Новые правила наличных платежей: что изменится для потребителей
Новые правила наличных платежей касаются всех, кто тратит большие суммы денег. С 2027 года в ЕС больше нельзя будет расплачиваться за все наличными.
Читайте также: Новые правила получения водительских прав: почему вес имеет значение для водителей.
Как объявила Комиссия ЕС в начале года, новое регулирование призвано в будущем повысить эффективность борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В связи с этим был согласован верхний предел для наличных платежей на территории ЕС.
«Верхний предел в 10 000 евро в масштабах всего ЕС применяется к наличным платежам, что затрудняет преступникам отмывание денег», – говорится в сообщении.
Новые правила наличных платежей: что изменится в будущем
Согласно новым правилам, любой человек, желающий совершить наличные операции на сумму от 3 000 до 10 000 евро, должен также подтвердить происхождение денег. В Германии это правило проверки ранее распространялось только на суммы от 10 000 евро.
В Германии в настоящее время нет ограничений на оплату купюрами и монетами. Однако каждый, кто хочет заплатить наличными сумму свыше 10 000 евро, должен назвать себя и доказать, откуда у него деньги. Продавец обязан записывать и хранить эту информацию.
Лимит был согласован странами-членами ЕС в Брюсселе. Он начнет действовать с 2027 года – но не для сделок между двумя частными лицами, ни одно из которых не занимается профессионально соответствующим объектом продажи. Согласно информации, национальные правительства также могут установить более низкий максимальный лимит.
Парламент ЕС уже дал добро на принятие новых правил в конце прошлого месяца. Теперь юридические документы должны быть опубликованы в Официальном журнале ЕС, прежде чем они вступят в силу.
Помимо банков и казино, проверять своих клиентов и сообщать о подозрительных действиях, превышающих определенную сумму, должны будут также розничные торговцы предметами роскоши и поставщики криптоактивов. При определенных условиях профессиональные футбольные клубы и агенты также будут обязаны контролировать транзакции.
Во Франкфурте планируется создать новый орган, который будет следить за соблюдением правил: «Управление по борьбе с отмыванием денег» (Anti-Money Laundering Authority, AMLA). Он должен начать работу в середине следующего года и будет, в частности, координировать и поддерживать национальные надзорные органы.
Читайте также:
- Новое правило о депозитах в супермаркетах раздражает многих покупателей
- Пенсионеры могут остаться без денег, если не ответят на это письмо
- Безработица и пенсия в Германии: что нужно обязательно учитывать
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
