Как инвестировать без риска: покупаем акции ETF, зарабатываем 33% в год и забываем о диверсификации
Каждому инвестору знаком принцип диверсификации. Основная задача — вложить деньги в ценные бумаги нескольких компаний. В этом случае провал в цене одной акции компенсируется ростом других. Следовательно, вкладчик не потеряет средства, а приумножит их. Но на самом деле диверсифицировать инвестиционный портфель не так просто. Самое время разобраться, как инвестировать без риска, не разделяя капитал между несколькими активами.
В чем сложность диверсификации и как решить проблему
При правильном подходе ценные бумаги могут приносить до 50% прибыли за год. Но покупателю акций, который только начинает свою деятельность, сложно сделать прибыльное вложение с первого раза. Он еще не знает, как инвестировать без риска. Диверсифицировать портфель мешают несколько проблем, рассмотрим их.
- Во-первых, новичку сложно понять, какие акции включить в приобретаемый пакет, чтобы защититься от колебаний курса.
- Во-вторых, для покупки всех нужных активов необходима крупная сумма.
- В‑третьих, если портфель состоит из большого количества ценных бумаг, его сложно контролировать. Нужно не только отслеживать ситуацию по каждой акции, но и своевременно делать реинвестирование свободных средств.
Перечисленные сложности легко решаются. Для этого созданы особые биржевые инструменты — Exchange Traded Funds или, сокращенно, ETF.
Как инвестировать без риска с помощью ETF
Суть биржевого фонда для инвестиций достаточно проста. Финансовая компания приобретает диверсифицированный пакет различных акций (иногда и других активов). После этого на сумму активов выпускаются собственные ценные бумаги, которые продаются инвесторам.
Таким образом, человек покупает 1 акцию, но в ней заложена стоимость нескольких, то есть получается своеобразный диверсифицированный портфель в виде одного удобного биржевого инструмента.
Например, кому-то захотелось попробовать домашние роллы. Чтобы их сделать, нужно купить килограмм риса, пачку нори, бутылку рисового уксуса, бутылку соевого соуса, коврик для заворачивания и многое другое. Очевидно, что все эти покупки потребуют много денег, которых может не быть.
Но некое кафе покупает все это и готовит роллы «оптом». После этого продает их по порциям всем желающим. Таким образом, любой, даже небогатый, гурман, может попробовать японское лакомство.
Теперь применим эту ситуацию к ETF. Фонд:
- изучает рынок и приобретает те «ингредиенты»-акции, которые будут ликвидными и прибыльными;
- «готовит» из акций блюдо, выпуская собственные ценные бумаги на всю сумму сделанных инвестиций;
- реализует «отдельные блюда» своим вкладчикам.
В результате инвестор получает «вкусный» портфель инвестиций по доступной цене. Риски потери средств минимальны из-за большого количества активов, которые заложены в цене одной акции.
Чем ETF отличается от паевого инвестиционного фонда
При поверхностном рассмотрении биржевой инвестиционный фонд очень похож на ПИФ. В нем люди также инвестируют совместно, то есть «скидываются» своими капиталами для приобретения инвестиционных инструментов и получают прибыль.
Но паевой фонд работает не так, как ETF. Здесь вкладчики сначала кладут деньги в фонд. После этого управляющий орган решает, куда инвестировать средства для получения прибыли. Следовательно, необходимо оплачивать работу сотрудников, на что уходит часть прибыли, и результат инвестиций остается туманным.
Когда речь идет о ETF, набор активов известен заранее и составлен по определенному принципу. Поэтому можно заранее оценить риски и прибыльность, а только после этого вкладывать деньги.
Какие виды фондов существуют
Список доступных для покупки акций фондов зависит от биржи, на которой они находятся в обращении. ETF обычно наполняются по определенному принципу:
- акции компаний, зарегистрированных в одной стране, например, в Соединенных Штатах Америки, Германии, Австралии, России;
- акции компаний, которые работают в определенной отрасли, например, ценные бумаги корпораций из сферы информационных технологий, добычи и переработки нефти, кораблестроения, транспорта;
- облигации займа, например, инвестиционные фонды приобретают облигации с маленьким сроком погашения, выпущенные США, российские облигации;
- ресурсы, например, доступны ценные бумаги фондов, которые инвестируют в золото.
