Munich - La Commerzbank a éveillé les soupçons de Wirecard
Le Commerzbank a découvert des soupçons de blanchiment d'argent dans l'affaire Wirecard relativement tôt, d'après ses propres declarations. La banque a subi des dommages dans une plage de millions de trois chiffres, car le management n'a pu trouver une solution pour rompre les relations d'affaires immédiatement.
Selon l'ancien membre du comité de risques Marcus Chromik, la banque a identifié plusieurs centaines de transactions suspectes de blanchiment d'argent de la part de Wirecard en 2018 et 2019 et a décidé d'une "sortie douce" (anglais pour "sortie douce"), pour rompre les relations d'affaires. "Cela ne peut continuer, nous devons sortir", a décrit le responsable supérieur en tant que témoin au procès Wirecard de Munich le jeudi sur la décision dans le conseil d'administration du Commerzbank.
Le Commerzbank était le leader du consortium avec une engagement de prêt de 200 millions d'euros parmi les quinze banques qui ont accordé à Wirecard un crédit commun allant jusqu'à 1,75 milliards d'euros. En réalité, la société scandaleuse avait emprunté environ 1,6 milliards d'euros selon l'accusation. Après la faillite de Wirecard en juin 2020, la majorité de l'argent a été perdue.
Le parquet accuse les anciens membres du conseil d'administration et leurs deux codéfenseurs d'avoir volontairement trompé les banques pour maintenir flot la société Wirecard en déficit. Le ancien PDG Markus Braun nie ces accusations, ainsi que toutes les autres.
Chromik était le premier ancien membre d'entreprises touchées à témoigner en tant que témoin le 133e jour du procès. Outre la décision de "sortir", la banque aurait déposé plusieurs centaines de rapports de blanchiment d'argent contre le client longue durée Wirecard au début de 2019.
Dans le conseil d'administration du Commerzbank, selon Chromik, un arrêt immédiat était également discuté. Cela n'aurait pas été légalement possible, cependant. Or, le fait que la banque avait des soupçons, une vente des engagements de prêt n'aurait pas été "trivial", a déclaré Chromik.
Par conséquent, le Commerzbank a décidé de quitter au prochain renouvellement possible du crédit du consortium - mais Wirecard a demandé le redressement avant. Le responsable a noté que la Bafin et la justice allemande se déplaçaient dans le sens opposé à ce moment-là au printemps et enquêtaient plutôt si Wirecard était une cible de machinations criminelles de spéculateurs boursiers. "Sortir d'une entreprise DAX était unique dans l'histoire de la banque", a déclaré Chromik. "Nous n'avions pas su si nous n'étions pas totalement mal et alors figurant comme des fous sur le marché."
Le Commerzbank, basé en Allemagne, était l'une des quinze banques qui traitaient les finances de Wirecard, avec un engagement de prêt de 200 millions d'euros. Malgré l'identification de plusieurs transactions suspectes de blanchiment d'argent de la part de Wirecard en 2018 et 2019, la banque a opté pour une "sortie douce" en raison de complexités légales. Les services fournis par Wirecard à Commerzbank ont pu entraîner des dommages potentiels dans une plage de millions de trois chiffres. L'affaire Wirecard, qui impliquait des infractions de fraude délibérée, s'est déroulée au cœur de la Bavière, Munich.
