Begeisterung der Haushalte für Wohnräume
Eine erneute Abnahme der Hypothekenzinsen veranlasst viele Menschen, ihre Wohnsituation zu überdenken. Im Juli wurden so viele Baugeldanträge gestellt wie in den letzten zwei Jahren nicht.
Die Nachfrage der deutschen Verbraucher nach Hypothekenkrediten hat im Juli deutlich zugenommen und liegt auf einem Niveau wie seit 2022 nicht mehr, wie Barkow Consulting auf Basis von Daten der Europäischen Zentralbank berichtet. Deutsche Banken haben im Juli neue Geschäfte im Wert von 19,5 Milliarden Euro abgeschlossen, was einem Anstieg von 25 Prozent im Vergleich zum gleichen Monat des Vorjahres entspricht. Im Juni hatte das neue Geschäft im Baufinanzierungssegment bereits um 17 Prozent auf 16,3 Milliarden Euro zugenommen.
Der Aufschwung auf dem Baufinanzierungsmarkt scheint durch steigende Mieten und einen jüngsten Rückgang der Zinsen getrieben zu werden, so Peter Barkow, geschäftsführender Direktor von Barkow Consulting. "Der Aufschwung ist da." In diesem Jahr hat das Volumen an neuem Geschäft bereits den Wert des Vorjahres um 18 Prozent auf 112 Milliarden Euro überschritten. Die Hypothekenzinsen sind in letzter Zeit gesunken, wobei 10-jährige Darlehen derzeit Bedingungen unter 3,5 Prozent bieten, nachdem sie Ende 2023 bei 4,2 Prozent peaked hatten.
Wiederbelebung auf dem Immobilienmarkt
Die private Baufinanzierung hatte bis zum Frühjahr 2022 eine positive Entwicklung gezeigt und ein monatliches Volumen von über 32 Milliarden Euro erreicht. Dieser Aufwärtstrend wurde jedoch durch einen schnellen Anstieg der Zinsen gestoppt, was Hypothekenkredite nach Jahren niedriger Zinsen teurer machte. Auch steigende Baukosten veranlassten viele Menschen, ihre Pläne zum Bau oder Kauf von Häusern aufzugeben. Dadurch sank das neue Geschäft im Baufinanzierungssegment auf 161 Milliarden Euro im Jahr 2023, was einem Rückgang von 37 Prozent gegenüber den Zahlen des Vorjahres entspricht, wie Daten von Barkow Consulting zeigen.
Der Verband der Pfandbriefbanken (VDP), der die führenden Immobilienfinanzierer in Deutschland vertritt, hat ebenfalls eine Zunahme der Kreditvergabepraxis gemeldet. Der Verband verzeichnete das höchste Niveau an neuem Geschäft mit Hypothekenkrediten seit dem dritten Quartal 2022, getrieben durch eine erhöhte Nachfrage nach Haus- und Wohnungskrediten. Dies deute darauf hin, dass die Immobilienkrise möglicherweise endet, wie der VDP kürzlich mitteilte, der auch eine Stabilisierung der Immobilienpreise für das zweite Quartal meldete.
Mit der Wiederbelebung auf dem Immobilienmarkt überlegen viele Menschen, in Immobilien zu investieren, insbesondere im Wohnungsbereich. Angesichts des Rückgangs der Hypothekenzinsen hat die Nachfrage nach Immobilienkrediten deutlich zugenommen, was sowohl für Hauskäufer als auch für Immobilienentwickler von Vorteil ist.
