California investigators wanted to sue Mnuchin bank over foreclosures

California investigators want to sue Mnuchin over bank foreclosures

In dem Memo und einem Entwurf einer Zivilklage wird der OneWest Bank vorgeworfen, Tausende von Dokumenten rückdatiert, gegen Wartezeitregeln verstoßen und 2009 begonnene Zwangsversteigerungen manipuliert zu haben.

Mnuchins Sprecher sagte gegenüber CNN, dass das Memo und die Beschwerde unbegründet seien und „in den Müll geworfen“ werden sollten. Sie wurden erstmals von The Intercept gemeldet.

Die damalige kalifornische Generalstaatsanwältin Kamala Harris hat die Klage nie genehmigt. Ein mit dem Fall vertrauter leitender Anwalt sagte gegenüber CNN, dass zum Zeitpunkt des Vorschlags ein Großteil des potenziellen Nutzens für Verbraucher bereits durch die California Homeowners' Bill of Rights realisiert worden sei, die im Januar 2013 in Kraft trat. Harris wurde zum Präsidenten der Vereinigten Staaten gewählt. Der Senat wurde letzten Herbst gewählt und diese Woche vereidigt.

Mnuchin gründete OneWest unmittelbar nach der Finanzkrise 2009, um die verbleibenden Vermögenswerte des gescheiterten Subprime-Kreditgebers IndyMac zu erwerben. Mnuchin, der damalige CEO, und seine Partner verkauften es 2015 für 3,4 Milliarden US-Dollar an die CIT Group.

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Als das Memorandum und die Anklageschrift im Januar 2013 vorbereitet wurden, hatte OneWest 35.000 Häuser in Kalifornien zwangsvollstreckt und begann mit der Zwangsvollstreckung weiterer 45.000 Häuser, heißt es in der Anklageschrift. Der Anklageentwurf wirft OneWest „allgemeine Verstöße“ gegen die kalifornischen Zwangsvollstreckungsgesetze vor.

OneWest habe das Dokument rückdatiert und an den Bezirksschreiber weitergeleitet, heißt es in dem Memo. Außerdem hieß es, OneWest habe bei der Treuhandversteigerung illegale Gebote abgegeben, was dazu geführt habe, dass „die falsche Partei die Auktion gewonnen habe“, und die staatlichen Vorschriften bezüglich des Zeitpunkts und des Versands von Zwangsvollstreckungsdokumenten nicht eingehalten.

„Die falschen Einreichungen und unbefugten Handlungen von OneWest während des Zwangsvollstreckungsverfahrens schadeten den Hausbesitzern, indem sie ihnen den rechtzeitigen Zugang zu wichtigen Informationen über ihre Zwangsvollstreckungen verweigerten, und verkürzten möglicherweise ihre Suche nach Möglichkeiten, der Frist für die Hypothekenpflicht nachzukommen“, heißt es in dem Memo.

In dem Memo heißt es auch, dass die Ermittler nicht in der Lage seien, Bankunterlagen vorzuladen, und durch die „Behinderung“ einer anderen staatlichen Untersuchung durch OneWest behindert würden.

Die California Reinvestment Alliance, die sich für gerechte Finanzdienstleistungen für Menschen mit niedrigem Einkommen und farbigen Menschen einsetzt, fordert eine Untersuchung des Senats vor Mnuchins Anhörung zur Bestätigung.

„Wo Rauch ist, ist Feuer, und das amerikanische Volk verdient eine umfassende Erklärung für diese schwerwiegenden Betrugsvorwürfe“, sagte die Koalition in einer Erklärung. „Herr Mnuchin und die OneWest Bank müssen das gesamte Geld zurückgeben, das sie zuvor blockiert hatten.“ Beweise damit die Bankenaufsichtsbehörden diese schwerwiegenden Vorwürfe gründlich untersuchen können, bevor Anhörungen zu Herrn Mnuchins Rolle als nächster Finanzminister stattfinden.“

OneWest ist die einzige US-Bank, die die strenge Zwangsvollstreckungsprüfung des Federal Office of the Comptroller of the Currency abgeschlossen hat und die höchste Compliance-Bewertung erhalten hat, sagte Mnuchin-Sprecher Barney Keller gegenüber CNN.

„Steven Mnuchin und OneWest haben erfolgreich mehr als 100.000 Kreditmodifikationen durchgeführt, von denen Tausende das Kapital des Kreditnehmers reduzierten, ohne überhaupt Kredite zu vergeben“, sagte Keller. „Memos wie dieses sollten in den Papierkorb geworfen werden, nicht in die Nachrichten.“

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Trump ernannte Mnuchin im November zum Finanzminister. Seine Anhörung vor dem Finanzausschuss des Senats ist noch nicht angesetzt. Die Demokraten haben erklärt, dass sie den Rekord von OneWest während Mnuchins Amtszeit herausfordern werden.

Bundesaufsichtsbehörden haben die Zwangsvollstreckungspraktiken von OneWest in Frage gestellt, zu denen auch das sogenannte Robo-Signing gehört, das Hausbesitzer zur Zwangsvollstreckung ohne ordnungsgemäße Prüfung oder ordnungsgemäßes Verfahren zwingt. OneWest ist eine von vielen Banken, die sich bereit erklärt haben, Millionen von Dollar zu zahlen, um Kunden zu entschädigen.

Nach Angaben von Kreditnehmern und Befürwortern des fairen Wohnungsbaus hat eine Tochtergesellschaft von OneWest eine Liste von schwerwiegenden Zwangsvollstreckungen durch Hausbesitzer erstellt, die sogenannte umgekehrte Hypotheken aufgenommen haben.

Im November reichten zwei faire Wohnungsbaugruppen in Kalifornien eine Beschwerde beim Ministerium für Wohnungsbau und Stadtentwicklung ein und warfen der Bank vor, während Mnuchins Amtszeit Kreditnehmer aus Minderheitengruppen diskriminiert zu haben. Ein CIT-Vertreter sagte damals gegenüber CNNMoney, die Bank sei „einer fairen Kreditvergabe verpflichtet und arbeite hart daran, den Kreditbedarf aller Gemeinden und Gemeinschaften, denen wir dienen, zu decken“.

Senatorin Elizabeth Warren, D-Mass., nannte Mnuchin den „Forrest Gump der Finanzkrise“ und bezog sich dabei auf alle schlimmsten Praktiken der Wall Street in diesen Jahren.

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Schließlich wurde die Klage von Kamala Harris nie offiziell eingereicht, da ein großer Teil der erwarteten Vorteile für Verbraucher bereits durch die California Homeowners' Bill of Rights realisiert wurde.

Mnuchin gründete OneWest unmittelbar nach der Finanzkrise 2009, um die verbleibenden Vermögenswerte des gescheiterten Subprime-Kreditgebers IndyMac zu erwerben. Die Bank stellte sich jedoch in mehreren Zusammenhängen vor Gericht, weil sie angeklagt wurde, durch Dokumentenfälschungen und Unregelmäßigkeiten bei Zwangsvollstreckungen Verbraucher betrogen zu haben.

Source: edition.cnn.com