Уход из России чреват рисками для западных банков
В связи с решением покинуть Россию, большинство западных банков сталкиваются с рисками, жонглируя обязательствами перед обеспокоенными клиентами и сотрудниками и соблюдая санкции, которые переписали правила ведения бизнеса в России.
Читайте также: Банки Германии ускорили закрытие своих отделений.
Растет осознание того, что эти санкции, скорее всего, останутся надолго. Это означает необходимость принятия стратегических, а не только тактических решений, поскольку руководители стремятся защитить с таким трудом завоеванное доверие к себе после мирового финансового кризиса, передает Reuters.
Citigroup, JPMorgan и Goldman Sachs обязались помочь клиентам в решении сложной задачи по сворачиванию их российских операций, в то же время поддерживая переезд сотрудников, желающих уехать.
«У президента Владимира Путина все меньше способов нанести ответный удар, он зажат в угол, и эти люди могут оказаться в роли пешек», – сказал один из руководителей крупного американского банка о последствиях западных санкций для России.
Однако масштаб этих санкций означает, что банкам потребуется больше людей, чтобы усилить проверку клиентов и избежать потенциально дорогостоящих финансовых штрафов за любые нарушения.
В одном из учреждений предупреждения о потенциально проблемных транзакциях в первый день введения санкций выросли на 50–60%, что свидетельствует как о непосредственной нагрузке, так и о перспективах постоянного давления.
Хотя Citi, JPMorgan и Goldman закрыли свои двери для нового бизнеса в России, они не сообщали, могут ли они сдать свои потенциально прибыльные российские банковские лицензии в долгосрочной перспективе.
Около половины из 80 сотрудников Goldman в Москве переехали или переезжают в Дубай. Но глава российского подразделения фирмы с Уолл-стрит остается в российской столице. У JPMorgan около 160 сотрудников в Москве, где он работает уже 50 лет, и большая часть из них – российские граждане, которые останутся.
Citi, который выставил на продажу свой потребительский бизнес в России еще до конфликта России и Украины, также прекращает работу институционального бизнеса и бизнеса по управлению активами.
Риски для западных банков
Citi и JPMorgan сталкиваются с наибольшей головной болью, поскольку они выступают в качестве кастодианов для многих западных фирм, торгующих активами в России, где фондовая биржа закрыта с 25 февраля.
Эта роль предполагает особые юридические обязательства, включая обеспечение сохранности, клиринг и расчеты по сделкам, продолжительность которых может варьироваться от нескольких часов до нескольких лет.
Компании по управлению активами, такие как BlackRock и PIMCO, будут полагаться на банки, которые помогут смягчить потери по российским активам на десятки миллиардов долларов после возобновления торгов. Но это при условии, что они смогут получить необходимые разрешения и найти других желающих купить.
Москва установила новые жесткие условия, которые должны соблюдать иностранные инвесторы, если они хотят купить или продать российские активы. Они включают предоставление данных о бенефициарных владельцах и изложение «цели, предмета, содержания и существенных условий сделки» на русском языке.
Хотя продажа активов предприятиям, находящимся под санкциями, может быть разрешена, если банки и инвесторы смогут получить специальные лицензии от таких органов, как Управление по контролю за иностранными активами США, неясно, сколько времени может занять рассмотрение заявок, говорят эксперты.
Также неясно, могут ли западным кредиторам потребоваться дополнительные льготы для репатриации доходов от управления этими продажами или выручки от продажи собственных активов, особенно если покупатели подпадают под санкции.
Французский Societe Generale даже предупредил о том, что Россия может конфисковать его банковские активы, включая 99,97% акций «Росбанка». А Европейский союз запретил расчетным системам в блоке проводить операции с акциями, облигациями и деривативами в рублях – единственной валюте, в которой многие российские фирмы могут расплачиваться.
У банков есть всего несколько недель, чтобы закрыть невыполненные контракты, такие как деривативы, с российскими клиентами, попавшими под санкции, и тщательно проследить за тем, чтобы каждая оставшаяся сделка с клиентами, не попавшими под санкции, не нарушала косвенных ограничений.
Читайте также:
- Немецкие и европейские банки предпринимают шаги по изоляции IT-систем в России
- США запрещают поставки в Россию долларовых банкнот
- UniCredit рассматривает возможность ухода из России
Читайте также:
Обсуждение
Самые последние новости
