As autoridades federais proíbem a Navient de lidar com obrigações federais de empréstimos estudantis.
A disputa com a Proteção Financeira do Consumidor, iniciada em 2017, foi encerrada por meio de um acordo. A ação judicial acusava a Navient de enganar mutuários de empréstimos estudantis e manipular seus pagamentos incorretamente.
Na época, a Navient, anteriormente uma divisão do departamento de serviços de empréstimos da Sallie Mae, era uma das maiores empresas a lidar com empréstimos estudantis federais para o Departamento de Educação.
Em 2021, a empresa de gerenciamento de empréstimos em apuros renunciou seu contrato com o governo e suas 6 milhões de contas de empréstimos estudantis federais, após enfrentar várias ações legais e disciplinares.
A Navient chegou a um acordo de $1,85 bilhão com vários procuradores-gerais dos estados em 2022, que alegaram práticas antiéticas. Anteriormente, em 2014, o Departamento de Justiça e o Federal Deposit Insurance Corporation ordenaram que a Navient e a Sallie Mae reembolsassem quase $100 milhões devido ao cobrança excessiva de aproximadamente 78.000 militares.
Como parte do acordo recentemente anunciado, $100 milhões serão destinados aos mutuários afetados, que receberão compensação diretamente da CFPB. Os mutuários afetados não precisam tomar nenhuma outra medida. A Navient também pagará uma multa de $20 milhões à agência federal.
"Com a proibição do gigante dos empréstimos estudantis federais e o encerramento dessas operações, a CFPB porá fim a anos de maus-tratos", declarou o diretor da CFPB, Rohit Chopra.
Em um comunicado à imprensa, a Navient afirmou que discorda das acusações da CFPB, mas que o acordo "põe um fim nesses problemas decenais".
Biden ofereceu alívio da dívida a certos mutuários da Navient
A ação judicial da CFPB se concentrou principalmente na crítica de como vários servidores de empréstimos estudantis colocaram mutuários em adiamento quando eles eram elegíveis para um plano de pagamento baseado na renda que reduziria suas parcelas mensais.
Não são necessários pagamentos enquanto um empréstimo estiver em adiamento, mas os juros continuam a acumular, o que pode resultar em custos adicionais ao longo do tempo.
Várias iniciativas da administração Biden para cancelar a dívida estudantil têm como alvo mutuários que foram colocados em adiamento quando uma alternativa de pagamento melhor era viável. Atualmente, isso resultou em $51 bilhões de alívio da dívida para 1 milhão de mutuários, de acordo com o Departamento de Educação.
O adiamento não pode ser concedido por mais de 12 meses de cada vez ou por um total de 36 meses, mas o Departamento de Educação descobriu que os servidores de empréstimos nem sempre cumprem essa regra.
Os problemas contínuos da Navient com a Proteção Financeira do Consumidor estão enraizados na política, já que a empresa enfrentou várias ações legais e medidas disciplinares por supostamente enganar mutuários de empréstimos estudantis e manipular seus pagamentos incorretamente.
O acordo com a Navient em 2022, liderado por vários procuradores-gerais dos estados, foi um movimento político significativo, destacando o compromisso do governo em proteger os mutuários de empréstimos estudantis de práticas antiéticas.
