Francfort - Tribunal : les blocages de comptes pour soupçon de blanchiment d'argent sont trop longs
En raison de la loi sur le blanchiment d'argent, les clients des banques voient parfois leur compte bloqué pendant des semaines sans indication de motifs, selon des sources judiciaires. Depuis fin 2021, le tribunal régional de Francfort a reçu de plus en plus de demandes urgentes d'injonction, par lesquelles les titulaires de comptes veulent obliger leur banque à rouvrir leur compte, a rapporté jeudi le président du tribunal régional Wilhelm Wolf.
En 2023, il y aurait eu environ 40 cas de ce type rien qu'à Francfort, tous émanant d'une banque - non nommée. Le seuil à partir duquel une telle "déclaration de soupçon" est déclenchée est désormais très bas, a déclaré Wolf : environ 10.000 euros de dépôt. Selon la loi sur le blanchiment d'argent, le cas suspect doit être examiné dans les trois jours, mais cela prend généralement plusieurs semaines. Selon Wolf, les banques dissimulent cela par ce que l'on appelle des déclarations de cas dans les délais. Pendant ce temps, les clients ne peuvent pas retirer d'argent et les ordres permanents ne sont pas débités.
Wolf trouve "problématique du point de vue de l'État de droit" que les banques ne soient pas obligées de donner aux clients les raisons de leur blocage et que le tribunal soit lui aussi obligé de garder le silence. Le compte est souvent débloqué jusqu'à ce que le tribunal ait appris les raisons auprès de la banque. Toutefois, le client reste assis sur les frais de procédure, car la loi sur le blanchiment d'argent contient une "exonération de responsabilité" pour les banques.
Wolf s'attend à ce que de tels cas se multiplient dans les années à venir. Il estime que des améliorations doivent être apportées à l'exonération de responsabilité. En outre, les parties à la procédure doivent se voir accorder le droit d'être entendues.
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Source: www.stern.de
