Что делать, если банк заблокировал карту за операции с криптой?
Некоторые транзакции банк может посчитать подозрительными. Как следствие, может последовать блокировка карты. Сотрудники банка могут предположить, что счет клиента взломан. В этом случае счет блокируется.
Первые действия, когда банк заблокировал карту
Как правило, банк ссылается на возможные нарушения и требует объяснить суть операций, из-за которых заблокировал карту. В такой ситуации придется доказать легальность дохода.
После этого следует напомнить банку, что операции с криптовалютой российским законодательством не регулируются. Однако использование и продажа криптовалюты между физическими лицами не запрещены.
На начало 2022 года в Японии, Грузии и Германии уже приняли криптовалюту в качестве средства взаиморасчетов.
Досудебный порядок урегулирования спора, когда банк заблокировал карту
Если банк категорически отказывается возобновлять обслуживание клиента, необходимо потребовать предоставить письменное обоснование отказа. Затем, опираясь на полученные документы, необходимо направить встречную претензию.
В письме важно сообщить о том, что клиент не согласен с позицией финансового учреждения, а также сообщить о готовности передать спор на рассмотрение в суд. Даже если банк блокирует карту, часто за клиентом сохраняется возможность использование счета. Банк вправе только заморозить финансы клиента.
Крайний способ разблокировать карту
Не всегда получается разрешить вопрос без суда. В такой ситуации следует подготовить документы, обратиться к юристу и подготовиться к судебному разбирательству. Известно множество разбирательств, когда суд обязывал банк своим решением отменить блокировку карты и вернуть клиенту возможность беспрепятственно пользоваться счетом.
Почему не стоит соглашаться закрыть счет на условиях перенаправления денег в другой банк? Причин для этого несколько:
- во-первых, по договору за эту операцию может быть предусмотрен штраф, а также комиссия за перечисление;
- во-вторых, банк может направить данные держателя карты в Росфинмониторинг, после чего может начаться финансовое наблюдение;
- в‑третьих, существует риск включения в реестр недобросовестных клиентов так называемый «стоп-лист».
Заблокированная карта может оказаться причиной многочисленных негативных последствий, поэтому следует активно отстаивать выполнение своих законных требований.
Читайте также:
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
