительную и интересную историю, заставьте инвесторов обратить внимание на ваши доводы и факты.
Вы также должны составить профессиональный бизнес-план с точными финансовыми расчетами.
Будьте готовы ответить на неожиданные вопросы и постарайтесь выглядеть уверенным и максимально осведомленным по всем нюансам.
3. Создайте список потенциальных бизнес-ангелов
Вы увеличите свои шансы на успех, если заранее выберете ангелов, которые подходят для вашего стартапа. Да, они тоже должны подходить, быть с вами «на одной волне» в плане интересов.
Вы можете задать им вопросы, например, сколько они обычно инвестируют, что они ищут в компании и какова их ожидаемая отдача от инвестиций.
Стартапам в узких нишах часто отдается предпочтение, потому что «ангелы» любят инвестировать в отрасли, в которых они сами разбираются или заинтересованы.
4. Подключите все возможные связи
Как владелец бизнеса, вы должны иметь свою сеть полезных контактов. Некоторые инвесторы принимают решение о финансировании после изучения вашего плана, но большинство из них предпочитают кандидатов, которых направляют к ним друзья, родственники, коллеги, бизнес-ассоциации и известные профессионалы в своих областях.
Для начала стоит регулярно посещать встречи клубов ангелов и венчурных инвесторов, чтобы использовать больше возможностей и познакомиться с полезными людьми.
5. Говорите честно и открыто
Трудно быть честным везде и всегда, но в данной ситуации это единственная вещь, которая действительно имеет значение.
Ни один инвестор не выпишет вам чек, если подумает, что вы чего-то не договариваете.
Не пытайтесь скрыть секреты в шкафу, лучше расскажите о них прямо и сразу. Не утаивайте то, что может создать сложности в дальнейшем. Когда вы пытаетесь что-то скрыть, вы не только теряете уверенность в собственных словах на выступлении, но и задаете плохой тон в отношениях с бизнес-ангелом.
6. Будьте готовы к отказу
Если вы владелец бизнеса, который ищет финансирование своей компании, вы будете чаще слышать «нет», чем «да». Однако не стоит терять терпение – нужно быть любезным и уважительным в бизнес-среде. Это важно, потому что они не единственные люди, которые могут финансировать ваш бизнес, и это может быть не последний раз, когда вы просите об инвестициях.
Вы завоюете уважение инвестора, если вежливо поведете себя при отказе, а иногда своим благородством сможете заставить их усомниться в своем решении.
7. Тщательно выбирайте своего бизнес-ангела
Будьте осторожны и разборчивы в принятии предложений о финансировании. Вы должны получить как можно больше информации об «ангеле» и его мотивации. Нужно иметь хорошее представление о его ожиданиях относительно возврата инвестиций.
Узнайте, что кроме денег может привнести в ваше дело инвестор.
Более опытные и знающие «ангелы» с широким спектром связей могут помочь начать свой бизнес и вырастить его в процветающую компанию в кратчайшие сроки.
8. Всегда сообщайте бизнес-ангелу о каждом следующем шаге
Независимо от того, как работает ваша компания, вы должны информировать своего инвестора обо всех важных событиях, посвящать его в планы. Опять же, нужно быть честным и открытым.
Всегда информируйте ангела о своих планах на будущее, делитесь результатами их воплощения. Выбирайте удобные обеим сторонам форматы: электронные письма, звонки и регулярные встречи.
В любом случае, начинать стоит с обращения в профильную ассоциацию. Рекомендуем начать с изучения этого списка аккредитованных инвесторов, чтобы не нарваться на бизнес-дьявола.
Удачи вам в поисках своего «ангела».
Читайте также:
- Поиск инвестора для стартапа
- Поиск инвестора для стартапа
- Немецкие единороги: ТОП-10 самых дорогих стартапов Германии
- Страна стартапов: ТОП-25 стартапов Германии
Читайте также:
