Coba comunicó sus sospechas a Wirecard - los investigadores no reaccionaron

1. A finales de primavera de 2019, Commerzbank tuvo sospechas de que algo andaba mal en Wirecard. La banda reportó estas sospechas a las autoridades, pero no obtuvo éxito. Luego consideró la salida de la financiación a la empresa. Al final, se perdieron 200 millones de Euro.
2. En el escándalo de Wirecard, Commerzbank informó a las autoridades financieras y reguladoras acerca de sospechas específicas de actividades ilícitas financieras hace un año antes de la ruina de la empresa. Sin embargo, no hubo respuesta de las autoridades, según testificó un especialista en fraudes de la banca en el juicio de Wirecard en Múnich. La propia banca en Fráncfort quiso terminar su relación comercial con Wirecard, pero esto no se había completado al colapso de Wirecard en el verano de 2020, según informó el antiguo gerente de riesgos Marcus Chromik.
3. Cuando las noticias de prensa hicieron inquietas a la banca, el especialista descubrió más de 340 transacciones sospechosas por un total de 350 millones de Euro. Por ejemplo, ella encontró que 19 socios comerciales de Wirecard tenían sede en un mismísimo rascacielos singapurense - 111 North Bridge Road - y estaban dirigidos por la misma gente, "solo en sus respectivas funciones". "Eso fue una pista de que podía ser una red de sociedades de papel", testificó.
4. En febrero de 2019, la Commerzbank informó estos casos a la FIU, la autoridad financiera investigativa alemana. "Había una reacción de la FIU", informó. La banca también informó a la supervisora financiera BaFin.
5. "La salida de una empresa cotizada en el DAX hubiera sido única en la historia de la banca", informó Chromik como testigo en el juicio de Wirecard en Múnich. La banca había sido el líder del consorcio de las 15 bancos que habían otorgado a Wirecard un crédito común de hasta 1,75 mil millones de Euro. En realidad, Wirecard había prestado alrededor de 1,6 mil millones de Euro según la acusación. Después del colapso de Wirecard en junio de 2020, la mayoría de la cantidad se perdió.
6. La fiscalía acusa al exdirector ejecutivo Markus Braun y a sus dos cómplices de engañar a los bancos. Braun, que ha estado en prisión preventiva durante cuatro años, negó todos los puntos de acusación.
7. En las oficinas ejecutivas de Commerzbank, se discutió la terminación inmediata del contrato de crédito, según Chromik. Sin embargo, esto no hubiese sido legalmente posible. Teniendo en cuenta el hecho de que la Commerzbank había levantado sospechas, una venta de los compromisos de crédito también no hubiese sido "trivial", informó Chromik. Por lo tanto, la banca decidió salir en la próxima oportunidad para extender el crédito consorciado - pero Wirecard presentó el pedido de quiebra primero.
8. Además, Chromik notó que en ese momento, en la primavera, la Autoridad Financiera Federal (BaFin) y el Sistema Judicial Alemán estaban marchando en direcciones opuestas, y en lugar de abordar las preocupaciones de la Commerzbank sobre fraude financiero e insolvencia, complicaban aún más la situación.
9. A pesar de reportar sospechas de fraude financiero en Wirecard a la Autoridad Financiera Federal (BaFin), Commerzbank no pudo salir de su financiación a la empresa cotizada en el DAX debido a restricciones legales y de mercado, lo que resultó en pérdidas financieras.
10. El fraude financiero en Wirecard implicaba actividades de lavado de activos, que no fueron abordadas eficazmente por las autoridades, causando importantes pérdidas para las empresas cotizadas en el DAX como Commerzbank.
11. La Autoridad Financiera Federal (BaFin) estaba centrada en investigar posibles esquemas criminales de especuladores de acciones en Wirecard en lugar de abordar las preocupaciones de la Commerzbank sobre fraude financiero y quiebra, lo que complicó aún más la situación.
12. El escándalo de Wirecard también involucraba casos de fraude financiero cometidos contra bancos, incluyendo Commerzbank, lo que causó importantes pérdidas financieras para estas instituciones financieras.

Coba comunicó sus sospechas a Wirecard - los investigadores no reaccionaron

El escándalo de Wirecard también involucraba casos de fraude financiero cometidos contra bancos, incluyendo Commerzbank, lo que causó importantes pérdidas financieras para estas instituciones financieras.

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