“Грязными” могут быть не только фиатные деньги, но и криптовалюта. Анализ происходит с помощью специального алгоритма. Данная программа проверяет операции на наличие связи с сомнительными платформами и сервисами.

AML-сервисы для проверки криптовалюты на “чистоту”. Часть 1 фото 1

Используя AML-сервисы, пользователи могут проверить весь свой инвестиционный портфель на наличие подозрительных монет. Рассмотрим подробнее, что представляют собой AML-сервисы и как пользователи могут себя обезопасить.

AML-сервисы. Что это

AML-проверка средств (дословно Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денег) — это выявление случаев отмывания денег, полученных мошенническим способом. Сюда входит и препятствие финансированию терроризма, а также выявления других противозаконных способов оборота денег.

Однако грязные монеты могут попасть в портфель и законоуважающих пользователей, никогда не участвовавших в мошеннических операциях. Чтобы скрыть следы преступления, мошенники используют различные анонимные кошельки и миксеры. Таким образом грязные монеты могут попасть в кошельки честных пользователей.

На многих биржах и криптовалютных кошельках применяется AML-проверка. Если грязные монеты попадут на кошелек, то аккаунт будет заблокирован для дальнейшего выяснения. Пользователю нужно будет предоставить информацию об источнике актива. Однако в некоторых юрисдикциях владелец грязных монет может получить штраф даже за невольное участие в отмывании денег.

От этого невозможно себя оградить, но можно принять необходимые меры безопасности.

Как обезопасить себя

Покупка криптовалюты на проверенных безопасных платформах снижает риск получения грязных монет. В поиске новых сервисов пробные транзакции с малыми суммами также минимизируют риск. Отзывы пользователей в интернете также помогут в выборе безопасных площадок.

Кроме того, перед сделкой можно проверить адрес кошелька отправителя. Если после проверки кошелек получит статус высоко рискованного, то от транзакции можно отказаться и оградить себя от рисков.

Также можно обезопасить свой кошелек, как кошелек отправителя. Перед транзакцией нужно проверить адрес своего кошелька через сервис. Далее необходимо сохранить результат, например, как PDF-файл или сделать скриншот. В результате, если произойдет блокировка счета, пользователь сможет предоставить данные и подтвердить чистоту своих активов. Рекомендуется также оставлять подтверждения покупки монеты честным путем, например, делать скриншоты.

Наличие двух кошельков поможет защитить активы от грязных монет. Один кошелек используется для проверенных чистых монет, другой — для криптовалюты из сомнительных источников.

Заключение

Итак, для пользователей есть опасность получения на свой кошелек грязных монет, даже не ведая об этом. Через специальные AML-сервисы пользователи могут проверить сомнительные монеты, а затем отправить их на чистый кошелек. Подробнее об этих сервисах я расскажу в следующей статье.

Читайте также:

Подпишитесь на наш Telegram
Получайте 1 сообщение с главными новостями за день, каждый вечер по будням.
38
Заглавное фото: Agence Olloweb / Unsplash.com

Обсуждение

Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии