Что произойдет, если вы не сможете оплатить налоги в Германии?
Что произойдет, если вы не сможете оплатить налоги в Германии?
Дело нехитрое – оплатить налоги в Германии. Но есть немало подвохов. Для многих работников в Германии, которые решили подать добровольную налоговую декларацию, письма из налоговой инспекции, скорее всего, принесут новости о выгодной скидке.
Для тех, кто работает на себя и все еще должен деньги налоговой службе, часто происходит обратное.
Читайте также: Создание бизнеса в качестве фрилансера
Любой, кто должен подавать налоговую декларацию в Германии, т. е. лица, работающие по найму внештатно или получающие доход от сдачи жилья в аренду, должен был подать налоговую декларацию за год, если они не работают с Steuerberater (налоговым консультантом).
Это означает, что Finanzamt (налоговая служба) вскоре начнет рассчитывать сумму налога к уплате и рассылать письма со сроками предстоящих платежей.
Для некоторых людей эта сумма может стать неприятным шоком, особенно если вам предстоит заплатить авансовый налог за этот год сверх суммы за прошлый год. Вы даже можете посмотреть на свой банковский баланс и понять, что ваш налоговый счет сейчас просто неподъемен, что, понятное дело, может заставить вас покрыться холодным потом.
Если это звучит знакомо, лучше всего разобраться с ситуацией лицом к лицу, а не прятать голову в песок. Существуют решения, которые можно найти, но выжидательный подход может привести вас к гораздо более серьезным проблемам в долгосрочной перспективе.
Я не могу заплатить прямо сейчас. Что мне делать?
Если ваш налоговый счет кажется вам слишком обременительным и вам действительно трудно его платить, есть несколько вариантов, которые вы можете использовать.
Какой бы вариант вы ни выбрали, вам следует связаться с Finanzamt как можно скорее и рассказать им о своей ситуации. В некоторых случаях вы можете попросить простую отсрочку платежа с помощью так называемого Stundenantrag (заявления об отсрочке).
Как правило, просьба оплатить ваш налоговый счет по частям (Ratenzahlungen) также является хорошим решением. Если вы знаете, сколько вы можете заплатить авансом, вы можете предложить заплатить эту сумму в установленный срок и запросить ежеквартальные или ежемесячные платежи, чтобы погасить остальную часть.
Это продемонстрирует вашу добрую волю и желание заплатить, а также зачастую поможет вам добиться более благосклонного отношения со стороны налоговой инспекции — а это именно то, что вам нужно в такое время!
Конечно, Finanzamt не обязан принимать ваш запрос, но примет во внимание ваши текущие обстоятельства. По этой причине вам, возможно, придется предоставить доказательства того, что вы не можете заплатить прямо сейчас, не столкнувшись с трудностями. Они также могут принять во внимание, платили ли вы вовремя в прошлом.
Имейте в виду, что если вы откладываете платеж, с вас могут взиматься проценты по налоговому счету. Обычно это применяется через 15 месяцев после налогового года и устанавливается по ставке 1,8 процента годовых или 0,15 процента в месяц.
Чтобы подать заявление на продление срока уплаты, просто отправьте письмо в местную налоговую инспекцию, указав свой налоговый номер, идентификационный номер налогоплательщика, запрос на продление срока (или запрос на уплату в рассрочку) и причину этого, а также любые доказательства, которые, по вашему мнению, могут помочь в вашем деле.
В случае более крупных налоговых задолженностей или если вы опасаетесь негативных правовых последствий, вы можете объединить ваш запрос на оплату по частям с тем, что известно как отсрочка исполнения (Volllstreckungsaufschub). Это по сути откладывает любые меры принудительного характера, которые налоговая инспекция может предпринять для взыскания долгов, что может дать вам дополнительное время.
Опять же, неформального письма с изложением вашего дела обычно будет достаточно, хотя нет гарантии, что налоговая инспекция примет ваш запрос.
Что произойдет, если я не заплачу вовремя?
Если вы не оплатите налоговый счет вовремя и не сообщите об этом заранее в налоговую инспекцию, вас могут оштрафовать.
Они регулируются немецким налоговым кодексом и в настоящее время установлены на уровне одного процента от налога, подлежащего уплате в месяц. Это всегда округляется до ближайших €50, что означает, что вам не придется платить штраф за просрочку по счетам на сумму €50 или меньше.
Например, если вы должны €1030 налоговой инспекции и пропустили срок уплаты на три месяца, вы будете платить один процент от €1000 каждый месяц. Это означает, что к концу трех месяцев вы будете должны €1060 налоговой инспекции: €1030 плюс €30 штрафов за просрочку.
Однако в долгосрочной перспективе последствия могут быть более экстремальными. Например, налоговая инспекция может принять решение о применении мер принудительного характера, таких как замораживание или арест денег на вашем банковском счете или даже изъятие части вашего пенсионного фонда.
Какую сумму налога мне следует ожидать?
На этот вопрос может быть непросто ответить, особенно если вам необходимо платить авансовые налоговые платежи, но, как правило, ставка налога в Германии устанавливается в размере от 14 до 42 процентов от вашего налогооблагаемого дохода (или 45 процентов, если вы зарабатываете более 277 000 евро в год).
Ваш налогооблагаемый доход как фрилансера или владельца малого бизнеса будет представлять собой ваш доход или прибыль за вычетом любых деловых расходов и выплат по социальному обеспечению.
В 2024 году вы можете заработать до €11,604, не заплатив ни цента налога, а доход свыше этой суммы облагается налогом по скользящей шкале. Это Grundfreibetrag (необлагаемая налогом надбавка).
Самый простой способ рассчитать налоговое бремя в любом году — ввести прибыль (доходы за вычетом расходов) и налоговый год в онлайн-калькулятор налогов. Это даст вам хорошее представление о том, какой должна быть сумма вашего налогового счета.
Налоговая инспекция, как правило, предполагает, что ваш доход в следующем году останется таким же, поэтому не удивляйтесь, если вместе с графиком уплаты налога за 2023 год вы также получите график налоговых платежей на 2024 год.
Что делать, если налоговая инспекция допустила ошибку?
Если вы считаете, что налоговая инспекция допустила ошибку в вашем случае, вы можете подать возражение в течение одного месяца с момента получения уведомления о начислении налога.
Затем Finanzamt будет обязан пересмотреть ваше дело. В лучшем случае они вынесут решение в вашу пользу и налоговое бремя будет уменьшено, но, по крайней мере, у вас будет немного больше времени, чтобы выплатить то, что вы должны.
Конечно, если ваш случай кажется более экстремальным или вам грозит неплатежеспособность, стоит обратиться за профессиональной консультацией по телефону доверия по долгам или в консультационную службу, такуюкак Caritas. Многие из этих служб не работают ради прибыли и могут помочь вам успокоиться и найти наилучшее возможное решение.
Читайте также:
- Как налоговая реформа Германии изменит вашу жизнь
- Введут ли налоговые льготы для работников-мигрантов, едущих в Германию
- Налог на роскошь в Германии
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
