Incidente scoperto alla Chase Bank: falsificazione di assegni deliberata invece di un "errore tecnico" segnalato
Nel fine settimana, un presunto "problema tecnico della Chase Bank**" è diventato virale sui social media, ma non si trattava di un bug, era semplicemente un caso di frode bancaria mediante l'uso di assegni personali.
Alcuni video di TikTok hanno indotto le persone a credere di poter ottenere denaro gratuito dagli sportelli automatici Chase scrivendo assegni falsi sui propri conti e prelevando i "fondi depositati" prima che gli assegni venissero verificati. La Chase ha subsequently rilasciato una dichiarazione chiarendo che sfruttare un tipico ritardo del sistema bancario per prelevare più denaro di quanto effettivamente si abbia nel proprio conto è, in effetti, una forma di frode mediante assegni.
In sintesi, TikTok è una costante fonte di consigli finanziari fuorvianti. Lasciami spiegare come funzionava la truffa e fornirti alcuni consigli per evitare di rimanere coinvolti in simili schemi.
Qual era il problema tecnico della Chase Bank?
In quel particolare fine settimana, ho trascorso più tempo del solito su TikTok, osservando gli utenti che tentavano di commettere frode bancaria sotto la scusa di approfittare di un presunto problema o difetto del sistema bancario. In realtà, si trattava solo di una comune pratica bancaria che consente ai depositanti di accedere a una parte dei loro fondi prima che l'intera somma dell'assegno venga verificata.
In questo caso, le persone hanno pubblicato video di sé stesse che scrivevano assegni per importi elevati, li depositavano sui propri conti e prelevavano quanto possibile prima che l'assegno venisse respinto come non valido.
La Chase ha rilasciato una dichiarazione annunciando di aver risolto il ritardo del sistema e chiarendo che la tendenza era un esempio di semplice frode bancaria, affermando: "Indipendentemente da ciò che potresti vedere online, depositare un assegno fraudolento e prelevare i fondi dal tuo conto è frode, punto e basta".
Molte persone che hanno approfittato del ritardo per ottenere contante ora si trovano con conti bloccati e saldi negativi. Poiché il denaro è stato acquisito attraverso mezzi fraudolenti, la banca lo richiederà indietro e tenerlo sarebbe illegale.
Come riconoscere i cattivi consigli finanziari su TikTok
Anche se non sei caduto in questa ultima forma di frode bancaria, c'è una truffa in attesa per tutti. Pertanto, è importante imparare a riconoscere questi schemi. Come ho già consigliato in precedenza, prima di fidarti dei consigli finanziari di un influencer, considera le seguenti domande sull'esperto.
- Quali sono le sue qualifiche? Anche se non c'è un requisito legale per diventare un "esperto di finanza", cerca persone con certificazioni come CPAs (Certified Public Accountants) o RIAs (Registered Investment Advisers). Siate cauti nei confronti di chiunque abbia guadagnato denaro e cerchi di influenzare gli altri, poiché i suoi consigli potrebbero non essere affidabili.
- Questo consiglio sembra troppo bello per essere vero? In generale, evita i "consigli per arricchirsi rapidamente". Se fosse realmente fattibile, perché questa persona lo condividerebbe con milioni di persone? Prima di fidarti di un'infografica di Instagram che promuove una strategia di investimento efficace, fai le tue ricerche.
- Questa persona sta cercando di venderti qualcosa? Questo è il fattore più importante da considerare prima di prendere in considerazione i consigli finanziari di qualcuno. Siate cauti nell'acquistare determinati prodotti o azioni, soprattutto se il raccomandatore è qualcuno che non conosci bene e che potrebbe trarre profitto dalla tua decisione. In definitiva, nessuno si preoccupa dei tuoi
