KYC: что это и для чего используется?
Пользователи привыкли к утверждению, что использование криптовалют означает приватность. Однако существует понятие верификации личности, или KYC, при создании профиля в сервисах, связанных с цифровыми монетами. А с английского термин расшифровывается как «know your customer», что означает «знай своего пользователя».
У юзеров из-за этого может возникнуть вопрос: «Для чего сервисам нужна личная информация пользователя?» И, действительно, многие сервисы, включая криптобиржу Binance, используют KYC под предлогом расширения базовой функциональности площадки.
Верификация личности проходит не только методом сбора данных. Информация проверяется администраторами сервиса. В качестве доказательства, что человек тот, за кого себя выдает, используются личные документы пользователя. Кроме того, список варьируется в зависимости от страны и региона проживания. Классические «ключи» — удостоверение личности или водительские права.
KYC: для чего нужна верификация?
Хочу отметить, что верификацию личности используют практически все крупнейшие криптовалютные биржи. После проверки данных проводится постоянный мониторинг учетных записей. Если были зафиксированы подозрительные операции на кошельке пользователя, проводится расследование, по результатам которого сервис может отозвать верификацию. KYC выполняет несколько задач. Назовем их.
- Повышение уровня безопасности. С помощью верификации личности можно установить принадлежность средств пользователя. Это полезно в том случае, если юзер стал жертвой мошенников или вымогателей. Администрация может вернуть средства на кошелек, если было доказано, что транзакция была совершена без согласия человека.
- Препятствие преступлениям. Без KYC невозможно установить личность пользователя криптовалюты. Этим могут воспользоваться преступники для отмыва денег, наркоторговли, финансирования экстремизма. Сервис может вычислить подозрительные операции и начать расследование против сторон незаконной сделки.
- Выполнение законных требований. Иногда платформа внедряет KYC, если того требует законодательство его государства. В таком случае у сервиса нет другого выбора, так как отказ от верификации может означать нарушение законного требования. Например, понятие KYC и соответственное требование ввел департамент Казначейства США.
- Аналитика. Личные данные пользователей могут быть использованы для маркетинговых исследований. В итоге, рекламные кампании таргетируются по региону, возрастной группе, полу. Юзер вправе ограничить доступ к этой информации в регламенте пользовательских соглашений.
- Удобство. Сбор биометрических данных может улучшить юзабилити продукта. Например, FaceID в смартфонах iPhone от компании Apple. Это повышает уровень безопасности и комфорта пользователя.
Получается, что KYC обеспечивает безопасность пользователей, взамен на доступ к данным и возможное их использование. Тем не менее сервисы на уровне законодательства не могут использовать личные данные без ведома пользователя.
Читайте также:
- Криптовалютные биржи: быстрый обмен монетами
- ТОП‑3 GameFi: самые капитализированные Play-To-Earn проекты
- Основы блокчейна: смарт-контракт
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
