Bafin закроет North Channel Bank: последствия «Cum-Ex»

Банк, расположенный в Майнце, должен был быть закрыт для клиентов с немедленным вступлением в силу. Целью моратория является обеспечение сохранности активов. В связи с неизбежной чрезмерной задолженностью, орган финансового надзора наложил запрет на продажи и платежи в пользу банка.

«North Channel Bank GmbH & Co KG» не имеет системного значения. Поэтому его бедственное положение не представляет угрозы для финансовой стабильности», – заявил Бафин. По состоянию на 30 ноября прошлого года общая сумма активов учреждения составляла 123,5 млн. евро.

Вклады примерно 500 оставшихся вкладчиков банка North Channel защищены в соответствии с установленной законом схемой гарантирования вкладов, которая защищает до 100 000 евро на одного вкладчика. Помимо частных инвесторов, в число заказчиков, как говорят, входят и некоторые муниципалитеты.

По данным Bafin, банк принимал активное участие в так называемых «cum-ex» сделках с акциями в Дании и Бельгии в период с 2012 по 2015 год. В таких сделках несколько участников меняли пакеты акций с правом на дивиденды («cum») и без права на дивиденды («ex») туда и обратно в районе даты регистрации дивидендов. В результате налоговые службы вернули налоги на прирост капитала, которые вообще не были уплачены.

По данным Bafin, налоговые органы Дании и Бельгии требуют от банка North Channel Bank возмещения ущерба на общую сумму 176 миллионов евро. Поскольку банк не в состоянии удовлетворить эти требования, Bafin считает «меры по обеспечению ликвидности и ограничению рисков North Channel Bank GmbH & Co KG необходимыми в настоящее время».

Банк Северного канала был основан в 1924 году под названием Bankhaus Oswald Kruber GmbH & Co KG в Берлине. В 2009 году группа североамериканских инвесторов приобрела банк, который затем был переименован в North Channel Bank GmbH & Co KG со штаб-квартирой в Майнце.