Múnich - Commerzbank despertó sospechas en Wirecard
La Commerzbank descubrió sospechas de blanqueo de activos en el escándalo de Wirecard relativamente temprano, según su propia declaración. La banca sufrió un daño en un rango presuntamente de tres cifras millonarias, ya que la dirección ejecutiva no pudo encontrar una forma de terminar las relaciones comerciales inmediatas.
Según el exmiembro del comité de riesgos Marcus Chromik, la banca identificó más de un centenar de transacciones sospechosas de blanqueo de activos de Wirecard en el 2018 y el 2019 y decidió por una "salida suave" (inglés para "salida suave"), para terminar las relaciones comerciales. "Eso no puede continuar, tenemos que salir", describió el gerente superior como testigo en el juicio de Wirecard en Múnich el jueves sobre la decisión en la sala de juntas de Commerzbank.
La Commerzbank era el líder del consorcio con un compromiso de préstamo de 200 millones de Euro para las quince bancos que concedieron a Wirecard una línea de crédito común de hasta 1,75 mil millones de Euro. En realidad, la empresa escándalo había prestado alrededor de 1,6 mil millones de Euro según la acusación. Después del quiebra de Wirecard en junio de 2020, la mayoría de esa cantidad se perdió.
La fiscal acusa a los exmiembros del consejo de administración y a sus dos cómplices de engañar a los bancos para mantener a flote a Wirecard con deficit. El exCEO Markus Braun niega estas acusaciones, así como todas las demás.
Chromik fue el primer exmiembro de los bancos afectados en testificar como testigo sobre el asunto en el día 133 del juicio. Además de la decisión de "salir", la banca informó de la presentación de varios centenares de informes de lavado de activos contra el cliente a largo plazo Wirecard a principios de 2019.
En la sala de juntas de Commerzbank, según Chromik, se discutió una salida inmediata. Esto no hubiese sido legalmente posible, sin embargo. Teniendo en cuenta el hecho de que la Commerzbank tenía sospechas, una venta de los compromisos de préstamos también no hubiese sido "trivial", dijo Chromik.
Por lo tanto, la Commerzbank decidió salir en la próxima extensión posible de la línea de crédito consorciada - pero Wirecard presentó el quiebra antes. El gerente notó que la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (Bafin) y la justicia alemana estaban moviéndose en direcciones opuestas en ese momento en la primavera y investigaban si Wirecard era un blanco de maniobras criminales de especuladores de bolsa. "Salir de una empresa DAX era única en la historia de la banca", dijo Chromik. "No sabíamos si no estábamos por equivocarnos y luego burlándonos en el mercado."
La Commerzbank, con base en Alemania, era una de las quince bancos que procesaban finanzas para Wirecard, con un compromiso de préstamo de 200 millones de Euro. A pesar de identificar varias transacciones sospechosas relacionadas con el blanqueo de activos de Wirecard en el 2018 y el 2019, la banca optó por una "salida suave" debido a las complejidades legales. Los servicios que Wirecard presta a Commerzbank resultaron en daños potenciales en un rango de millones de tres cifras. El escándalo de Wirecard, que involucraba delitos de fraude intencional, desplegó en el corazón de Baviera, Múnich.
