Если у вас есть дети, вы работаете удаленно, повышали квалификацию или состоите в профессиональной ассоциации, есть возможность сэкономить на налогах и вычесть определенную сумму из налоговых сборов. 

сэкономить на налогах / Mathias Rosenthal / shutterstock.com

Налоговое законодательство в Германии довольно строгое, а заполнение деклараций может быть довольно сложным процессом, особенно для иностранцев. Жители Германии с доходом выше среднего могут отдавать на налоги почти половину своих доходов. Тем не менее есть нюансы, которые позволяют снизить налоговую нагрузку, и ими не только можно, но и нужно пользоваться. Предлагаем вам несколько лайфхаков, которые помогут платить меньше налогов.

Читайте также: Декларация в Германии: что нужно знать о налогах?

Минусуйте расходы на уход за детьми

Если у вас есть маленькие дети, вы можете указать расходы по уходу за детьми в налоговой декларации и вычесть их из суммы налогового сбора. Тем не менее нужно хранить чеки и прочие документы, свидетельствующие об оплате, которые вы сможете предъявить, если местная налоговая служба (Finanzamt) сделает соответствующий запрос.

Если же ваши дети – школьного возраста и они посещают частную или международную школу, то плата за обучение тоже может быть частично вычтена из общей суммы налога, которую нужно уплатить.

Если вы повышали квалификацию или проходили профессиональную подготовку

В случае, если вам необходимо дополнительное обучение для работы и это обучение проводится на немецком языке, можете указывать любые сопутствующие расходы в своей налоговой декларации. Например, если вас отправили в другой город для прохождения курса, обязательно сохраните чеки за оплату отеля, бензина и так далее.

Для тех, кто работает удаленно

Начиная с конца прошлого года, Jahressteuergesetz 2020 (Ежегодный налоговый закон 2020 года) позволяет сотрудникам требовать до 600 евро как за прошлый, так и за следующий налоговые годы в качестве расходов домашнего офиса. Например, если из-за перехода на удаленную работу на время пандемии вы были вынуждены оборудовать дома место для работы (купить стол или ноутбук), стоит вычесть эти расходы из налоговой декларации.

Если минимальная компенсация за работу на дому составляет 600 евро, то те, у кого в доме есть целая комната, предназначенная для работы, могут потребовать до 1200 евро на оплату ее оборудования, коммунальных платежей, Интернета и др. Вы даже можете потребовать возмещения стоимости штор, если предоставите соответствующие квитанции. Однако будьте осторожны. Представители вашего местного Finanzamt могут строго подходить к определению того, что является отдельным кабинетом у вас дома. Это могут проверить.

Расходы за членство в профессиональной организации и ассоциации также могут быть возмещены.

Подавайте налоговую декларацию вовремя

Минимальный штраф за несвоевременную подачу деклараций — 100 евро. Но обычно размер санкций зависит от суммы уплаченного налога и доходов. Штрафы могут доходить до 2,5 тыс. евро. Если очень поздно подаётся декларация, то в течение 3 месяцев будет применена ещё и пеня в размере 6% от суммы налога, а также от суммы, которую должны вернуть налогоплательщику. Но это уже после того, как прошло 15 месяцев после конца отчётного периода.

В налоговой службе уже есть определённая финансовая информация; работники службы могут сами что-то исправить, если человек ошибся с цифрой и др. Но если внести заведомо неправдивые данные, чтобы получить от этого выгоду, то это уже криминальная ответственность, за это можно получить штраф или до пяти лет лишения свободы. Тем не менее тюремный срок — это редкость. Обычно такое наказание получают те, кто скрыл от налоговой службы миллионные доходы. Основные наказания — это штрафы.

Какие налоги платят все жители Германии?

Для всех обязательной является уплата подоходного налога (Einkommensteuer). Тем не менее есть некоторые исключения. Например, те, кто получает социальные выплаты (transferleistung vom staat*), не платят подоходный налог. Но те, кто получает arbeitslosengeld (пособие по безработице), должны платить Einkommensteuer в случае, если за время отчётного периода они какое-то время работали, потеряли работу, а потом вновь нашли вакансию, поскольку в такой ситуации для подсчёта подоходного налога нужно учесть и выплаты transferleistung vom staat.

Также отметим, что в Германии существуют и довольно необычные сборы, такие как налог на кофе и собак. Немцы также должны платить сбор за электроэнергию и взнос за телевизионную лицензию (Rundfunkbeitrag).

Просмотров:
Заглавное фото: Mathias Rosenthal / shutterstock.com