Casey Michel
Opinion : Pourquoi les crypto-monnaies étaient l'outil idéal pour les criminels et les kleptocrates
Ce n'est plus le cas. Les autorités américaines ayant infligé plus de 4 milliards de dollars de pénalités à la société, Binance risque de n'être plus qu'une coquille vide. M. Zhao vient s'ajouter à une liste de chefs de crypto-monnaies autrefois très appréciés qui sont depuis tombés en disgrâce.
Alors que de nombreuses analyses se sont concentrées sur les conséquences de ce règlement pour l'avenir du secteur des cryptomonnaies, ou sur la question de savoir si ce secteur peut se remettre de scandales aussi retentissants, les observateurs risquent de ne pas voir la forêt pour les arbres et de ne pas voir en quoi ce règlement est une bonne nouvelle. Les mesures prises par les autorités américaines contre Binance et Zhao montrent que Washington prend enfin au sérieux la menace du blanchiment d'argent transnational dans les crypto-monnaies - et que les États-Unis se concentrent enfin sur la lutte contre l'un des outils préférés des kleptocrates, des oligarques et des dictateurs du monde entier pour blanchir leurs richesses, échapper aux sanctions et financer tout ce qui va du terrorisme aux croisades anti-démocratiques.
Il suffit de regarder ce dont Binance et Zhao ont été accusés, et qui ils sont accusés d'avoir permis. Les autorités américaines affirment que le géant de la cryptographie a permis le financement du terrorisme pour les Brigades Al-Qassam du Hamas, Al-Qaeda et ISIS, ainsi que des abus sexuels sur des enfants et des transactions de stupéfiants. Les autorités américaines ont découvert des réseaux liés au financement illicite russe, ainsi qu'à des entités iraniennes sanctionnées.
Dans l'ensemble, les détails sont choquants. Mais pour ceux qui connaissent l'histoire du blanchiment d'argent moderne, ils ne sont guère surprenants. Binance est peut-être la plus grande maison de crypto-monnaies exposée, mais elle n'est que la dernière d'une longue série d'institutions financières dont le manque de surveillance en matière de blanchiment d'argent - et la volonté de fermer les yeux - a attiré des quantités stupéfiantes de richesses illicites et attiré les principaux réseaux criminels et régimes kleptocratiques du monde.
Il s'agit là d'un schéma que nous avons observé à maintes reprises au cours des dernières décennies, et qui n'est guère propre aux crypto-monnaies. Chaque fois qu'une industrie émerge sans contrôles suffisants en matière de blanchiment d'argent, elle commence à aspirer des financements illicites, blanchissant des richesses incalculables dans le processus - et conduisant souvent à des scandales spectaculaires en conséquence.
Prenons l'exemple du secteur bancaire américain. À la fin du XXe siècle, les banques américaines étaient une véritable foire d'empoigne, sans aucun contrôle interne du blanchiment d'argent, ce qui donnait à tout le monde, des dictateurs aux organisations terroristes, une raison de se tourner vers les banques américaines pour cacher et blanchir leurs richesses. Ce n'est qu'après les attentats du 11 septembre - et les questions sur la manière dont les pirates de l'air ont utilisé le système bancaire américain pour financer leur attaque - que les législateurs ont adopté le Patriot Act, qui a effectivement assaini les banques américaines en les obligeant à faire preuve de diligence raisonnable à l'égard des fonds de leurs clients.
Ou encore l'immobilier américain. Grâce à une exemption des contrôles relatifs au blanchiment d'argent - une exemption qui était censée être "temporaire", mais qui est restée en place pendant plus de vingt ans - l'immobilier américain est devenu un véhicule de choix pour les principaux oligarques et kleptocrates du monde. À maintes reprises, des gratte-ciel de Manhattan aux fronts de mer de Malibu en passant par les usines de fabrication du Midwest ont prétendument abrité des richesses illicites, facilement et de manière anonyme. Ce n'est qu'au cours des dernières années que les autorités américaines ont enfin entrepris d'assainir le secteur.
D'autres secteurs, tels que le capital-investissement, les fonds spéculatifs, les maisons de vente aux enchères et le marché de l'art, ont suivi des tendances similaires. Et maintenant, grâce aux actions des autorités américaines, il semble que ce soit le tour de la crypto-monnaie.
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Dans un certain sens, cela a toujours été inévitable. Après tout, la philosophie des crypto-monnaies n'était pas seulement de rendre les transactions plus sûres, mais aussi d'offrir l'anonymat à tous ceux qui le souhaitaient, afin d'échapper à ceux qui tentaient de traquer les fonds. Certes, de nombreuses populations ciblées par des gouvernements répressifs s'appuient sur les crypto-monnaies pour financer leurs efforts et faire face aux crises.
Mais les crypto-monnaies étaient aussi, à bien des égards, l'outil idéal pour les kleptocrates et les criminels qui tentaient d'esquiver les sanctions et les enquêteurs. (Comme l'a écrit un membre du personnel de Binance, l'entreprise devrait avoir une bannière qui dirait : "Il est trop difficile de laver l'argent de la drogue de nos jours - venez chez Binance, nous avons du gâteau pour vous"). Et comme l'argent sale cherche toujours à être lavé, il n'est pas surprenant que le titan du monde de la cryptographie ait prétendument attiré les groupes et les régimes les plus néfastes du monde.
Aujourd'hui, cependant, cette période faste semble toucher à sa fin. À l'instar des banques, de l'immobilier et d'autres secteurs avant elle, l'industrie des crypto-monnaies n'est peut-être plus qu'un paradis pour le blanchiment d'argent. Il a suffi que les autorités américaines reconnaissent enfin que la transformation du secteur en passoire pour les richesses illicites en faisait le meilleur ami des kleptocrates et des terroristes du monde entier.
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Source: edition.cnn.com
