Консультируются ли UBS и Credit Suisse по поводу возможного поглощения?

Согласно сообщению в «Financial Times», крупный швейцарский банк UBS, по слухам, заинтересован в частичном или полном поглощении своего больного конкурента Credit Suisse. Как сообщает газета со ссылкой на инсайдеров, наблюдательные советы двух крупнейших швейцарских кредитных организаций хотят встретиться отдельно в выходные, чтобы обсудить это. Это будет самое значительное банковское слияние в Европе со времен финансового кризиса. UBS и Credit Suisse отказались от комментариев в ответ на запрос агентства dpa. В то же время, американский управляющий активами Blackrock отверг сообщение «Financial Times» о возможном предложении о поглощении Credit Suisse. 

Согласно сообщению, Швейцарский национальный банк и швейцарский регулятор Finma организуют переговоры, чтобы повысить доверие к банковскому сектору страны. Регуляторы сообщили своим американским и британским коллегам, что слияние двух банков является их «планом А». Другие варианты также обсуждаются. Швейцарский национальный банк хочет найти прямолинейное решение до открытия рынков в понедельник. Financial Times» пишет, что нет никаких гарантий того, что соглашение будет достигнуто. По данным газеты, Банк Англии и Федеральная резервная система США отказались от комментариев.

Пошатнувшийся крупный банк Credit Suisse недавно пострадал от значительной потери доверия инвесторов. Цена его акций упала до рекордно низкого уровня после того, как крупнейший инвестор банка отказался от предоставления дополнительного капитала, а сам банк продолжил бороться с оттоком денежных средств. Тогда Швейцарский национальный банк (ШНБ) предоставил банку кредиты на сумму до 50 миллиардов франков (почти 51 миллиард евро). Для центрального банка, органов финансового надзора и правительства это также вопрос предотвращения общего банковского кризиса.

Слияние будет иметь далеко идущие последствия

Полное слияние привело бы к созданию одного из крупнейших системно значимых финансовых институтов в Европе. В 2022 году общий баланс UBS – крупнейшего швейцарского банка – составлял эквивалент 1 030 млрд. евро, а Credit Suisse – 535,44 млрд. евро. UBS получил прибыль в размере 7,6 миллиарда долларов (в настоящее время 7,07 миллиарда евро) в 2022 году. Credit Suisse, напротив, сообщил об убытках в размере 7,3 миллиарда франков (7,4 миллиарда евро).

За весь прошлый рабочий год клиенты Credit Suisse вывели активы на сумму около 123 миллиардов франков. За последние двенадцать месяцев рыночная стоимость акций банка упала примерно на две трети и составила чуть менее девяти миллиардов франков. В период своего расцвета в середине нулевых годов банк стоил более 110 миллиардов франков.

Фондовый гигант Blackrock опроверг еще одно сообщение в Financial Times о том, что он готовит конкурирующее предложение для Credit Suisse. «Blackrock не участвует в каких-либо планах по полному или частичному поглощению Credit Suisse и не заинтересован в этом», – заявил Deutsche Presse-Agentur представитель инвестиционной группы. Согласно FT, Blackrock, как утверждается, рассмотрел ряд вариантов и провел переговоры с другими потенциальными инвесторами. Среди них были предложения, включающие только части компании. 

После краха начинающего финансиста Silicon Valley Bank, с которого началось банковское землетрясение, и потрясений вокруг Credit Suisse, канцлер Олаф Шольц (СДПГ) не видит опасности нового крупного кризиса в Германии и Европе – и никаких последствий для немецких сберегателей. Денежная система уже не такая хрупкая, как до финансового кризиса. Депозиты в безопасности, сказал он недавно в интервью газете «Handelsblatt».

Требования Германии

Глава парламентской группы СвДП в Бундестаге Кристиан Дюрр также подчеркнул: «Механизмы безопасности сегодня лучше, чем 15 лет назад». Касаясь недавнего повышения ключевой процентной ставки в еврозоне, он сказал, что Европейский центральный банк является независимым и привержен денежной стабильности. «Стабильность денег невероятно важна для доверия к экономике и домохозяйствам. Игнорировать это из-за того, что отдельные банки плохо работают, было бы большой ошибкой», – сказал Дюрр в интервью «Mediengruppe Bayern».

Гражданское движение Finanzwende призвало министра финансов Кристиана Линднера (СвДП) более строго регулировать финансовые рынки. Стабильная финансовая система наконец-то необходима, как это было обещано в течение 15 лет, говорится в петиции, которую ассоциация запустила в субботу. В ней Finanzwende призывает к завершению европейского банковского союза, введению разделительной банковской системы и налога на финансовые операции, а также к регулированию теневых банков. «После финансового кризиса 2008 года фактически должны быть созданы жесткие правила для банков, – сказал член правления Finanzwende Герхард Шик. Однако регулирование финансовых рынков не отвечает вызовам нашего времени».