Программное обеспечение для кибермошенников все еще используется
Мошенники наносят ущерб в сотни миллионов евро с помощью незаконной киберторговли. Для этого они также используют специально разработанное программное обеспечение для кибермошенников. Согласно исследованию BR, один из них может все еще использоваться.
Читайте также: Мошенничество c Coca-Cola: сообщения о лотерее в WhatsApp
«Вначале все было идеально», — рассказал Баран. Он наткнулся на объявление в сети в апреле 2021 г. После этого мужчина загрузил приложение торговой платформы Trade360.com на свой мобильный телефон и начал торговать.
Баран, имя которого на самом деле другое, не покупал акции, а инвестировал в высокорискованные финансовые продукты. Так называемые CFD. Он делал ставки на то, как будут развиваться цены.
Сотрудник платформы звонил ему каждый день и убеждал вложить все больше и больше денег, вспоминает Баран. В итоге мужчина потерял все свои сбережения, несколько сотен тысяч евро. «Это сломило меня психологически», — сказал Баран.
Документы США: Программное обеспечение для борьбы с мошенничеством куплено
Trade360.com разрешено предлагать инвестиционные сделки клиентам в Германии. А все благодаря лицензии, выданной финансовым регулятором Кипра.
Однако исследование BR поднимает вопрос о том, была ли у Барана и других многочисленных клиентов возможность получить реальную прибыль в Trade360. И было ли использовано программное обеспечение для кибермошенничества в процессе, который оказался в центре одного из крупнейших случаев инвестиционного мошенничества за последние годы.
Между тем, Trade360 полагается на программное обеспечение компании под названием Paragonex для работы своей платформы, согласно исследованию BR. Компания базируется на Британских Виргинских островах и острове Мэн и описывает себя как «ведущего поставщика технологий онлайн-трейдинга».
Компания Paragonex, как следует из общедоступных документов Комиссии по ценным бумагам и биржам США, приобрела разработчика программного обеспечения Tradologic, включая его технологии и клиентскую базу, в 2019 году.
Подключение к программному обеспечению для борьбы с мошенничеством
Tradologic использовалась, в частности, в деле о мошенничестве вокруг «Волк из Софии», в котором инвесторы были обмануты на сумму более 100 млн евро. Следователи из Германии и Австрии провели обыски в деловых помещениях компании Tradologic в столице Болгарии Софии в январе 2019 года. Сейчас ясно, что Tradologic предлагала операторам торговых онлайн-платформ возможность манипулировать ценами инвесторов по своему усмотрению.
Несколько преступников, обманывавших инвесторов с помощью Tradologic, были приговорены к длительным тюремным срокам. Программное обеспечение для борьбы с мошенничеством сыграло центральную роль в судебном разбирательстве.
К тому же, один из осужденных координировал звонки личных консультантов и работал с программным обеспечением Tradologic. Согласно выводам BR, у него была другая работа — в среде Trade360.
Прозвище «Волк из Софии» связано с фильмом «Волк с Уолл-стрит» и тем фактом, что банда, которую, как говорят, возглавлял «Волк», управляла колл-центрами в Софии.
Прокурор: программное обеспечение для кибермошенников
Прокурор Нино Голдбек из Центрального управления по борьбе с киберпреступностью в Баварии, который уже много лет занимается расследованием киберторговли, говорит, что программные решения были неотъемлемой частью мошеннической схемы в деле «Волк из Софии».
Такое программное обеспечение, как Tradologic, является очень сложным IT-продуктом с огромным набором функциональных возможностей. Он предлагает группам преступников комплексное решение для запуска мошеннических платформ. «Нельзя думать, что речь идет о небольших бандах, которые сидят в каких-то темных подвалах и мошенничают оттуда», — сказала прокурор.
Почему Paragonex приобрела программное обеспечение для борьбы с мошенничеством и используется ли оно в настоящее время, остается открытым. Компания не ответила на запрос BR Recherche и BR Data.
В тоже время, Trade360 прислала письменный ответ, который не подлежит цитированию. Платформа оставила без ответа, почему она полагается на программное обеспечение Paragonex. К тому же она отрицает, что когда-либо обманывала.
Немецкий следователь, занимающийся делами о мошенничестве, утверждает, что легальное использование программного обеспечения, лежащего в основе Trade360, в принципе возможно. Однако между Paragonex и программой мошенничества Tradologic существуют «сходства и подобия».
Предупреждения и расследования за рубежом против Trade360
Является ли Trade360 на самом деле мошенничеством, не доказано. Однако появляется все больше свидетельств сомнительной практики торговой платформы.
Во Франции и Испании СМИ сообщают о людях, потерявших крупные суммы денег с помощью Trade360. В Польше орган финансового надзора KNF уже предостерег от Trade360.
Власти Германии сообщают, что отдельные подозрительные сообщения о платформе уже поступили от немецких мелких инвесторов. Однако в этой стране нет официального предупреждения.
Насколько велики возможные потери европейских инвесторов в Trade360 и действительно ли они стали результатом мошеннического программного обеспечения — вопрос открытый. Взгляд на Австралию дает подсказку.
По информации BR, граждане Австралии потеряли в местном отделении Trade360 около 10 млн евро примерно за полтора года. Австралийский финансовый регулятор ASIC начал расследование в связи с «тревожными потерями» инвесторов. С середины июля платформа больше не работает в Австралии.
Политик ХДС Штефан Бергер: регулирующие органы обязаны действовать
Член Европейского парламента Штефан Бергер (ХДС) считает, что на европейских органах финансового надзора лежит обязанность. «Здесь все национальные надзорные органы должны развивать большую чувствительность. И более пристально смотреть на то, какое техническое программное обеспечение используется финансовыми компаниями при лицензировании.
Если регулируемые финансовые компании используют мошенническое программное обеспечение. Это должно немедленно привести к потере ими лицензии в каждой стране-члене Европейского Союза», — сказал он.
Ответственный кипрский регулятор CySEC в ответ на запрос BR сослался на действующую лицензию компании. В компании не смогли ответить, ведется ли в отношении Trade360 расследование. Орган также не ответил на вопрос, было ли проверено программное обеспечение, используемое Trade360.
По словам пресс-секретаря, Trade360 сотрудничает с другими надзорными органами. А также принимает все необходимые меры для защиты инвесторов.
Представитель Федерального управления финансового надзора (Bafin) сообщил BR, что CySec не предоставил Bafin информацию о торговом программном обеспечении, используемом Trade360. Это также не предполагалось. Также Bafin не знает о связи между мошенническим программным обеспечением Tradologic и Paragonex.
В конце августа, вскоре после запроса репортеров BR в Trade360, на сайте платформы появилось масштабное объявление. Открытие новых торговых счетов временно приостановилось. О существующих владельцах счетов будут продолжать заботиться.
Читайте также по теме:
- Как телефонные мошенники украли у студентки 20 000 евро
- Продажа дров: полиция предупреждает о мошенничестве
- Кофе с полицейским: как защитить пожилых от мошенничества
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
