Что такое DeFi 2.0?
В 2020 году появились DeFi-проекты, которые быстро набрали популярность. Первое поколение децентрализованных финансовых систем привнесло в отрасль криптовалют огромные изменения. Например, благодаря им появились токенизированные займы и депозиты, пулы ликвидности, а также другие направления. Однако вскоре DeFi столкнулись с рядом трудностей, которые мешали дальнейшему развитию.
Что такое DeFi 2.0?
DeFi 2.0 — это ряд проектов, которые объединены общей целью и решением проблем, свойственных DeFi. Децентрализованные финансовые системы второго поколения должны помочь повысить безопасность смарт-контрактов и инвестиций, а также увеличить эффективность капитала. Помимо этого, DeFi 2.0 дадут возможность работать в соответствии с требованиями к комплаенсу, например, KYC и AML.
Основные ограничения DeFi 1.0
- Так как DeFi-протоколы первого поколения имеют слишком высокие комиссии за газ и медленную работу, их использование часто становится экономически не оправдано.
- Децентрализованные финансовые системы во многом полагаются на информацию от сторонних ресурсов. Однако ее качество не всегда соответствует желаемым стандартам, что также сказывается на качестве «ДеФи» проектов.
- Продукты, основанные на DeFi первого поколения, имеют излишнюю централизацию. Эта особенность противоречит идеям блокчейна.
- Серьезные опасения вызывает безопасность многих смарт-контрактов. Как показала практика, большинство пользователей, вкладывающих свой капитал в стекинг, не уверены в их надежности.
- Хранение токенов в пулах ликвидности блокирует средства инвестора на всю их стоимость. Иными словами, в этот момент вкладчик не может использовать свой капитал где-либо еще. В итоге подобное ограничение приводит к экономической неэффективности.
Сферы применения DeFi 2.0
- Страхование смарт-контрактов. В DeFi 1.0 при компрометации пула ликвидности происходит потеря всех средств, участвующих в нем. В то же время, оценить его надежность можно лишь частично. Как следствие, подобные инвестиции подразумевают большие риски, которые можно снизить с помощью страховых проектов.
- Защита от непостоянных потерь. Помимо компрометации смарт-контрактов, вкладчик может столкнуться с изменением стоимости актива, участвующего в стекинге. DeFi 2.0 предлагают решить данную проблему, предоставив возможность пользователям использовать одну монету в пуле ликвидности. При этом вторым элементом пары станет нативный токен протокола.
- Самовыплачиваемые займы. Как правило, токенизированный долг несет в себе высокую вероятность ликвидации. Такое может произойти, например, в случае резкого снижения котировок монет в залоге. DeFi второго поколения позволят снизить подобные риски, так как кредитор сможет использовать обеспечение для получения дохода. При этом часть прибыли будет идти на погашение процентов по займу.
Читайте также:
- Отличительные черты криптовалюты SafeMoon
- Преимущества субаккаунта на бирже Binance
- Волатильность биткоина падает: что это означает?