Stellen Sie sich diese Fragen, bevor Sie einen Finanzberater beauftragen
Mit dem Aufkommen kostenloser Online-Handelsplattformen und Investment-Apps entscheiden sich immer mehr Menschen dafür, ihre Finanzen und Investitionen selbst zu verwalten, anstatt einen traditionellen Finanzberater zu beauftragen. Wenn Sie den Weg des "Do-it-yourself" gehen, müssen Sie sich jedoch zunächst einige ehrliche Fragen stellen. Schließlich sind Sie nicht so objektiv, wie Sie denken. Und Ihre eigenen Unzulänglichkeiten sind etwas, worauf Sie achten sollten, vor allem, wenn es um Ihr Geld geht. Im Folgenden finden Sie die wichtigsten Fragen, die Sie sich stellen sollten, um festzustellen, ob Sie das Zeug dazu haben, Ihr eigener Finanzberater zu sein.
Stellen Sie diese Fragen, bevor Sie Ihr eigener Finanzberater werden
Was sind Ihre finanziellen Ziele?
Bevor Sie Investitionsentscheidungen treffen, müssen Sie sich darüber im Klaren sein, was Sie finanziell erreichen wollen. Wollen Sie auf eine Anzahlung für ein Haus sparen? Früh in Rente gehen? Schulden abbezahlen? Einen Notfallfonds aufbauen? Vergewissern Sie sich, dass Sie konkrete kurz- und langfristige finanzielle Ziele vor Augen haben.
Wie viel Zeit können Sie für die Verwaltung Ihrer Finanzen aufwenden?
Die effektive Verwaltung Ihrer eigenen Finanzen und Investitionen ist mit einem hohen Zeitaufwand verbunden. Sind Sie bereit, sich Zeit zu nehmen, um Finanzinformationen zu lesen, sich über Investitionen zu informieren, Ihr Portfolio zu überwachen usw.? Wenn nicht, sollten Sie mit einem Finanzberater zusammenarbeiten, der es sich leisten kann, seine Zeit und sein Fachwissen zur Verfügung zu stellen.
Wie viel Erfahrung haben Sie mit Anlagekonzepten?
Bevor Sie als Anleger ganz auf sich allein gestellt sind, müssen Sie mit Konzepten wie Vermögensaufteilung, Diversifizierung, dem Unterschied zwischen Aktien und Anleihen und vielem mehr vertraut sein. Wenn diese Begriffe für Sie fremd klingen, sollten Sie sich informieren, bevor Sie Ihre Anlageentscheidungen treffen.
Wie risikofreudig sind Sie beim Umgang mit Ihrem Geld?
Wenn Sie Ihre Anlagen selbst verwalten, müssen Sie Ihre eigene Risikotoleranz bestimmen. Wie würden Sie reagieren, wenn der Markt fällt und Sie Geld verlieren? Können Sie nachts mit einem risikoreichen Portfolio schlafen? Wenn Sie wissen, wie viel Risiko Sie verkraften können, können Sie sich bei der Auswahl der Anlageformen orientieren.
Werden Sie diszipliniert bleiben und sich an Ihre Anlagestrategie halten?
Es gibt eine Menge sehr menschlicher Verhaltensweisen, die uns von den Robotern unterscheiden - gut für die Menschheit, schlecht für das Geldverdienen. Es kann verlockend sein, überstürzte Anlageentscheidungen zu treffen, die auf Emotionen wie Angst, Frustration oder Aufregung beruhen. Um Ihr eigener Berater zu sein, brauchen Sie die Disziplin, sich an Ihren gut durchdachten Finanzplan zu halten, auch wenn der Markt einbricht oder steigt.
Durch die ehrliche Beantwortung dieser Schlüsselfragen können Sie feststellen, ob Sie über das nötige Wissen, die Zeit, die Risikobereitschaft und das Temperament verfügen, um erfolgreich ohne einen Berater zu investieren. Der Weg des Selbermachens gibt Ihnen mehr Kontrolle, aber auch mehr Verantwortung. Wägen Sie Ihre Antworten sorgfältig ab, um zu entscheiden, ob die Tätigkeit als Ihr eigener Finanzberater Ihren Bedürfnissen und Fähigkeiten entspricht.
Wenn Sie sich für einen Finanzberater entscheiden, sollten Sie selbst recherchieren, wessen Hilfe Sie in Anspruch nehmen. Informieren Sie sich über den Unterschied zwischen gebührenpflichtigen und reinen Honorarberatern, da bestimmte Finanzberater möglicherweise nicht Ihr Bestes im Sinn haben. Oder Sie entscheiden sich gar nicht für den menschlichen Weg, sondern für einen Robo-Berater. Wie auch immer, wenn es darum geht, den richtigen Finanzplaner für Sie zu finden, ist das Letzte, was Sie wollen, dass Sie über den Tisch gezogen werden.
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Quelle: aussiedlerbote.de
