Os novos herdeiros bilionários ultrapassam os herdeiros que se fizeram a si próprios, com o início da transferência de riqueza no valor de 5,2 biliões de dólares

E os herdeiros bilionários são mais propensos do que os seus pais a concentrarem-se nas principais oportunidades e desafios que a economia global enfrenta, investindo em sectores como a energia limpa e a inteligência artificial, disse o credor suíço num relatório na quinta-feira.

"A grande transferência de riqueza está a ganhar um impulso significativo à medida que muitos empresários bilionários envelhecem", disse Benjamin Cavalli, que supervisiona os clientes estratégicos na unidade de gestão de riqueza global da UBS, aos jornalistas.

"Este é um tema que esperamos ver mais nos próximos 20 anos, à medida que mais de 1.000 bilionários passam cerca de US $ 5,2 trilhões para seus filhos.

O UBS(UBS), que tem metade dos bilionários do mundo como clientes, descobriu que 150,8 mil milhões de dólares foram herdados por 53 herdeiros nos 12 meses até abril, ultrapassando os 140,7 mil milhões de dólares acumulados por 84 novos bilionários que se fizeram a si próprios durante esse período.

Em termos globais, o número de bilionários subiu 7% para 2.544. A sua riqueza combinada aumentou 9% para 12 biliões de dólares, antes de ter em conta a inflação.

Esse total permanece abaixo de um pico de US $ 13,4 trilhões alcançado em 2021, quando a comunidade global de bilionários cresceu para 2.686 indivíduos após uma recuperação pós-pandemia em ativos como ações e propriedades.

As conclusões do relatório também refletem o estado moderado do mercado de IPO em 2022 e no início de 2023, o que limitou as oportunidades para os empresários listarem seus negócios e, assim, aumentarem sua riqueza.

"A incerteza econômica, geopolítica e política tem sido um desafio para a criação de riqueza empresarial nos últimos tempos", disse Max Kunkel, diretor de investimentos para clientes de gestão de fortunas familiares e institucionais do UBS.

Bernard Arnault, da LVMH, fotografado em Paris com a sua mulher Helene e quatro dos seus cinco filhos, a partir da esquerda: Frederic, Delphine, Antoine e Alexandre. Todos os seus cinco filhos trabalham na empresa.

Pela primeira vez, a Europa liderou o crescimento da riqueza dos multimilionários, uma vez que um "esbanjamento de compras pós-pandemia" aumentou os lucros e os preços das acções das principais empresas de bens de luxo, sediadas em França, beneficiando as famílias multimilionárias que as apoiam, segundo o relatório.

Entre elas, o presidente da LVMH, Bernard Arnault, e os seus cinco filhos. Arnault é o terceiro homem mais rico do mundo, com um património líquido de 167 mil milhões de dólares, de acordo com o Bloomberg Billionaires Index. A riqueza de Arnault eclipsou a de Elon Musk, da Tesla, e a de Jeff Bezos, da Amazon - que ocupam o primeiro e o segundo lugares, respetivamente - no final do ano passado.

Embora os multimilionários do sector da tecnologia e da saúde tenham acumulado a maior riqueza ao longo da última década, o relatório salientou "os primeiros sinais de melhoria da fortuna" dos multimilionários do sector industrial, que incluem nomes como o indiano Gautam Adani, responsável pelo conglomerado multinacional Adani Group, e Mukesh Ambani, da Reliance Industries.

"Esta situação poderá manter-se num contexto de incentivos governamentais em vários países para promover a transição energética e o aumento das despesas com a defesa", refere o relatório.

Riscos e oportunidades para o UBS

A "impressionante" transferência de riqueza para as gerações mais jovens representa uma enorme oportunidade para o UBS, mas também apresenta riscos consideráveis, de acordo com Cavalli.

"Podemos estar do lado dos vencedores ou dos beneficiários, ou... perder activos substanciais no futuro, se não conhecermos os potenciais beneficiários", afirmou.

Normalmente, os clientes mais jovens preferem ter um banqueiro diferente dos seus pais, embora não necessariamente um banqueiro mais jovem, disse Cavalli, salientando que muitos herdeiros têm mais de 50 anos.

Após o resgate do rival Credit Suisse, em março, o UBS é agora o segundo maior gestor de fortunas do mundo - atrás apenas do Morgan Stanley - com quase 5,4 biliões de dólares em activos sob gestão.

A mudança de guarda poderá também ter um impacto nas doações para fins de beneficência, uma vez que menos de um terço das gerações herdeiras considera as metas filantrópicas como um dos seus principais objectivos, em comparação com dois terços dos bilionários da primeira geração, de acordo com o relatório do UBS.

Os herdeiros inclinam-se mais para o investimento de impacto - ou seja, para o investimento social ou ambientalmente benéfico - do que para a "filantropia clássica de concessão de subsídios", afirmou Cavalli. "No passado, os patriarcas eram conhecidos por passarem cheques a causas com as quais tinham afinidade e paixão."

O investidor bilionário Charlie Munger, que morreu na terça-feira aos 99 anos, era conhecido pelas suas doações de caridade. Por exemplo, em outubro, doou acções da Berkshire Hathaway, no valor de 40 milhões de dólares, à Biblioteca e Galeria de Arte Henry E. Huntington, de acordo com um documento regulamentar.