В какой фонд вложить деньги
Универсального ответа на вопрос о выборе биржевого инвестиционного фонда не существует. Специалисты советуют обращать внимание на те рынки или сферы экономики, которые знакомы инвестору. Перед покупкой лучше не только самостоятельно изучить рынок, но и воспользоваться прогнозами экспертов.
Для максимальной прибыли подойдут стремительно растущие активы. Самыми защищенными будут вложения в устойчивые инструменты, например, драгоценные металлы.
Обратите внимание, что ETF — это способ долгосрочного вложения средств и получения небольшой прибыли. Если хочется «сорвать большой куш», целесообразно рассмотреть инвестирование в биткоин. Акции инвестиционного фонда нет смысла покупать на полгода-год.
Существуют особые ETF, которые торгуются с «кредитным плечом». Они приносят больше дохода, но и риск потерять средства возрастает.
Можно еще больше обезопасить свои инвестиции, например, составить диверсифицированный портфель из акций ETF. Таким образом, получится диверсификация в квадрате.
Как приобрести акции ETF
Процедура покупки ценных бумаг биржевого инвестиционного фонда проста. Покупателем может выступать гражданин Германии или любой другой страны. Ограничения могут быть введены местным законодательством.
Для работы с биржевым инструментом нужен брокерский или инвестиционный счет. Открывать их можно в компаниях, которые предоставляют брокерские услуги. После этого инвестор дает поручение о приобретении или продаже активов, а брокер выполняет их на бирже.
Что в итоге
Покупка акций ETF позволяет вкладывать свободный капитал и получать прибыль. При этом риск потерять вложенные средства из-за колебаний цены актива минимальны. При правильном подходе к выбору фонда этот способ также безопасен и прост, как заработок на хранении криптовалюты.
Читайте также:
- Зачем нам нужен блокчейн: какая от него польза
- Как работает блокчейн и что это такое простыми словами
- Как с помощью NFT защитить авторские права на музыку, картины и другие ценности
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
Скажите, а сколько нужно денег чтобы вступить в фонд и стать инвестором?
Для покупок ETF нужно совсем немного денег. Стоимость одной акции зависит от текущего курса и указана на биржах, где они находятся в обращении. Можно купить одну акцию и получать доход. ДРугое дело, он будет небольшим. Но если постоянно реинвестировать, то капитал будет расти экспоненциально. В одной из следующих статей этот вопрос будет рассмотрен подробнее.
а если я живу не в Германии, а в другой стране? Можно покупать акции фонда компаний из США или других стран?
Покупка акций ETF – это то же самое, что приобретение ценных бумаг какой-то компании на фондовой бирже. То есть гражданство инвестора и место его проживания значения не имеет.
Но могут быть ограничения, введенные местным законодательством. Например, запрет покупать акции государственным служащим или политическим деятелям. Плюс нужно учитывать особенности налогообложения в стране. Прибыль от инвестиционной деятельности также облагается налогом. Какими конкретно и в каком размере – зависит от страны, в которой вы проживаете.
Привет. Так получается если покупаешь акции etf, то диверсификация не нужна?
Считаю, что всё равно нужна. У меня два счета. На первом 4 фонда (Германия, Россия, США и Казахстан, а в планах – Китай), на втором – один. Первый – в зелёной зоне, второй – в красной.
Рынки разных стран развиваются неравномерно, поэтому страновая диверсификация помогает оставаться в плюсе.
абсолютно с Вами согласен. ETF – это возможность диверсифицировать риски при инвестировании более просто. Инвестору не нужно самостоятельно искать активы, чтобы обезопасить себя от потерь. Получается сама акция фонда уже диверсифицирована. Но есть приобрести акции разных фондов (из разных стран, отраслей или активов), то риск потерять средства еще больше уменьшается.
По сути можно и так сказать. Акции ETF безопаснее, чем ценные бумаги одной компании. Так как фонд покупает ценные бумаги разных корпораций. Но диверсификация никогда не помешает. Как я писал в статье, если сформировать портфель из акций разных ETF, получится диверсификация в квадрате 🙂
Диверсификация в квадрате👍👍👍