Commerzbank намерен значительно увеличить чистую прибыль к 2027 году

Изменение процентных ставок способствует росту бизнеса Коммерцбанка. Есть признаки значительного увеличения прибыли в текущем году. И, по мнению Совета управляющих, это только начало.

Коммерцбанк:Как и в других финансовых институтах, рост процентных ставок способствует росту бизнеса и в Коммерцбанке.

Commerzbank намерен значительно увеличить чистую прибыль к 2027 году

Расширение бизнеса с состоятельными частными клиентами и дополнительные цифровые предложения для корпоративных клиентов должны принести Commerzbank более высокую прибыль в ближайшие годы. После очередного успешного квартала Совет управляющих директоров во главе с главным исполнительным директором группы Манфредом Нофом планирует, что к 2023 году профицит составит около 2,2 млрд. евро, о чем компания, зарегистрированная на бирже DAX, объявила в среду во Франкфурте. Ранее руководство прогнозировало лишь значительное увеличение. Ожидается, что к 2027 году чистая прибыль увеличится примерно до 3,4 млрд. евро.

Этому, в частности, должен способствовать рост чистого комиссионного дохода. Согласно текущему прогнозу, чистый процентный доход, резко возросший в последнее время, увеличится в текущем году до более чем 8,1 млрд. евро, однако в среднесрочной перспективе, по мнению руководства, ожидается лишь умеренный рост. После нескольких лет нулевых и отрицательных процентных ставок Европейский центральный банк (ЕЦБ) с июля 2022 года десять раз повышал процентные ставки в еврозоне в рамках борьбы с высокой инфляцией. Теперь финансовые учреждения снова получают проценты, когда размещают деньги в ЕЦБ. Банки и сберегательные кассы, например, также зарабатывают на повышении процентных ставок по кредитам.

Как и в других финансовых учреждениях, рост процентных ставок способствует росту бизнеса и в Коммерцбанке. В третьем квартале текущего года банк увеличил свою прибыль до 684 млн. евро. Годом ранее этот показатель снизился до 195 млн. евро.

Меньше денег на возможные дефолты по кредитам

В целом за девять месяцев банк заработал 1,8 млрд. евро, что почти вдвое больше, чем годом ранее. Чистый процентный доход за период с января по сентябрь включительно увеличился почти на 39% и составил 6,2 млрд. евро. В пользу банка говорит и тот факт, что ему пришлось меньше резервировать средства на случай возможного невозврата кредитов. В целом по году Совет управляющих ожидает, что резервы под риски составят не более 700 млн. евро.

В последние годы Commerzbank придерживается курса жесткой экономии: были сокращены тысячи рабочих мест, а количество филиалов в Германии уменьшилось с 1000 до 400, но это пока останется в силе. «Работа по преобразованию, проводимая в последние годы, приносит все больше плодов. Помимо благоприятной ситуации с процентными ставками, мы получаем выгоду от низкого уровня риска и постоянной дисциплины расходов», – резюмировала финансовый директор Беттина Орлопп. Тот факт, что по итогам девяти месяцев банк уже заработал больше, чем в целом за 2022 год, является «прочной основой для запланированного значительного увеличения дивидендов».

За 2022–2024 финансовые годы Commerzbank намерен направить акционерам в общей сложности три миллиарда евро на выплату дивидендов и обратный выкуп акций, о чем банк объявил в конце сентября. В 2025–2027 годах планируется распределить более половины прибыли – за вычетом процентных выплат по некоторым облигациям и долей миноритарных акционеров. После трех нулевых дивидендов дивиденд в размере 20 центов на акцию впервые будет выплачен в 2022 финансовом году.

Начисления в размере одного миллиарда евро по вине mBank

В целом за 2022 год банк, крупнейшим акционером которого является немецкое государство, получил прибыль в размере более 1,4 млрд. евро, что является самым высоким показателем с 2007 года. Однако прибыль Commerzbank в 2022 году могла бы быть значительно выше, если бы не более чем миллиардные отчисления от польской дочерней компании mBank, в том числе в связи с кредитами в швейцарских франках. К концу сентября текущего года сумма расходов по mBank составила 754 млн. евро.

Commerzbank хочет повысить свою эффективность, «в частности, за счет простых цифровых процессов», как объявил банк. «На этой основе планируется также улучшить соотношение расходов и доходов». Банк хочет тратить всего 55 центов, чтобы получить прибыль в 2027 году. За первые девять месяцев 2023 года соотношение расходов и доходов составило 60%.

Генеральный директор группы Ноф пообещал инвесторам и акционерам: «Мы увеличим нашу доходную базу, еще больше улучшим соотношение расходов и доходов и повысим рентабельность капитала». К 2027 году Правление ставит перед собой задачу обеспечить рентабельность собственного капитала на уровне более 11%. В 2022 году этот показатель составил 4,9%, а в текущем году Правление ожидает 7,5%. Этот показатель отражает отношение прибыли к вложенному собственному капиталу и тем самым показывает, насколько эффективно компания использует эти средства.