Monaco di Baviera - Commerzbank ha destato sospetti in Wirecard
La Commerzbank ha scoperto sospetti di lavaggio di denaro nel caso Wirecard relativamente precoce, a suo modo, come raccontato. Il banco soffrì un danno presumibilmente in un intervallo a tre cifre, poiché la gestione non riuscì a trovare una via per la cessazione delle relazioni commerciali.
Secondo l'ex membro del consiglio di sorveglianza Marcus Chromik, il banco identificò diverse centinaia di transazioni sospette di lavaggio di denaro da Wirecard nel 2018 e nel 2019 e decise di eseguire una "uscita morbida" (inglese per "uscita gentile"), per terminare le relazioni commerciali. "Questo non può continuare, dobbiamo uscire", descrisse il manager in veste di testimone al processo Wirecard a Monaco il giovedì scorso sulla decisione nel consiglio di amministrazione della Commerzbank.
La Commerzbank era la testa del consorzio con un impegno di prestito di 200 milioni di Euro per le 15 banche che concessero a Wirecard un credito comune fino a 1,75 miliardi di Euro. In realtà, la società scandalo ha preso in prestito intorno a 1,6 miliardi di Euro secondo l'accusa. Dopo la bancarotta di Wirecard in giugno 2020, la maggior parte del denaro è andato perso.
La procura accusa i ex membri del consiglio e i loro due codefendenti di aver deliberatamente ingannato i banchi per tenere a galla la società Wirecard in deficit. Il ex CEO Markus Braun nega queste accuse, come negano tutte le altre.
Chromik fu il primo ex membro dei consigli di amministrazione delle banche a testimoniare come testimone il 133º giorno del processo. Oltre alla decisione di "uscire", il banco avrebbe deposto centinaia di segnalazioni di lavaggio di denaro contro il cliente a lungo termine Wirecard all'inizio del 2019.
Nel consiglio di amministrazione della Commerzbank, secondo Chromik, si discusse anche di una cessazione immediata, ma non avrebbe stato legale. Dato che la Commerzbank aveva sospetti, una vendita dei compromessi di prestito non avrebbe avuto "un senso banale", ha dichiarato.
Quindi, la Commerzbank decise di uscire alla prossima estensione possibile del credito consorziale - ma Wirecard si è presentata in fallimento prima. Il manager ha notato che la Bafin e la giustizia tedesca stavano andando in direzione opposta in primavera e stavano indagando se Wirecard fosse un obiettivo di macchinazioni criminali da parte di speculatori azionisti. "Uscire da una società DAX era unica nella storia del banco", ha detto Chromik. "Non sapevamo se non eravamo completamente errati e poi scherzi sul mercato."
La Commerzbank, con sede in Germania, era una delle 15 banche che gestivano finanze per Wirecard, con un impegno di prestito di 200 milioni di Euro. Malgrado l'identificazione di diverse transazioni sospette riguardanti il lavaggio di denaro da Wirecard nel 2018 e nel 2019, il banco optò per una "uscita morbida" a causa di complicazioni legali. I servizi forniti da Wirecard al Commerzbank hanno portato a danni potenziali in un intervallo a tre cifre. Lo scandalo Wirecard, che coinvolgeva reati di frode intenzionale, si sviluppò nel cuore della Baviera, Monaco.
