Fráncfort - Tribunal: la congelación de cuentas por sospecha de blanqueo de capitales es demasiado prolongada
Debido a la Ley de Blanqueo de Capitales, los clientes bancarios a veces tienen sus cuentas bloqueadas durante semanas sin dar una razón, según los tribunales. Desde finales de 2021, el Tribunal Regional de Fráncfort ha recibido un número creciente de solicitudes urgentes de medidas cautelares con las que los titulares de cuentas quieren conseguir que su banco reabra la cuenta, informó el jueves el presidente del Tribunal Regional, Wilhelm Wolf.
Solo en Fráncfort se registraron en 2023 unos 40 casos de este tipo, todos procedentes de un único banco -no identificado-. El umbral a partir del cual se activa un "informe de actividad sospechosa" de este tipo es ahora muy bajo, dijo Wolf: un depósito de unos 10.000 euros. Según la Ley de Blanqueo de Capitales, el caso sospechoso debe investigarse en un plazo de tres días, pero esto suele llevar varias semanas. Según Wolf, los bancos lo ocultan con las llamadas notificaciones de plazo. Durante este tiempo, los clientes no pueden retirar dinero ni se les cargan las órdenes permanentes.
Wolf considera "problemático desde el punto de vista del Estado de Derecho" que los bancos no tengan que comunicar a los clientes sus motivos para el bloqueo y que el tribunal se vea obligado a guardar silencio. Cuando el tribunal conoce las razones del banco, la cuenta suele desbloquearse de nuevo. Sin embargo, el cliente sigue siendo responsable de las costas procesales, ya que la Ley de Blanqueo de Capitales contiene una "exención de responsabilidad" para los bancos.
Wolf supone que estos casos serán más frecuentes en los próximos años. Considera necesario mejorar la exención de responsabilidad. Además, las partes implicadas en el procedimiento deben tener derecho a ser oídas.
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Fuente: www.stern.de
