За 9 месяцев инспекторы изучили 107 346 счетов.

банковские счета в Германии

Банковские счета, в сумме более сотни тысяч, с начала года проверили федеральные органы контроля в Германии. Об этом сообщает новостной журнал Focus, ссылаясь на текущие данные Федерального управления финансового надзора (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin).

Читайте также: Банк Revolut начал работу с собственной лицензией в Германии.

Так, за 9 месяцев инспекторы изучили 107 346 счетов. Это на 2000 больше, чем в прошлом году и в принципе самое большое количество за всё время.

Так делают уже 15 лет: с каждым годом всё чаще

Подавать заявки на тайную проверку банковского счёта можно с 2003 года (есть даже такой закон). Занимается этим всё то же управление BaFin. По словам исполнительного директора управления Торстена Пётща (Thorsten Pötzsch), эта методика является важным инструментом при проведении расследований на правительственном уровне. 

Заказчиками BaFin являются суды, прокуроры, полиция, таможня, налоговые органы, а также Федеральное министерство экономики (Bundeswirtschaftsministerium).

И спрос на такую процедуру растет не по дням, а по часам. Если в 2004 году, сразу после законодательного разрешения поступило 39 тысяч запросов на проверку счетов, то сейчас их количество выросло до 137 тысяч, то есть в 3,5 раза.

Виной всему – теракты и коррупция

Основная причина такой бдительности властей — расследование экономических преступлений и попытка предотвратить теракты. И эти подозрения не беспочвенны: по данным финансовых экспертов, количество таких операций исчисляется десятками. 

Например, в 2016 году в земле Северный Рейн-Вестфалия было зафиксировано 57 сделок, направленных на финансирование террористических группировок. И это данные только по одной из 16 федеральных земель!

Чаще всего деньги на подобные антигуманные цели приходят не напрямую, а в результате торговых операций. Это может быть, к примеру, продажа автомобилей, квартир, произведений искусства и антиквариата. 

Банковские счета в Германии тайно проверяют. Фото: Mika Baumeister / unsplash.com

Не последнюю роль здесь играют и наркотики. Как показывает практика полицейских операций, многие фигуранты, задержанные полицией по подозрению в террористической деятельности, ранее обязательно привлекались еще и за торговлю наркотиками.

Сделки в так называемом небанковском секторе — плодотворная почва для отмывания денег. Такого рода махинации также становятся причиной для запроса счёта на проверку. Подозрительным в этом плане является крупное пополнение наличными, в том числе, если речь идёт о покупке онлайн.

Как это происходит

Как пояснил исполнительный директор BaFin, проверить банковские счета жителей в Германии с бухты-барахты органы не имеют права. Предпосылкой для такого запроса может быть только открытое уголовное дело. Затем управление изымает основные данные подозреваемых из банков. 

К ним относятся, среди прочего, номер счета и депозита, дата постройки, имя и дата рождения владельца и уполномоченных лиц. Информация об остатке на счету или движении средств не документируется, если она не имеет прямого отношения к расследованию.

Читайте также:

Подпишитесь на наш Telegram
Получайте 1 сообщение с главными новостями за день, каждый вечер по будням.
Заглавное фото: shutterstock.com

Обсуждение

Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии