Tribunale: blocco dei conti per sospetto riciclaggio di denaro troppo lungo

Secondo i tribunali, a causa della legge sul riciclaggio di denaro, i clienti delle banche a volte si vedono bloccare i conti per settimane senza fornire una motivazione. Dalla fine del 2021, il Tribunale regionale di Francoforte ha ricevuto un numero crescente di richieste urgenti di ingiunzione temporanea con cui i correntisti vogliono ottenere dalla propria banca la riapertura del conto, ha riferito giovedì il presidente del Tribunale regionale Wilhelm Wolf. - Tribunale: blocco dei conti per sospetto riciclaggio di denaro troppo lungo

Secondo i tribunali, a causa della legge sul riciclaggio di denaro, i clienti delle banche a volte si vedono bloccare i conti per settimane senza fornire una motivazione. Dalla fine del 2021, il Tribunale regionale di Francoforte ha ricevuto un numero crescente di richieste urgenti di ingiunzione temporanea con cui i correntisti vogliono ottenere dalla propria banca la riapertura del conto, ha riferito giovedì il presidente del Tribunale regionale Wilhelm Wolf.

Nel 2023, nella sola città di Francoforte si sono verificati circa 40 casi di questo tipo, tutti provenienti da una sola banca, non nominata. La soglia che fa scattare una "segnalazione di attività sospetta" è ora molto bassa, ha detto Wolf: un deposito di circa 10.000 euro. Secondo la legge sul riciclaggio di denaro, il caso sospetto deve essere indagato entro tre giorni, ma di solito ci vogliono diverse settimane. Secondo Wolf, le banche nascondono questo fatto con le cosiddette notifiche di scadenza. Durante questo periodo, i clienti non possono né prelevare denaro né addebitare gli ordini permanenti.

Wolf ritiene "problematico in termini di stato di diritto" che le banche non siano tenute a comunicare ai clienti le ragioni del blocco e che il tribunale sia quindi obbligato a tacere. Quando il tribunale viene a conoscenza delle ragioni della banca, spesso il conto viene nuovamente sbloccato. Tuttavia, il cliente rimane responsabile dei costi del procedimento, poiché la legge sul riciclaggio di denaro contiene una "esenzione di responsabilità" per le banche.

Wolf presume che questi casi diventeranno sempre più frequenti nei prossimi anni. A suo avviso, è necessario migliorare l'esenzione di responsabilità. Inoltre, le parti coinvolte nel procedimento devono avere il diritto di essere ascoltate.

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Fonte: www.stern.de