- A metà del 2019, Commerzbank aveva sospizioni su qualcosa di sospetto a Wirecard. La banca ne avvisò le autorità ma non ottenne risultati. La banca allora considerò la uscita dal finanziamento della società. Al termine, persero 200 milioni di Euro.
- Nell'affare Wirecard, Commerzbank avvisò le inchieste finanziarie e le autorità regolatrici di specifiche sospette attività illecite circa un anno prima della caduta della società. Tuttavia, non ci fu risposta da parte delle inchieste, come ha testimoniato un esperto di frode della banca al processo di Munich di Wirecard. Anche Commerzbank fu vittima: purtroppo, la banca di Francoforte non riuscì a terminare la relazione commerciale con Wirecard, poiché la caduta di quest'ultima nell'estate del 2020 non era stata completata, come ha riportato il gestore di rischio Marcus Chromik.
- Quando le notizie della stampa resero la banca imquieta, l'esperta di frode scoprì oltre 340 transazioni sospette per un totale di 350 milioni di Euro. Ad esempio, trovò che 19 società partner di Wirecard tutte avevano la stessa sede in un grattacielo singaporiano - 111 North Bridge Road - e erano tutte guidate da uguali persone, "solo nelle loro rispettive funzioni." "Questo era un indizio che poteva trattarsi di società fantasma," ha testimoniato.
- In febbraio 2019, la Commerzbank ne avvisò l'FIU, l'autorità investigativa finanziaria tedesca. "C'era stato nessuna reazione dall'FIU," ha riportato. La banca allora informò anche l'autorità di vigilanza finanziaria BaFin.
- "Un'uscita sarebbe stata unica nella storia della banca," Chromik ha testimoniato come testimone al processo di Munich di Wirecard. La banca era la leader del consorzio dei 15 banche che avevano concesso a Wirecard un creditore comune fino a 1,75 miliardi di Euro. In realtà, Wirecard aveva preso in prestito circa 1,6 miliardi di Euro secondo l'accusa. Dopo la bancarotta di Wirecard in giugno 2020, la maggior parte del denaro fu persa.
- La Procura accusa il direttore esecutivo Markus Braun e i suoi due codefendenti di aver truffato i banche. Braun, che è stato in custodia preventiva da quattro anni, nega tutte le punti di accusa.
- Negli uffici esecutivi di Commerzbank, si discuteva immediatamente della revoca del contratto di credito, secondo Chromik. Tuttavia, ciò non sarebbe stato legale. Data la nota fatta da Commerzbank, una vendita dei compromessi creditizi non sarebbe stata "trivial," ha detto Chromik. Così, la banca decise di uscire all'opportunità successiva per estendere il creditore consorziale - ma Wirecard si è presentata in fallimento prima.
- Chromik ha anche notato che in quel momento, in primavera, l'Autorità Finanziaria Federale (BaFin) e il Sistema Giustiziale Tedesco stavano camminando in direzioni opposte, e invece stavano indagando se Wirecard potesse essere il bersaglio di schemi criminali da parte di speculatori azionisti.
- Nonostante l'avviso delle sospette frodi finanziarie a Wirecard all'Autorità Federale Finanziaria (BaFin), Commerzbank non è riuscita a uscire dal finanziamento della società DAX a causa di vincoli legali e di mercato, portando a perdite di denaro.
- L'attività illecita a Wirecard coinvolse attività di lavaggio di denaro, che non sono state efficacemente indagate dalle autorità, causando ingenti perdite per le società DAX come Commerzbank.
- L'Autorità Federale Finanziaria (BaFin) stava indagando invece su eventuali schemi criminali da parte di speculatori azionisti a Wirecard anziché indagare le preoccupazioni di Commerzbank riguardo alla frode e all'insolvenza, rendendo la situazione ancora più complicata.
- L'affare Wirecard coinvolse anche casi di frode commessi contro banche, tra cui Commerzbank, causando importanti perdite finanziarie per queste istituzioni finanziarie.
Coba ha segnalato i sospetti a Wirecard - gli investigatori non hanno reagito
L'affare Wirecard coinvolse anche attività illecite di frode commesse contro banche, tra cui Commerzbank, causando importanti perdite finanziarie per queste istituzioni finanziarie.
