Bafin расширяет требования по отмыванию денег против N26

Нео-банк N26 по-прежнему будет ограничен в своем развитии условиями, выдвинутыми банковским регулятором Bafin. Согласно предписанию Bafin, оглашенному в понедельник во Франкфурте, берлинская компания может продолжать принимать не более 50 тыс. новых клиентов в месяц. Это объясняется тем, что, несмотря на определенный прогресс, N26 все еще имеет недостатки в своих системах предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, пояснили в Bafin. В связи с этим были продлены полномочия специального представителя, который должен следить за выполнением мер по борьбе с отмыванием денег в берлинском стартапе.

Bafin уже давно принимает все более активные меры против таких нео-банков, как N26, C24 и Solarisbank, а также онлайн-брокеров, таких как Flatexdegiro. В случае с N26, по мнению Bafin, компания слишком быстро выросла и не разработала соответствующие процессы и механизмы контроля. 

В 2021 году Bafin обвинил немецкий стартап в том, что в период своего быстрого роста он слишком мало сделал для борьбы с отмыванием денег. Тогда регулятор также наложил штраф в размере 4,25 млн. евро за то, что N26 несвоевременно подала отчеты о подозрительной деятельности по отмыванию денег.

Компания N26 заявила, что она «полностью выполнила» предписание 2021 года об организации бизнеса и управлении рисками. «В последние годы N26 инвестировала значительные средства в меры по предотвращению отмывания денег, а также укрепила эту область с точки зрения персонала и оптимизировала ее технологически». В компании заявили, что последнее распоряжение «признает этот значительный прогресс» и включает в себя план по решению оставшихся вопросов. «N26 продолжит работать в тесной координации с Bafin и специальным уполномоченным для полного выполнения обновленного приказа с принятием соответствующих мер».

Компания N26 заявила, что у нее более восьми миллионов клиентов в 24 странах, а годовой объем транзакций превышает 100 млрд. евро. В настоящее время в N26 работает более 1500 человек.