Frankfurt - Tribunal: congelamento de contas por suspeita de branqueamento de capitais é demasiado longo
De acordo com os tribunais, devido à Lei de Branqueamento de Capitais, os clientes bancários têm por vezes as suas contas bloqueadas durante semanas sem darem uma razão. Desde o final de 2021, o Tribunal Regional de Frankfurt tem recebido um número crescente de pedidos urgentes de injunção temporária com os quais os titulares de contas pretendem que o seu banco reabra a conta, informou o presidente do Tribunal Regional, Wilhelm Wolf, na quinta-feira.
Em 2023, registaram-se cerca de 40 casos deste tipo só em Frankfurt, todos provenientes de um único banco - não identificado. O limiar a partir do qual uma "declaração de atividade suspeita" é desencadeada é agora muito baixo, disse Wolf: um depósito de cerca de 10.000 euros. De acordo com a Lei de Branqueamento de Capitais, o caso suspeito deve ser investigado no prazo de três dias, mas isso geralmente leva várias semanas. De acordo com Wolf, os bancos escondem este facto com as chamadas notificações de prazo. Durante este período, os clientes não podem levantar dinheiro nem as ordens permanentes são debitadas.
Wolf considera "problemático do ponto de vista do Estado de direito" o facto de os bancos não serem obrigados a comunicar aos clientes as razões do bloqueio e de o tribunal ser obrigado a manter o silêncio. Quando o tribunal toma conhecimento das razões do banco, a conta é frequentemente desbloqueada de novo. No entanto, o cliente continua a ser responsável pelos custos do processo, uma vez que a lei sobre o branqueamento de capitais prevê uma "isenção de responsabilidade" para os bancos.
Wolf parte do princípio de que estes casos se tornarão mais frequentes nos próximos anos. Para ele, é necessário melhorar a isenção de responsabilidade. Além disso, as partes envolvidas no processo devem ter o direito de serem ouvidas.
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Fonte: www.stern.de
