- Anfang 2019 hatte Commerzbank Bedenken, dass etwas Falsches bei Wirecard lag. Die Bank meldete dies den Behörden, aber ohne Erfolg. Dann erwog die Bank, sich aus der Finanzierung der Gesellschaft zurückzuziehen. Am Ende gingen 200 Million Euro verloren.
- Im Wirecard-Skandal meldete Commerzbank Finanzfahndern und Behörden etwa ein Jahr vor der Zusammenbruch der Firma spezifische Verdachtsmomente auf wirtschaftliche Betrugstätigkeiten an. Aber es gab keine Reaktion von den Ermittlern, wie ein Betrugsexperte der Bank im Münchner Wirecard-Prozess aussagte. Die Commerzbank selbst wurde auch Opfer: Obwohl die Bank in Frankfurt den Geschäftsverhältnis mit Wirecard beenden wollte, war dies bis zum Zusammenbruch von Wirecard im Sommer 2020 nicht vollzogen, wie der ehemalige Risikomanager Marcus Chromik aussagte.
- Als die Presseberichte die Bank unruhig machten, entdeckte die Betrugsfachfrau über 340 verdächtige Transaktionen im Gesamtwert von 350 Millionen Euro. Beispielsweise fand sie heraus, dass 19 Wirecard-Partnerunternehmen alle in einem singapurischen Wolkenkratzer, 111 North Bridge Road, saßen und alle von den gleichen Menschen geleitet wurden - "nur in ihren jeweiligen Funktionen". "Das war ein Hinweis, dass es sich um eine Wirbel aus Scheinsgesellschaften handeln könnte", sagte sie aus.
- Im Februar 2019 meldete die Commerzbank diese Fälle dem FIU, der deutschen finanziellen Ermittlungsbehörde. "Es gab keine Reaktion vom FIU", sagte sie. Danach informierte die Bank auch die Finanzaufsicht BaFin.
- "Eine Ausstiegswilligkeit hätte in der Geschichte der Bank einmalig gewesen", sagte Chromik als Zeuge im Münchner Wirecard-Prozess. Die Bank war der Konsortialführer der 15 Banken, die Wirecard einen gemeinsamen Kreditaufschlag von bis zu 1,75 Milliarden Euro gewährten. In Wirklichkeit hatte Wirecard um 1,6 Milliarden Euro geliehen, laut Anklage. Nach dem Wirecard-Insolvenz im Juni 2020 war das Geld größtenteils verloren.
- Die Anklage bezichtigt den ehemaligen Vorstandsvorsitzenden Markus Braun und seine zwei Mitangeklagten des Betrugs an den Banken. Braun, der seit vier Jahren in Untersuchungshaft sitzt, leugnet alle Anklagepunkte.
- In den Exekutivbüros von Commerzbank wurde über die sofortige Aufhebung des Kreditvertrags diskutiert, wie Chromik aussagte. Aber dies hätte rechtlich nicht möglich gewesen. Gegeben die Tatsache, dass die Commerzbank Verdacht auf Betrug geäußert hatte, hätte auch eine Verkäufe der Kreditverpfändungen nicht "leicht gewesen", sagte Chromik. Daher entschied sich die Bank, am nächsten Aussteigerungsmoment des Konsortialkredits auszusteigen - aber Wirecard meldete Insolvenz zuerst.
- Auch Chromik merkte auf, dass zur damaligen Zeit im Frühling BaFin und das deutsche Rechtssystem in entgegengesetzten Richtungen marschierten, und stattdessen untersuchten sie, ob Wirecard das Ziel von kriminellen Aktivitäten durch Aktienspekulanten sein könnte.
- Obwohl Commerzbank BaFin Suspekte an Wirecard meldete, konnte die Bank aus finanziellen und rechtlichen Gründen nicht aus ihrem Finanzierung der DAX-Gesellschaft aussteigen, was zu Verlusten führte.
- Das Finanzdelikt bei Wirecard betraf auch Geldeinbrüche gegen Banken, darunter Commerzbank, was große finanzielle Verluste für diese Finanzinstitute verursachte.
- BaFin untersuchte währenddessen, ob Wirecard das Ziel von kriminellen Aktivitäten durch Aktienspekulanten sein könnte, statt die Bedenken von Commerzbank an wirtschaftlichem Betrug und Insolvenz anzusprechen, was die Lage weiter verkomplizierte.
- Das Finanzdelikt bei Wirecard betraf auch Betrug an Banken, darunter Commerzbank, was große finanzielle Verluste für diese Finanzinstitute verursachte.
Coba meldete Verdachtsmomente an Wirecard - Ermittler reagierten nicht
"Die Ausstiegswilligkeit aus einem DAX-Konzern hätte in der Geschichte der Bank einmalig gewesen", sagte Chromik. "Wir wussten nicht, ob wir nicht ganz falsch waren und dann als Fool auf dem Markt standen."
