Кейси Мишель
Мнение: Почему криптовалюта стала идеальным инструментом для преступников и клептократов
Больше нет. После того как власти США наложили на компанию штрафные санкции на сумму более 4 миллиардов долларов, Binance рискует превратиться в оболочку себя прежней. А Чжао присоединился к числу некогда почитаемых криптовалютных лидеров, которые с тех пор утратили благородство.
Но хотя многие аналитики сосредоточились на том, что это означает для будущего самой криптоиндустрии - или сможет ли она вообще восстановиться после таких грандиозных скандалов, - наблюдатели рискуют упустить из виду, что это урегулирование - хорошая новость. Действия американских властей против Binance и Чжао свидетельствуют о том, что Вашингтон наконец-то всерьез воспринял угрозу транснационального отмывания денег в криптовалютах - и что США наконец-то сосредоточились на борьбе с одним из любимых инструментов, с помощью которого клептократы, олигархи и диктаторы по всему миру отмывают свои состояния, обходят санкции и финансируют все - от терроризма до антидемократических крестовых походов.
Только посмотрите, в чем обвиняют Binance и Чжао и кому они потворствуют. Американские власти утверждают, что криптогигант позволял финансировать терроризм для "Бригад Аль-Кассама" Хамаса, "Аль-Каиды" и ИГИЛ, а также сексуальное насилие над детьми и операции с наркотиками. Американские власти обнаружили сети, связанные с российским незаконным финансированием, а также с иранскими организациями, находящимися под санкциями.
В целом, подробности шокируют. Но для тех, кто знаком с историей современного отмывания денег, они вряд ли удивительны. Возможно, Binance и является крупнейшим криптовалютным домом, но это всего лишь последний в длинном ряду финансовых учреждений, чье отсутствие надзора за отмыванием денег и готовность смотреть на это сквозь пальцы привлекли к себе огромные суммы незаконного богатства и привлекли ведущие мировые преступные группировки и клептократические режимы.
Если уж на то пошло, то это закономерность, которую мы неоднократно наблюдали на протяжении последних нескольких десятилетий, и вряд ли она уникальна для криптовалют. Всякий раз, когда возникает отрасль без достаточного контроля за отмыванием денег, она начинает всасывать незаконные финансы, отмывая в процессе несметные богатства - и часто приводя в результате к грандиозным скандалам.
Возьмем, к примеру, американский банковский сектор. В конце XX века банки США представляли собой настоящую вольницу, в которой отсутствовал внутренний контроль за отмыванием денег, что давало повод всем - от диктаторов до террористических организаций - обращаться в американские банки для сокрытия и отмывания своих богатств. Только после терактов 11 сентября - и вопросов о том , как угонщики использовали американскую банковскую систему для финансирования своих атак, - законодатели приняли Патриотический акт, который фактически навел порядок в американских банках, заставив их проводить базовую проверку средств клиентов.
Или посмотрите на американскую недвижимость. Благодаря освобождению от проверок на предмет отмывания денег - освобождению, которое должно было быть "временным", но сохраняется уже более двух десятилетий, - американская недвижимость превратилась в средство передвижения для ведущих олигархов и клептократов мира. Снова и снова все, от высоток на Манхэттене до пляжей Малибу и производственных предприятий на Среднем Западе, якобы легко и анонимно размещали незаконные богатства. Только в последние годы американские власти наконец-то взя лись за очистку этой отрасли.
Другие отрасли, от прямых инвестиций и хедж-фондов до аукционных домов и рынка произведений искусства, развивались по аналогичной схеме. А теперь, благодаря действиям властей США, похоже, настал черед криптовалют.
Получите наш бесплатный еженедельный бюллетень
- Подпишитесь на рассылку CNN Opinion
- Присоединяйтесь к нам в Twitter и Facebook
В определенном смысле это всегда было неизбежно. Ведь суть криптовалют заключалась не только в том, чтобы сделать транзакции более безопасными, но и в том, чтобы предложить анонимность всем, кто этого хочет, и все это для того, чтобы скрыться от тех, кто пытается отследить средства. И, конечно, многие группы населения, подвергающиеся репрессиям со стороны правительств, полагаются на криптовалюту, чтобы финансировать свои усилия и преодолевать кризисы.
Но криптовалюта также во многом стала идеальным инструментом для клептократов и преступников, пытающихся уклониться от санкций и скрыться от следователей. (Как написал один из сотрудников Binance, компании следовало бы вывесить баннер с надписью: "Отмывать наркоденьги в наши дни слишком сложно - приходите в binance, у нас есть для вас торт"). А поскольку грязные деньги всегда стремятся отмыться, неудивительно, что титан криптовалютного мира якобы привлек самые гнусные группировки и режимы по всему миру.
Однако теперь, похоже, эти блестящие дни подходят к концу. Как и банки, недвижимость и многое другое, лучшие времена криптовалютной индустрии в качестве убежища для отмывания денег, возможно, уже позади. Американским властям потребовалось лишь признать, что превращение индустрии в сито для нелегальных богатств сделало ее лучшим другом для клептократов и террористов по всему миру.
Lesen Sie auch:
- Герой каждый день": Он присоединился к протестам на Майдане в 16 лет. В 24 года он погиб, сражаясь с Россией
- У этих кошек своя миссия в окопах
- Новый документ уличает Шольца в связи с делом Кум-экс
Источник: edition.cnn.com
