В Германии на «отмытые» деньги финансируют экстремистов?

Немецкие банки стали активно бороться с отмыванием денег. Только с начала года по стране в полицию подали около 30 тысяч заявлений о сделках с признаками непрозрачных финансовых операций. По сравнению с 2013 годом количество таких сигналов возросло на треть.

Способы отмывания: картины, авто и онлайн-магазины

Ежегодно в Германии отмывается более 100 млрд евро. Такие данные озвучивает исследователь в области финансов и права Кай Буссманн (Kai Bussmann). Речь идет о сокрытии или легализации незаконных доходов. Чаще всего это выглядит как внесение на банковский счет крупной суммы наличных.

По мнению Бусманна, в основном отмывание денег осуществляется за счет сделок в области небанковского сектора. Имеется в виду торговля автомобилями, недвижимостью и произведениями искусства. Также наличными нередко расплачиваются при совершении покупок через интернет.

Самой активной в этом плане годами остается земля Северный Рейн-Вестфалия. По данным управления уголовной полиции, за последние пять лет там вдвое участились случаи поступления заявлений от банков и сберегательных касс о подозрении в отмывании денег. Если в 2012 таких заявление было 2843, то в 2015 году их количество возросло до 6230. В результате расследований удалось конфисковать 31 млн. евро.

Банки активизировались из-за терактов

Основная причина, что финучреждения усиленно бьют тревогу – участившиеся в последнее время теракты. В большинстве своем они финансируются как раз за счет нелегальных доходов. Только к уже известным сделкам с домами и картинами присоединяется еще и торговля наркотиками.

Так, полиция земли Северный Рейн-Вестфалия только за прошлый год полиция зафиксировала 57 сделок, направленных на финансирование терроризма. И опять же эти показатели растут – в 2014 году имели место 35 подобных случаев.

Одно из таких расследований вскрыло деятельность салафитской организации «Истинная религия». Ее участники бесплатно распространяют Коран в Германии, Австрии и Швейцарии. Кроме того, по данным агентов Федерального ведомства по охране Конституции, священными текстами дело не ограничивалось. Группировка вербовала сторонников радикальных течений ислама, пишет Westdeutsche Allgemeine Zeitung. Причем на территории Германии пропагандисты больше всего активничали в Рурской области. Счет «Истинной религии» был замаскирован под некую испанскую фирму. Денежные переводы на нее поступали регулярно, но пристальное внимание обратили спустя два года, когда сумма набежала до 155 тыс. евро.

«11 сентября» могли спонсировать из Гамбурга

При этом банки часто критикуют за то, что их службы безопасности не следят за контролем денежных потоков. В результате деньги нередко поступают на счета лиц, подозреваемых в связях с экстремистскими группировками. Так, вопиющей можно назвать ситуацию в гамбургском филиале одного из банков. Служащие в течение нескольких лет регистрировали

крупные денежные поступления на счет некоего Мохаммеда Атта. Но почему-то никто из тех, кто отвечал за контроль за совершением сделок, не забил тревогу. Тем временем, этот человек оказался одним из основных исполнителей теракта 11 сентября в 2001 году в США.

Впрочем, на сегодняшний день банки реагируют гораздо оперативнее, когда обнаруживают признаки непрозрачных финансовых операций. Во многом этому поспособствовали упрощения в законодательстве. В частности для того, чтобы объявить о подозрении, теперь не обязательно присылать письменное уведомление. Кроме того, ужесточился уровень контроля в системе управления банковского надзора BaFin.